黑社會的首案

蔡天寶交代,，“單某案件是我真正實(shí)施‘套路貸’犯罪的第一起案件,，淮南市公安局謝家集分局刑警二中隊(duì)民警武昌東首先讓我放貸給單某,，他投資30萬元給單某,，然后幫助我制作假房產(chǎn)證，帶我到謝家集刑警二中隊(duì)報(bào)案,，讓李楊帶著我到看守所詢問單某，教我寫諒解書,。之后我就是按照武昌東教我的方式開始放貸,，越干越大，這個(gè)放貸的犯罪模式就是武昌東教我的,?！?/p>

2010年左右，淮南市公安局謝家集分局刑警二中隊(duì)民警武昌東與蔡天寶相識并逐漸熟悉。2013年10月武昌東出資30萬元給蔡天寶,，蔡天寶承諾每月給武昌東1萬元利息,，此后蔡天寶先后給了武昌東六七萬元的利息。

在當(dāng)?shù)亟?jīng)營汽車修理廠的單某,，于2014年4月因生意需要向蔡天寶借款,，借款利息每月5分，蔡先后借給單某80萬元,。

因借款金額巨大,，蔡天寶咨詢過武昌東能不能借。武昌東講，“你按我說的辦,，到時(shí)候我讓他插翅難飛。得讓他搞個(gè)抵押,，不行搞個(gè)假的都行,，我來弄個(gè)假的（抵押）,，到時(shí)候讓他簽上字,，就講是他抵押的?！辈烫鞂氄f,，武昌東還讓把單某帶到刑警二中隊(duì)轄區(qū)簽抵押和借款合同,，最好是在望峰崗鎮(zhèn)政府門口。這樣做的目的就是后續(xù)如果報(bào)案了,，武昌東他們中隊(duì)有管轄權(quán)。

蔡天寶說,，武昌東通過電腦PS軟件做了一個(gè)假的房產(chǎn)證復(fù)印件,。在放款之前,，武昌東還和他一塊去考察過單某的汽車修理廠。“我讓單某簽字時(shí)，單某提出異議，講沒有這個(gè)房產(chǎn)怎么簽,。我跟他講這就是一個(gè)形式,，你借這么多錢又沒有抵押，我跟合伙人無法交代,。你只要按時(shí)還錢就可以,，但如果不還錢,，人家肯定要搞你,?！?/p>

單某借款后,，還了10萬元就失聯(lián)了。

2014年6月24日下午,，武昌東帶著蔡天寶到刑警二中隊(duì)找到值班民警李揚(yáng)，說蔡天寶的錢被人騙了,。了解蔡天寶“被騙”的經(jīng)過后,，李揚(yáng)說,，“你用這種方式要錢，不就是拿我們公安機(jī)關(guān)當(dāng)槍用,，幫你要錢的嘛,。”但是,，之后李楊還是按照蔡天寶的陳述制作了一份虛構(gòu)事實(shí)的詢問筆錄,，武昌東給蔡天寶之妻王黎娜（淮南市公安局出入境管理支隊(duì)民警）制作了詢問筆錄。兩天后,，單某被網(wǎng)上追逃,。

2014年8月底,，單某回到淮南找到蔡天寶，被蔡天寶和手下非法拘禁,。蔡天寶逼其還錢,，后來看到實(shí)在弄不到錢，蔡天寶講“你出去弄錢去吧”,，單某才得以離開,。

在被蔡天寶非法拘禁一個(gè)多月里，蔡天寶告知武昌東,，單某正在想辦法籌錢,，但是民警李楊說不能撤案。

2015年2月11日,，單某被河北省滄州市公安機(jī)關(guān)抓獲,。蔡天寶開車帶著李楊、王黎娜一同將單某押解回淮南,。在押解途中,，蔡天寶欺騙單某說，回到刑警二中隊(duì)后如果承認(rèn)詐騙錢財(cái),，便答應(yīng)為單某辦理取保候?qū)?。單某按照蔡天寶的要求，交代詐騙蔡天寶的虛假事實(shí),，后被刑事拘留并羈押于淮南市看守所,。

在被拘留后的第二天下午，單某發(fā)現(xiàn)提審他的除了李楊外,，竟然還有穿警察制服的蔡天寶,。蔡天寶事后交代，他的警察制服是武昌東的,，武昌東默許把制服和警官證借給蔡天寶,。

蔡天寶在看守所詢問室，打開免提鍵讓單某接電話,。單某跟對方說了他在滄州事故車的生意交給蔡天寶全權(quán)處理之類的話,。蔡天寶的目的是想把單某在別人手上的車賣掉。

