人民網(wǎng)北京11月6日電（朱紫陽）“黑戶也能貸款30萬”“一張身份證就能貸款10萬”。今年4月,，在公安部打擊貸款類詐騙集群戰(zhàn)役指揮部的統(tǒng)一指揮下,，江蘇省蘇州公安成功偵破“3.26網(wǎng)貸電信詐騙專案”，一舉打掉10個非法網(wǎng)絡推廣團伙,，抓獲違法犯罪嫌疑人44名,，扣押、凍結(jié)涉案資金2億余元,。此案為全國首例全鏈條打擊貸款詐騙網(wǎng)絡推廣黑灰產(chǎn)案件,。

一條推廣信息引出萬余起網(wǎng)貸詐騙案件

今年2月，蘇州市公安局刑警支隊反詐騙中心在工作中發(fā)現(xiàn)了一條“某銀貸款”推廣信息,。

“某銀貸款”聽起來像是某知名銀行的金融產(chǎn)品,，但該產(chǎn)品網(wǎng)頁制作粗糙，且最底端的落款顯示其屬于偏遠地區(qū)一家小額貸款公司所有,。落款字體極小,，很難讓人發(fā)現(xiàn),。

憑借辦案經(jīng)驗,，研判民警初步判斷該推廣信息具有網(wǎng)絡詐騙嫌疑。為進一步查明情況,，研判民警按照頁面提示,，先后錄入手機號、姓名,、身份證號,、貸款額度進行貸款申請操作。20分鐘后,，研判民警接到一個外地手機號碼呼叫,，對方自稱是“某銀貸款”的客服，要求研判民警添加工作QQ,。

通過QQ,，客服要求研判民警提供手持身份證的認證照片,，遠程簽訂貸款合同,，并要求其向指定的私人賬戶轉(zhuǎn)賬5000元，以證明貸款人具備還款能力,。

“這些操作,，是典型的詐騙橋段,?！毖信忻窬⒓磳Α澳炽y貸款”進行調(diào)查分析,，發(fā)現(xiàn)該廣告背后犯罪團伙竟然收集了大量的公民個人信息,，以此核實到涉及全國多地的網(wǎng)絡貸款詐騙案件,，詐騙金額逾2億。

這么多的公民個人信息來自何處,？作案分子為何能夠?qū)τ匈J款意向的群體實施精準詐騙？昆山市公安局將該案列為“3.26網(wǎng)貸電信詐騙專案”,，并成立專案組開展偵查,。

橫跨5省7地打掉10個非法網(wǎng)絡推廣團伙

“某銀貸款”到底地處何方,？偵查員發(fā)現(xiàn),，雖然該產(chǎn)品的金融資質(zhì)方為某銀小額貸款公司,，但該公司并未參與相關(guān)違法犯罪活動,，系不法分子冒用其金融資質(zhì)來進行非法行為。

“我們發(fā)現(xiàn)‘某銀貸款’的服務器位于濟南,?！崩ド绞泄簿中叹箨犞嘘犻L何永亮說到,。大量的證據(jù)表明,，一個叫做“芯貝科技”的網(wǎng)絡公司有重大嫌疑,。

經(jīng)查,，該公司的實際控制人為賈某軍，山東濟南人,，實際工作人員有6名,，他們通過非法途徑獲得網(wǎng)貸金融廣告投放資格，對外發(fā)布網(wǎng)絡貸款廣告?！斑@些非法貸款廣告?zhèn)窝b成正規(guī)的知名網(wǎng)貸產(chǎn)品,，被精準地推送給有貸款需求的網(wǎng)民手中，讓人真假難辨,?！碧K州市公安局刑警支隊中隊長杜瑋彬說到。

經(jīng)進一步工作發(fā)現(xiàn),，以賈某軍團伙為紐帶,，上游犯罪團伙冒用金融服務公司、小額貸款公司,、銀行業(yè)金融機構(gòu)的資質(zhì),，與相關(guān)廣告發(fā)布平臺員工里應外合，獲取網(wǎng)貸金融廣告投放賬戶,。下游犯罪團伙為賈某軍團伙提供公民個人信息銷售渠道,，通過這些團伙，賈某軍等人把收集到的公民個人信息再層層倒賣給境外詐騙團伙,。僅今年3月,，賈某軍團伙就非法收集網(wǎng)貸需求者公民信息40余萬條，以每條30元至80元不等的價格進行轉(zhuǎn)賣,。

經(jīng)兩個多月的偵查,，案件脈絡漸漸清晰，主要涉案人員也已突出,。4月14日,，來自蘇州市公安局刑警支隊、昆山市局的200余名警力分赴上海,、山東,、福建、江西,、吉林5省7地,，一舉打掉非法網(wǎng)絡推廣團伙10個，抓獲代理商,、渠道商,、運營商、推廣商等四個層級的違法犯罪嫌疑人44名,，扣押,、凍結(jié)涉案資金2億余元。

擴線偵查15地公安抓獲嫌疑人460余名

打擊網(wǎng)絡貸款詐騙是一塊難啃的“硬骨頭”,，蘇州公安從一則網(wǎng)絡廣告,，牽出一個犯罪團伙,，引發(fā)全國公安集中收網(wǎng)。

“該案涉案人員多,、專業(yè)性強,、隱蔽性高，形成了完整的貸款詐騙網(wǎng)絡推廣黑灰產(chǎn)業(yè)鏈,?！崩ド绞泄簿中叹箨犆窬Y超介紹。在這個產(chǎn)業(yè)鏈中,，四個層級的犯罪團伙分工協(xié)作,，從非法收集公民個人信息到完成販賣，有人負責偽造正規(guī)營業(yè)執(zhí)照,、企業(yè)網(wǎng)站域名,；有人負責投放虛假貸款廣告；有人負責租用境外服務器,、開發(fā)虛假貸款廣告頁面或手機APP,，收集公民個人信息；有人負責轉(zhuǎn)售公民個人信息,。

賈某軍等人落網(wǎng)后,，專案組繼續(xù)擴線偵查，拓展出貸款推廣類犯罪線索60余條,，涉及全國15個省市,。7月上旬，在公安部的直接指揮下,，全國15地公安機關(guān)開展集中收網(wǎng)行動,，一舉搗毀非法網(wǎng)絡推廣團伙57個，抓獲嫌疑人460余名,。