2019年12月30日,，北京市第三中級人民法院對目前北京最大的一起黑社會性質(zhì)“套路貸”案進行了公開宣判,，52名被告人分別獲刑，其中主犯被判處無期徒刑,，并處沒收個人全部財產(chǎn),。

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詐騙68人70套房

林國彬被判無期徒刑

北京市第三中級人民法院副院長辛尚民：被告人林國彬犯組織領(lǐng)導黑社會性質(zhì)組織罪，判處有期徒刑十年,。

法院最終對被告人林國彬以組織,、領(lǐng)導黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪,、尋釁滋事罪,、虛假訴訟罪、敲詐勒索罪數(shù)罪并罰,，判處無期徒刑,，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn),，其余51名被告人中有11人被判處十五年以上有期徒刑,，9人被判處沒收個人全部財產(chǎn)。

法院審理查明,，2013年9月至2018年9月,，被告人林國彬通過實際控制的公司，以吸收股東,、招收業(yè)務人員的方式,，逐步形成了以林國彬為核心，被告人增濤,、韓文軍,、萬元春及律師李春杰等人為成員的層級明確、人數(shù)眾多的黑社會性質(zhì)組織,。

該組織通過公證員王純,、李鐵林等人的幫助,，以辦理房屋抵押借款為名，誘騙被害人在公證處辦理賦予借款合同強制執(zhí)行效力,、售房委托,、抵押解押委托公證，惡意制造違約事項,，利用公證書將被害人房產(chǎn)擅自過戶至該組織控制之下,。之后林國彬犯罪組織及譚寧惡勢力犯罪團伙采用暴力、威脅及其他“軟暴力”手段非法侵占被害人房產(chǎn),，通過向第三人出售或采用虛假訴訟等方式,，將騙取的房屋處置變現(xiàn)，共騙取68名被害人70套房屋,，給被害人造成經(jīng)濟損失1.78億余元,。

涉案公證人員律師警察均獲刑

公證人員王純、李鐵林

等9人明知林國彬等人實施詐騙犯罪,，仍為其提供幫助,，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成詐騙罪的共犯,。最終以詐騙罪判處公證員王純有期徒刑五年,，罰金人民幣十萬元；公證員齊瑋,、王俊杰,、楊益、李鐵林犯詐騙罪,，均被判處有期徒刑三年六個月,，罰金人民幣七萬元。

律師李春杰,，犯參加黑社會性質(zhì)組織罪,、詐騙罪、虛假訴訟罪數(shù)罪并罰,，決定執(zhí)行有期徒刑十六年,，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

原東城分局民警龐笑天,，犯參加黑社會性質(zhì)組織罪,、詐騙罪、虛假訴訟罪數(shù)罪并罰,，決定執(zhí)行有期徒刑十七年,，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

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本只是以房抵押借款結(jié)果房沒了

在林國彬黑社會性質(zhì)犯罪案中,，共有68名被害人,，其中主要是老年人,，被詐騙的房屋達70套，涉案金額數(shù)億元,。他們是如何對被害人進行套路詐騙的,？背后又有著怎樣的利益勾結(jié)黑幕？

2018年8月,，家住北京市海淀區(qū)毛紡北小區(qū)的李淑惠老兩口硬生生被小貸公司的6名壯漢暴力清房,，連拖帶拽扔到了自家門外。

被害人李淑惠：張牙舞爪的,，說你們借錢不還,，兩個人進來把鎖換完以后，架著我老伴兒,，拉著腿就出去了,。

68歲的李淑惠老人講，他們被趕出家門后,，在快餐店和走廊都住過,，經(jīng)不起折騰的老伴兒很快住進了醫(yī)院,，2019年春節(jié)時連氣帶病人就沒了,。

那么，他們?yōu)槭裁磿恍≠J公司暴力趕出自家房子呢,？

起因是李淑惠經(jīng)人介紹,，在北京新元保健品公司，拿房本抵押貸款投資,，既可以免費吃昂貴的保健品,，每月還有投資額1%的利息回報，而貸款的本息都由保健品公司負責,。2018年8月20日，她以價值500多萬的房子做抵押，簽了270萬的借款合同,，并在北京方正公證處做了公證,，這270萬當天就轉(zhuǎn)給了保健品公司。令她萬萬想不到的是,，辦理貸款公證手續(xù)4天后,，她的房子就被人過戶，第6天就被人趕了出來,。