謝家集區(qū)檢察院工作人員表示,，在辦理單某涉嫌詐騙案時(shí)發(fā)現(xiàn)很大問題,，案件重要證據(jù)發(fā)生變化，不能認(rèn)定單某詐騙罪成立,；經(jīng)過檢委會研究決定,，于2015年10月8日對該案作出存疑不起訴的決定。

至此,，單某被錯(cuò)誤羈押8個(gè)月后獲釋,。

▲公訴機(jī)關(guān)指控,，蔡天寶黑社會團(tuán)伙使用牙簽扎手指等方式暴力討債。圖片來源/中國裁判文書網(wǎng)

黑社會的養(yǎng)成

在辦理單某錯(cuò)案后,，以蔡天寶為首的黑社會性質(zhì)組織在進(jìn)行非法放貸、簽訂虛假合同時(shí),，刻意安排在謝家集刑警二中隊(duì)轄區(qū)內(nèi),。身為公安民警的張海濤、崔洪泉明知該組織實(shí)施非法貸款行為,，仍多次接受該組織控告借款人以偽造房產(chǎn)證和虛假房屋買賣協(xié)議騙取公司借款的詐騙案件,，但并不實(shí)際履行受、立案法定辦案程序,，而以借款人涉嫌詐騙罪為由幫助該組織催要借款,。迫于謝家集刑警二中隊(duì)的壓力，最終有4個(gè)借款人向蔡天寶還款,。

2016年7月,，朱某到蔡天寶經(jīng)營的小額貸款公司準(zhǔn)備借款20000元，由楊維錦為朱某聯(lián)系制作了一本假房產(chǎn)證用于貸款抵押,。家訪后,，蔡天寶讓朱某1簽訂40000元借條和房屋買賣協(xié)議，又讓朱某拿著40000元現(xiàn)金,、借條以及房屋買賣合同進(jìn)行拍照錄像,。雙方約定月利8分，分十期還清,，每月還3600元,?？鄢谝粋€(gè)月本息3600元,、家訪費(fèi)1000元、中介費(fèi)1000元,、辦假證費(fèi)1100元,，朱某實(shí)際拿到手13300元。

后朱某因無力償還便開始躲債,。2017年1月,，蔡天寶到謝家集刑警二中隊(duì)報(bào)案稱被朱某詐騙。民警崔洪泉找到朱某家中,，給朱某父親施壓,。朱某及其父親先后向蔡天寶還款共計(jì)31800元，蔡天寶等人利用“套路貸”的非法借貸模式敲詐勒索朱某及其家人18500元,。

2016年8月上旬,，大學(xué)生張某被迫從蔡天寶公司借款3800元,，辦理了假房產(chǎn)證，并簽下借款25000元的借條等,。2017年7月3日21時(shí)許,，蔡天寶等人到刑警二中隊(duì)以詐騙罪控告張某。后刑警二中隊(duì)民警將張某帶至刑警隊(duì)進(jìn)行詢問,。蔡天寶要求張某家人一次性償還23000元,，否則將控告張某持偽造房產(chǎn)證實(shí)施詐騙，張某家人被迫向蔡天寶組織一次性支付23000元現(xiàn)金了結(jié)此事,。

證人楊某的證言及辨認(rèn)筆錄顯示,，蔡天寶在放貸時(shí)，特意安排在謝家集刑警二中隊(duì)轄區(qū)和借款人簽訂借款協(xié)議,，這樣二中隊(duì)就有了管轄權(quán),，使民警找借款人師出有名。這么多民警多次幫蔡天寶找借款人催債,，領(lǐng)導(dǎo)肯定是知道的,，這些事在中隊(duì)基本上都是公開的。

蔡天寶供述,，在辦理單某案件期間,，他結(jié)識了謝家集刑警二中隊(duì)中隊(duì)長張海濤，“我后來能多次找二中隊(duì)民警幫我上門找借款人,，也是因?yàn)槲腋麄冾I(lǐng)導(dǎo)關(guān)系好的緣故,，不然二中隊(duì)的民警也不會幫我。每次我找他們二中隊(duì)民警幫忙,，他們從來都不多問,，就直接幫我上門找借款人。他們也都知道這根本不構(gòu)成刑事案件,，既不需要立案,、也不需要關(guān)人，純粹就是給我?guī)兔σ獋??！?/p>

