2016年4月以來，按照公安部的統(tǒng)一部署,，山西公安機關(guān)經(jīng)偵部門開展嚴厲打擊金融詐騙犯罪專項行動,。忻州市公安局經(jīng)偵支隊按照公安部和山西省公安廳統(tǒng)一部署，認真排查,，主動出擊,，一舉搗毀一個專門利用POS機從事銀行卡非法套現(xiàn)業(yè)務的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，將張某軍等3名主要犯罪嫌疑人全部抓捕歸案,，扣押銀行卡142張,、POS機17臺、刷卡明細賬16本,、代還卡明細賬15本,、網(wǎng)銀U盾8個、記賬筆記本5本,、活頁紙記賬本10本,、電腦主機3臺、筆記本電腦1臺,、案手機3部,、手機刷卡器32臺,、存折2本及密碼器、POS機簽購單等大量犯罪證據(jù),。

辦案人員先后10余次前往北京,、上海、太原等地的5家第三方支付公司依法調(diào)取POS機開戶信息及交易明細等資料1600余頁,，深入北京,、太原等地的11家銀行依法調(diào)取個人銀行賬戶500余個，資料近5000余頁,，行程1萬余公里,，詢問證人200余名，最終依法查明該犯罪團伙非法套現(xiàn)交易額達10145.4261萬元,，涉及我省7個地市和山東,、陜西、河北等省,。

目前,，該案已移送檢察機關(guān)。

【普法小站】
最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋
（2009年10月12日最高人民法院審判委員會第1475次會議,、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會第22次會議通過）
為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動,，維護信用卡管理秩序和持卡人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定,，現(xiàn)就辦理這類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下：
第七條 違反國家規(guī)定,，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易,、虛開價格,、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的,，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實施前款行為,，數(shù)額在100萬元以上的,，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的,，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”,；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”,。
持卡人以非法占有為目的,，采用上述方式惡意透支,，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定,，以信用卡詐騙罪定罪處罰,。
（原標題為《山西公安機關(guān)成功摧毀一個利用POS機非法套現(xiàn)的犯罪團伙，涉案過億元》）

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