和她有相似遭遇的還有趙惠榮老人,，她是聽信一家收藏品公司的介紹，說是以房抵押貸款,，入股成為公司股東后,，可以快速,、高價在海外拍出自己的收藏品變現(xiàn)，于是以市值400多萬的房子抵押借了161萬,，然后投給收藏品公司,。

趙惠榮老人的女兒：大廳叫朝陽區(qū)不動產(chǎn)交易大廳，她就認為在那兒做什么手續(xù),，整個過程我們都不知道,，清房了我們才知道有這么一事。辦了三次,，就把房子過戶在九州寰球貿(mào)易公司名下了,。

同樣被人莫名其妙把市值1100多萬的房子賣掉的還有高磊，他2015年11月,，以房抵押向小貸公司借了300萬,，在北京方正公證處做的公證手續(xù)，每月他都正常還著利息,，第六個月當他要還本金時,，發(fā)現(xiàn)小貸公司的放貸人聯(lián)系不上了。

被害人高磊：因為我父親資金回籠,，想要還本金,，但是這時候再跟放貸人打電話的時候，已經(jīng)聯(lián)系不上了,，電話不接,，短信不回。

感覺情況不對的高磊趕緊去朝陽區(qū)不動產(chǎn)交易大廳查詢,，發(fā)現(xiàn)自己的房子早在兩個月前已經(jīng)被人過戶,。

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查房產(chǎn)手續(xù)揪出黑社會性質(zhì)組織

被害人告訴記者，他們本來只是“以房抵押”借款,，但最后房子竟然被人莫名其妙,、偷偷過戶賣掉了，而整個賣房,、過戶這事他們完全不知情,、沒參與，這到底是怎么發(fā)生的呢,？

2018年5月,，隨著大量被暴力清房的被害人到公安機關(guān)報案，該類案件引起北京警方高度重視,，被害人的房子究竟是怎樣被過戶的,？也成為了警方要揭開的秘密。

北京市公安局朝陽分局刑偵支隊探長楊應達：嫌疑人利用委托公證，在老年人不知情的情況下把房產(chǎn)過戶,，但犯罪分子用合法的手段掩蓋了他非法的目的,。

警方發(fā)現(xiàn)，被偷偷過戶的房子一般都有三份公證文書：一是賦予抵押借款合同強制執(zhí)行效力的公證,；二是全權(quán)售房委托公證,；三是解押抵押公證。

在一份全權(quán)售房委托公證書上記者看到：受托人可以代辦銀行還款手續(xù),，代理房地產(chǎn)的解押登記手續(xù)并領(lǐng)取產(chǎn)權(quán)證,。

代為確定房屋價格、出售房產(chǎn),，并代收房款等,。

事實上，被害人貸款的數(shù)額一般連房產(chǎn)市值的一半都不到,，但卻在短時間內(nèi)被人強行過戶,，那對被害人強取豪奪的幕后黑手究竟是誰呢？

北京市公安局朝陽分局刑偵支隊探長楊應達：我們發(fā)現(xiàn)這些老年人的房子,，被受托人過戶到九州寰球,、保俶商貿(mào)、福燚通,、京晟嘉匯和原道訓這幾家公司,，我們又對這幾家公司的法定代表人進行查詢，發(fā)現(xiàn)這都是林國彬團伙底下的幾大骨干,。

林國彬,，36歲，北京順義人,，北京京晟嘉匯投資有限公司法定代表人，京廣金融服務外包公司實際控制人,，此前曾做過房產(chǎn)中介公司的業(yè)務員,。

在鎖定林國彬犯罪團伙的同時，警方也鎖定了涉案的北京方正公證處公證員王純,、齊瑋,、王俊杰、楊益,，北京國立公證處公證員李鐵林等9名公證人員,，以及兩名涉案律師和涉案的北京市公安局東城分局民警龐笑天等

。2019年9月,，北京警方采取集中抓捕行動,，陸續(xù)將52名犯罪嫌疑人悉數(shù)抓捕歸案。

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公證文件設(shè)套

公證員律師助紂為虐

那林國彬團伙實施“套路貸”犯罪的伎倆是什么呢？首先是精心選擇作案對象,。

北京市公安局刑偵總隊二支隊副支隊長李國慶：他找的對象就是特定對象,，要歲數(shù)大，家里有房,，他在借款過程中先查選定對象家里有沒有公檢法司人員,、有沒有債務，所以說有的個別民警在這里頭給他提供了一定的幫助,。