蔡天寶說，“他們給我?guī)兔?，我給隊(duì)里提供車輛使用,，幫隊(duì)里刷墻，還給買過幾張床,。他們找我給贊助,，逢年過節(jié)我也去隊(duì)里表示表示?！币话愣际敲總€(gè)民警送幾百塊錢購物卡,，平常時(shí)不長的拿點(diǎn)茶葉,，有時(shí)候也請隊(duì)里民警一塊吃飯，“我和他們隊(duì)里民警的關(guān)系,，主要就是靠平時(shí)這些點(diǎn)點(diǎn)滴滴的事情維系起來的,，只有平時(shí)關(guān)系維持的好，我找他們幫忙時(shí),，他們才會幫我,。”

謝家集刑警二中隊(duì)隊(duì)長張海濤供述,，2017年借了蔡天寶一輛大眾途觀車用,。武昌東供述，證實(shí)蔡天寶將一輛帕薩特轎車借給刑警二中隊(duì)使用,。

王亮證言顯示,，蔡天寶講過，“借錢的人都帶到二中隊(duì)的轄區(qū),，以后這些人（指借款人）不還錢,，我們就到刑警二中隊(duì)報(bào)案，讓刑警隊(duì)的人幫我們要錢,?！毙叹嘘?duì)不僅可以幫助蔡天寶要錢，還可以保護(hù)蔡天寶,。蔡天寶就是靠刑警二中隊(duì)保護(hù)他個(gè)人及資金的安全,。

▲6月9日,，中國裁判文書網(wǎng)公布了該案的二審裁定書,，“黑老大”蔡天寶及其黑社會組織更多犯罪細(xì)節(jié)被曝光。圖片來源/中國裁判文書網(wǎng)

一人被逼自殺,，一人被拍裸照

這伙黑社會還有一項(xiàng)罪名,，是敲詐勒索。

2016年4月,，劉某從蔡天寶經(jīng)營的小額貸款公司借款10000元,。蔡天寶安排王輝,、李某制作假房屋產(chǎn)權(quán)證,，要求劉某簽訂20000元的虛假借款協(xié)議和房屋產(chǎn)權(quán)抵押合同，并對劉某進(jìn)行錄音,、錄像,。扣除第一個(gè)月本息1800元,、中介費(fèi)500元,、家訪費(fèi)1000元,、簽訂合同材料費(fèi)500元、辦證費(fèi)1000元,，劉某實(shí)得借款5200元,。蔡天寶要求劉某還款16800元，分十期還清,，每月還款1680元,。

2016年5月，蔡天寶得知?jiǎng)⒛吃谕跄彻窘柽^錢,，認(rèn)為劉某在借款時(shí)“欺騙”,，便讓王某將劉某帶至KTV一包間內(nèi)，對其言語威脅,，并用包間內(nèi)啤酒潑灑劉某的頭面部進(jìn)行侮辱,，強(qiáng)行拿走劉某身上2000元現(xiàn)金，并強(qiáng)迫劉某同意多還6個(gè)月的本息共計(jì)10080元才讓其離開,。

每月都被逼還債的劉某越想越不對,，自己只是欠蔡天寶1萬元，拿到手也只有5000余元錢,，但是蔡天寶非要逼著還16個(gè)月的錢,，每個(gè)月要還1680元錢。當(dāng)時(shí),，劉某在新康醫(yī)院對面經(jīng)營一家面館,，都是小本生意，每個(gè)月賺的錢都要還蔡天寶,，家里還要維持正常的花銷,，賺的錢根本不夠還蔡天寶。2016年10月,，因每個(gè)月被蔡天寶他們逼著還錢,，壓力實(shí)在太大，就想著尋死,。她把自己在新康醫(yī)院對面出租房里面的衣服和被子用打火機(jī)點(diǎn)著,，然后把被子、衣服都扔到樓下,，就在房間里拿把剪刀要自殺,，但是被老公攔下來了。當(dāng)時(shí)問究竟怎么回事,，但她一直不敢說,。

2017年1月，劉某被蔡天寶等人打電話催債威脅，實(shí)在不敢在淮南居住了,，然后就和丈夫一起到上海打工,，后來到了蚌埠，一直不敢回淮南,。

除了逼人自殺逃離當(dāng)?shù)?，這伙人還對受害人拍裸照威脅。

2017年8月,，黃某通過中介到蔡天寶經(jīng)營的小額貸款公司準(zhǔn)備借款40000元,。蔡天寶安排王輝帶領(lǐng)蔡某、韓小明對黃某進(jìn)行家訪,，又讓王輝為黃某聯(lián)系辦理了假房產(chǎn)證用于借款抵押,。蔡天寶又逼迫黃某拍下裸照，簽訂80000元借款協(xié)議,，規(guī)定月利5分,，分六期償還?？鄢以L費(fèi)1000元和當(dāng)月利息2000元,，黃某實(shí)際所得借款37000元。

