4月20日,，據(jù)央行北京營(yíng)管部網(wǎng)站消息，央行北京營(yíng)管部,、北京住建部,、銀監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局4月20日聯(lián)合下發(fā)通知，通知要求：

自5月1日起,，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)在售房,、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求房屋交易當(dāng)事人購(gòu)房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付,，且必須使用出賣(mài)人和買(mǎi)受人的銀行賬戶(hù),，通過(guò)預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專(zhuān)用賬戶(hù)進(jìn)行資金支付,；如發(fā)生退款行為,，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回出賣(mài)人和買(mǎi)受人銀行賬戶(hù),。

以下為通知全文：

《中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部北京市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局關(guān)于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的通知》

各房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行北京市分行,、轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行：

為預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng),，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，維護(hù)房產(chǎn)交易秩序,，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等有關(guān)法律法規(guī),，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)展房產(chǎn)交易時(shí),，應(yīng)履行以下反洗錢(qián)義務(wù)：

一,、遵循“了解你的客戶(hù)”原則，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)在售房,、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí),，應(yīng)對(duì)房屋交易當(dāng)事人身份信息進(jìn)行核對(duì)、登記,，并在房屋買(mǎi)賣(mài)合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié),，要求交易當(dāng)事人填寫(xiě)確認(rèn)相關(guān)的身份識(shí)別表,上傳有效身份證件、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件信息,。

二,、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)在售房,、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求房屋交易當(dāng)事人購(gòu)房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付,，且必須使用出賣(mài)人和買(mǎi)受人的銀行賬戶(hù),，通過(guò)預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專(zhuān)用賬戶(hù)進(jìn)行資金支付;如發(fā)生退款行為,，應(yīng)按原支付途徑,，將資金退回出賣(mài)人和買(mǎi)受人銀行賬戶(hù)。確需使用現(xiàn)金支付的,，需經(jīng)由買(mǎi)賣(mài)雙方銀行賬戶(hù)完成,，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，對(duì)當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)的現(xiàn)金繳存報(bào)告大額交易,。

三,、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在售房,、提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)中,，有承擔(dān)識(shí)別可疑交易的義務(wù)和責(zé)任,。發(fā)現(xiàn)可疑交易行為,，應(yīng)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

四,、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)在依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)中獲得的出賣(mài)人和買(mǎi)受人身份信息，應(yīng)當(dāng)妥善保管,，并予以保密;非依法律規(guī)定,，不得向任何單位和個(gè)人提供。

各房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視本項(xiàng)工作,，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部將會(huì)同北京市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)，對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查;會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局對(duì)商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,。

本通知自2017年5月1日起試行。

以下為答記者問(wèn)：

人民銀行營(yíng)業(yè)管理部,、北京市住建委,、北京銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人就《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的通知》答記者問(wèn)

近日,，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部,、北京市住建委、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）,，自2017年5月1日起試行,。日前，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部,、北京市住建委,、北京銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人就《通知》有關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。

一,、《通知》的出臺(tái)背景是什么,？

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),，應(yīng)采取措施履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù),。

自2007年1月1日起，金融機(jī)構(gòu)率先開(kāi)始按照法律規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù),，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度,、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度,，履行反洗錢(qián)義務(wù),，為預(yù)防洗錢(qián)行為、打擊洗錢(qián)及上游犯罪提供了有力的支持,，取得了顯著的成績(jī),，同時(shí)，為特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)提供了可借鑒的經(jīng)驗(yàn)和工作基礎(chǔ),。

2007年6月,，中國(guó)加入反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（FATF），成為正式成員,。該工作組成立于1989年,，是國(guó)際社會(huì)專(zhuān)門(mén)致力于遏制洗錢(qián)的，專(zhuān)門(mén)研究和制定各國(guó)國(guó)內(nèi)和國(guó)際反洗錢(qián)的政策,，并促進(jìn)這些政策的廣泛實(shí)施,。根據(jù)該組織的經(jīng)驗(yàn)和建議，房地產(chǎn)行業(yè)是特定非金融機(jī)構(gòu)之一,，在房地產(chǎn)行業(yè)存在利用復(fù)雜融資工具的特征,，容易被用來(lái)掩飾和隱瞞犯罪所得，在該行業(yè)開(kāi)展反洗錢(qián)工作,，是國(guó)際通行的做法,。

二、《通知》的主要內(nèi)容是什么,？

按照反洗錢(qián)法律法規(guī)的規(guī)定,，特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)，應(yīng)建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度,、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度,、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等,。

由于北京地區(qū)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢(qián)工作剛剛起步，考慮到房地產(chǎn)行業(yè)的實(shí)際情況,，《通知》將履行反洗錢(qián)義務(wù)的要求主要集中在交易雙方的身份識(shí)別方面,。《通知》要求房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)售房,、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí),，履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，在房屋買(mǎi)賣(mài)合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié),，登記房屋買(mǎi)受人,、出賣(mài)人和代理人的身份信息，填寫(xiě)身份識(shí)別表,，對(duì)交易雙方身份進(jìn)行識(shí)別,。《通知》還規(guī)定通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行房地產(chǎn)交易資金劃轉(zhuǎn),，并要求房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)報(bào)告在售房、提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑交易,。人民銀行營(yíng)業(yè)管理部將會(huì)同北京市住建委對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；會(huì)同北京銀監(jiān)局對(duì)商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,。

三,、房屋買(mǎi)受人,、出賣(mài)人和代理人的身份信息如何保密,？

房屋買(mǎi)受人、出賣(mài)人和代理人的身份信息只是在網(wǎng)簽環(huán)節(jié)錄入網(wǎng)簽系統(tǒng),。有關(guān)身份信息為房屋買(mǎi)賣(mài)當(dāng)事人基本的身份信息,，大部分信息與合同內(nèi)容相同，由合同當(dāng)事人在填寫(xiě),、簽署房屋買(mǎi)賣(mài)合同時(shí)自動(dòng)生成,，由北京市住建委統(tǒng)一保管?！锻ㄖ芬蠓康禺a(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)獲得的有關(guān)身份信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定,，不得向任何單位和個(gè)人提供,。

四、《通知》對(duì)現(xiàn)行的購(gòu)房資金支付方式有何影響,？

沒(méi)有影響,，方式不變,。按照現(xiàn)有的規(guī)定，辦理購(gòu)房款支付,，由房屋交易當(dāng)事人以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付,，且必須使用出賣(mài)人和買(mǎi)受人的銀行賬戶(hù)，通過(guò)預(yù)售資金,、存量房交易資金監(jiān)管專(zhuān)用賬戶(hù)進(jìn)行資金支付,；如發(fā)生退款行為，應(yīng)按原支付途徑,，將資金退回出賣(mài)人和買(mǎi)受人銀行賬戶(hù),。確需使用現(xiàn)金支付的，需經(jīng)買(mǎi)賣(mài)雙方銀行賬戶(hù)完成,，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢(qián)相關(guān)管理規(guī)定,，對(duì)當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）的現(xiàn)金繳存報(bào)告大額交易。

五,、房地產(chǎn)市場(chǎng)有可能存在怎樣的可疑交易,？

主要表現(xiàn)為出賣(mài)人或買(mǎi)受人身份與其交易的房產(chǎn)價(jià)值存在明顯不相符等。

六,、可疑交易的報(bào)告途徑是什么,？

人民銀行營(yíng)業(yè)管理部是北京地區(qū)的反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。北京地區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在售房,、提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑交易可向人民銀行營(yíng)業(yè)管理部或者公安機(jī)關(guān)報(bào)告,。