龐笑天,，原北京市公安局東城分局民警，林國彬犯罪組織的7名股東之一,，占股7%,。他利用職務便利直接查詢被害人戶籍情況，如果發(fā)現(xiàn)作案目標家里有公檢法司從業(yè)人員,，會提示林國彬組織直接放棄,。在后期暴力清房時，龐笑天也利用專業(yè)知識給林國彬團伙提供幫助,。

鎖定作案目標后,，辦理貸款手續(xù)時，林國彬團伙成員會把被害人帶到公證處辦理公證手續(xù),，最大的坑也就在這里,。

按被害人的意愿，他們只是以房抵押進行借款,，并沒有出賣房子的意思,，正常情況下，他們只需要做一份

賦予抵押借款合同強制執(zhí)行效力的公證就足夠了,，但被害人卻在不知情的情況下簽署了全權(quán)售房委托公證和解押抵押公證,。

北京市人民檢察院第三分院第七檢察部主任孫振宇：被害人在簽署合同過程中，他們認為只是以房抵押,，而不是出售房屋,，再單獨簽署一個出售房屋委托合同以后，就面臨著什么,？就面臨著房屋委托給他人可以直接出售,。

大量的被害人也講到，他們在公證處簽署文件時,，根本就不知道簽的是啥,，公證員不但沒有告知風險，有的甚至根本就不在場,。

被害人李淑惠：叫我簽簽簽,，說快點兒快下班兒了，簽完了以后他們一份兒都沒給我，也不知道是什么內(nèi)容,。

公證員本該依法替被害人把好公證文件的法律風險,，盡到告知警示的職責，但涉案公證員卻為了私利出賣應有的職業(yè)良知,，為林國彬團伙提供幫助,，將被害人推入房子被騙的深淵。

據(jù)了解,，王純作為北京方正公證處四部的部長,，最早的提成是收費的25%，證據(jù)顯示,，王純2016年的收入達到了190.7萬元,。法官介紹，為了讓相關(guān)公證文件更有利于林國彬團伙,，甚至被害人在公證處簽署的文件都是

經(jīng)林國彬團伙的涉案律師李春杰等精心修改過的,。

北京市第三中級人民法院刑二庭副庭長鐘欣：他們跟方正公證處聯(lián)系非常緊密，那些公證員跟他們也熟悉,，到了以后就直接把他們公司的相應的模板拿出來,，直接打印出來就可以，這個公司的模板是經(jīng)過法律顧問李春杰修改后放在公證處的,。

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法官提示：

投資要慎重簽文件要看清

實施套路貸詐騙的林國彬犯罪團伙,，包括涉案的公證員、律師,、警察等都受到法律應有的懲罰,。最近幾年，像林國彬黑社會性質(zhì)組織這樣專門針對老年人實施詐騙的案件還有多起,，比如北京最近兩年爆發(fā)的新元盛業(yè)生物科技公司“保健品”詐騙案,、北京中安民生公司“以房養(yǎng)老”詐騙案等。針對此類詐騙犯罪,，在政法機關(guān)依法嚴厲打擊懲處的同時,，法官也提出了相應的防范建議。

法官介紹,，很多老年人之所以掉進林國彬團伙“套路貸”的陷阱，就是被所謂“以房養(yǎng)老”以及現(xiàn)在社會上非常風行的收藏品投資,、保健品投資等項目所詐騙,，然后才有以房子做抵押貸款，最后錢被上游詐騙公司騙走,，房子又被林國彬團伙設(shè)套賣掉,。

針對此種情況，法官建議，老年人對社會上所謂的以房養(yǎng)老,、收藏品投資等項目一定要慎重,，最好做到不聽不信、不參與,，對于一些親朋好友所說的借錢過橋,、用房子抵押貸款等，千萬不要輕易答應,，如果確實有資金需求,，最好征詢子女意見，到銀行等正規(guī)金融機構(gòu)辦理,。

北京市第三中級人民法院刑二庭副庭長鐘欣：在簽署任何的文書的時候,，一定要慎重，比如借款合同,，一定要看清楚你簽署的是什么,。