2017年9月,，借款未到期,，蔡天寶認(rèn)定黃某沒有還款能力，要求黃某必須一次性還清,。遭到拒絕后,，蔡天寶讓黃某到銀行辦理裝修貸款業(yè)務(wù)。蔡天寶又安排欒義雙帶領(lǐng)黃某去其他小額貸款公司貸款用于償還蔡天寶,。在欒義雙的威脅下,，黃某辦理的裝修貸款業(yè)務(wù)套現(xiàn)的50000元到賬，蔡天寶安排其組織成員帶領(lǐng)黃某將該筆錢刷卡套現(xiàn),，又讓黃某透支一張信用卡,，套現(xiàn)10000元，所得錢款全部用于償還蔡天寶,。后黃某和母親向蔡天寶索要借款協(xié)議遭拒,，蔡天寶僅讓李某給黃某寫了一張收條，退還給黃某32000元,。

連女秘書都不放過,，牙簽扎指甲縫強(qiáng)令當(dāng)面尿檢

2017年12月，李某到蔡天寶公司借款20000元,，月利6分,，每個(gè)月還利息1200元,，后蔡天寶讓其簽訂30000元借條,，借期三年,，并讓李某拿著30000元現(xiàn)金及借款協(xié)議拍照；對李某進(jìn)行家訪,，扣除當(dāng)月1200元利息及800元家訪費(fèi),，李某實(shí)得借款18000元。后李某無力還款,，便在蔡天寶經(jīng)營的小額貸款公司上班,。

2017年12月29日20時(shí)許，蔡天寶以李某身為其秘書,，穿著寒酸為借口,，對李某采取用牙簽扎手指腳趾的“家法”，且以李某上班遲到為由罰款10000元,。后蔡天寶帶著李某到商場,，給李某10000元購買高檔手機(jī)、衣服,，并把10000元算到李某債務(wù)里面,。

蔡天寶供述，李某借款2萬元,，“我讓她在我這上班,，有次我得知她找別人借錢，就用牙簽扎她腳趾,，并講你上班老是遲到,，罰款1萬元。她剛來上班的時(shí)候,，天天搞的邋遢,，我又借給她1萬元去買衣服?！?/p>

“這個(gè)丫頭天天就跟腦子不好的樣子,，我就懷疑她是不是吸毒，于是就把她喊到辦公室,，讓她驗(yàn)?zāi)?。?018年1月中旬的一天晚上,，蔡天寶把李某喊到“水尚匯”一樓辦公室,，拿出一個(gè)測試吸毒的試紙和一次性尿杯，逼著李某在辦公室當(dāng)他的面取尿,。李某已經(jīng)被蔡天寶搞怕了,，就蹲在辦公桌下面取尿,，蔡天寶還過來盯著尿，其當(dāng)時(shí)很難受,；結(jié)果顯示李某并沒有吸毒,。

法庭認(rèn)為，蔡天寶以尋求精神刺激為目的,，以強(qiáng)迫李某當(dāng)面尿檢的方式,，侮辱婦女的人格。

戴手銬噴辣椒水,，催債方式觸目驚心

2016年11月,，蔡天寶以張三（化名）未按時(shí)還款為由認(rèn)定違約。蔡天寶把張三叫到辦公室,，要求償還25000元,。

蔡天寶安排弟弟和一個(gè)姓王的男子，強(qiáng)行架著張三兩只手臂到二樓樓梯口,。王姓男子用手銬把張三銬在樓梯上,，蔡天寶用針扎張三的手指甲縫和腳指甲縫，用辣椒水噴眼睛和嘴巴,，張三被打得嘔吐,，折磨了一個(gè)多小時(shí)后答應(yīng)還錢，才離開,。

在另外一個(gè)受害者王女士身上,，還被逼吃速效救心丸。

2017年四五月份,，因王女士逾期未還錢,，蔡天寶認(rèn)定其違約，并索要違約金40000元,。蔡天寶安排人強(qiáng)行將王女士帶回公司,。

王女士陳述，蔡天寶用腳踩其手,，拿手銬把其銬起來,，用牙簽扎其手指。王女士說自己有心臟病,，蔡天寶就把之前買的速效救心丸拿給她吃,。當(dāng)時(shí)蔡天寶的妻子王黎娜還說，不要吃太多,，會吃死人的,，蔡天寶就給她吃了兩粒。

這場噩夢持續(xù)了三個(gè)多小時(shí),，在王女士答應(yīng)還錢后,，才被放走,。

▲黑社會“套路貸”推出的小貸廣告,。圖片來源/安徽衛(wèi)視視頻截圖