人民網(wǎng)北京11月6日電（朱紫陽）“黑戶也能貸款30萬”“一張身份證就能貸款10萬”。今年4月,，在公安部打擊貸款類詐騙集群戰(zhàn)役指揮部的統(tǒng)一指揮下,，江蘇省蘇州公安成功偵破“3.26網(wǎng)貸電信詐騙專案”，一舉打掉10個(gè)非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙,，抓獲違法犯罪嫌疑人44名,，扣押、凍結(jié)涉案資金2億余元,。此案為全國首例全鏈條打擊貸款詐騙網(wǎng)絡(luò)推廣黑灰產(chǎn)案件,。

一條推廣信息引出萬余起網(wǎng)貸詐騙案件

今年2月，蘇州市公安局刑警支隊(duì)反詐騙中心在工作中發(fā)現(xiàn)了一條“某銀貸款”推廣信息,。

“某銀貸款”聽起來像是某知名銀行的金融產(chǎn)品,，但該產(chǎn)品網(wǎng)頁制作粗糙，且最底端的落款顯示其屬于偏遠(yuǎn)地區(qū)一家小額貸款公司所有,。落款字體極小,，很難讓人發(fā)現(xiàn)。

憑借辦案經(jīng)驗(yàn),，研判民警初步判斷該推廣信息具有網(wǎng)絡(luò)詐騙嫌疑,。為進(jìn)一步查明情況，研判民警按照頁面提示,，先后錄入手機(jī)號,、姓名、身份證號,、貸款額度進(jìn)行貸款申請操作,。20分鐘后，研判民警接到一個(gè)外地手機(jī)號碼呼叫，對方自稱是“某銀貸款”的客服,，要求研判民警添加工作QQ,。

通過QQ，客服要求研判民警提供手持身份證的認(rèn)證照片,，遠(yuǎn)程簽訂貸款合同,，并要求其向指定的私人賬戶轉(zhuǎn)賬5000元，以證明貸款人具備還款能力,。

“這些操作,，是典型的詐騙橋段,?！毖信忻窬⒓磳Α澳炽y貸款”進(jìn)行調(diào)查分析，發(fā)現(xiàn)該廣告背后犯罪團(tuán)伙竟然收集了大量的公民個(gè)人信息,，以此核實(shí)到涉及全國多地的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件,，詐騙金額逾2億。

這么多的公民個(gè)人信息來自何處,？作案分子為何能夠?qū)τ匈J款意向的群體實(shí)施精準(zhǔn)詐騙,？昆山市公安局將該案列為“3.26網(wǎng)貸電信詐騙專案”，并成立專案組開展偵查,。

橫跨5省7地打掉10個(gè)非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙

“某銀貸款”到底地處何方,？偵查員發(fā)現(xiàn)，雖然該產(chǎn)品的金融資質(zhì)方為某銀小額貸款公司,，但該公司并未參與相關(guān)違法犯罪活動,，系不法分子冒用其金融資質(zhì)來進(jìn)行非法行為。

“我們發(fā)現(xiàn)‘某銀貸款’的服務(wù)器位于濟(jì)南,?！崩ド绞泄簿中叹箨?duì)中隊(duì)長何永亮說到。大量的證據(jù)表明,，一個(gè)叫做“芯貝科技”的網(wǎng)絡(luò)公司有重大嫌疑,。

經(jīng)查，該公司的實(shí)際控制人為賈某軍,，山東濟(jì)南人,，實(shí)際工作人員有6名，他們通過非法途徑獲得網(wǎng)貸金融廣告投放資格,，對外發(fā)布網(wǎng)絡(luò)貸款廣告,。“這些非法貸款廣告?zhèn)窝b成正規(guī)的知名網(wǎng)貸產(chǎn)品,，被精準(zhǔn)地推送給有貸款需求的網(wǎng)民手中,，讓人真假難辨。”蘇州市公安局刑警支隊(duì)中隊(duì)長杜瑋彬說到,。

經(jīng)進(jìn)一步工作發(fā)現(xiàn),，以賈某軍團(tuán)伙為紐帶，上游犯罪團(tuán)伙冒用金融服務(wù)公司,、小額貸款公司,、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資質(zhì)，與相關(guān)廣告發(fā)布平臺員工里應(yīng)外合,，獲取網(wǎng)貸金融廣告投放賬戶,。下游犯罪團(tuán)伙為賈某軍團(tuán)伙提供公民個(gè)人信息銷售渠道，通過這些團(tuán)伙,，賈某軍等人把收集到的公民個(gè)人信息再層層倒賣給境外詐騙團(tuán)伙,。僅今年3月，賈某軍團(tuán)伙就非法收集網(wǎng)貸需求者公民信息40余萬條,，以每條30元至80元不等的價(jià)格進(jìn)行轉(zhuǎn)賣,。

經(jīng)兩個(gè)多月的偵查，案件脈絡(luò)漸漸清晰,，主要涉案人員也已突出,。4月14日，來自蘇州市公安局刑警支隊(duì),、昆山市局的200余名警力分赴上海,、山東、福建,、江西,、吉林5省7地，一舉打掉非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙10個(gè),，抓獲代理商,、渠道商、運(yùn)營商,、推廣商等四個(gè)層級的違法犯罪嫌疑人44名,，扣押、凍結(jié)涉案資金2億余元,。

擴(kuò)線偵查15地公安抓獲嫌疑人460余名

打擊網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙是一塊難啃的“硬骨頭”,，蘇州公安從一則網(wǎng)絡(luò)廣告，牽出一個(gè)犯罪團(tuán)伙,，引發(fā)全國公安集中收網(wǎng),。

“該案涉案人員多、專業(yè)性強(qiáng),、隱蔽性高,，形成了完整的貸款詐騙網(wǎng)絡(luò)推廣黑灰產(chǎn)業(yè)鏈,。”昆山市公安局刑警大隊(duì)民警蔣超介紹,。在這個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈中,，四個(gè)層級的犯罪團(tuán)伙分工協(xié)作，從非法收集公民個(gè)人信息到完成販賣,，有人負(fù)責(zé)偽造正規(guī)營業(yè)執(zhí)照,、企業(yè)網(wǎng)站域名；有人負(fù)責(zé)投放虛假貸款廣告,；有人負(fù)責(zé)租用境外服務(wù)器,、開發(fā)虛假貸款廣告頁面或手機(jī)APP，收集公民個(gè)人信息,；有人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)售公民個(gè)人信息,。

賈某軍等人落網(wǎng)后，專案組繼續(xù)擴(kuò)線偵查,，拓展出貸款推廣類犯罪線索60余條,，涉及全國15個(gè)省市。7月上旬,，在公安部的直接指揮下，全國15地公安機(jī)關(guān)開展集中收網(wǎng)行動,，一舉搗毀非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙57個(gè),，抓獲嫌疑人460余名。