2016年4月以來(lái)，按照公安部的統(tǒng)一部署,，山西公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門開展嚴(yán)厲打擊金融詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng),。忻州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)按照公安部和山西省公安廳統(tǒng)一部署，認(rèn)真排查,，主動(dòng)出擊,，一舉搗毀一個(gè)專門利用POS機(jī)從事銀行卡非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，將張某軍等3名主要犯罪嫌疑人全部抓捕歸案,，扣押銀行卡142張,、POS機(jī)17臺(tái)、刷卡明細(xì)賬16本,、代還卡明細(xì)賬15本,、網(wǎng)銀U盾8個(gè),、記賬筆記本5本、活頁(yè)紙記賬本10本,、電腦主機(jī)3臺(tái),、筆記本電腦1臺(tái)、案手機(jī)3部,、手機(jī)刷卡器32臺(tái),、存折2本及密碼器、POS機(jī)簽購(gòu)單等大量犯罪證據(jù),。

辦案人員先后10余次前往北京,、上海、太原等地的5家第三方支付公司依法調(diào)取POS機(jī)開戶信息及交易明細(xì)等資料1600余頁(yè),，深入北京,、太原等地的11家銀行依法調(diào)取個(gè)人銀行賬戶500余個(gè)，資料近5000余頁(yè),，行程1萬(wàn)余公里,，詢問證人200余名，最終依法查明該犯罪團(tuán)伙非法套現(xiàn)交易額達(dá)10145.4261萬(wàn)元,，涉及我省7個(gè)地市和山東,、陜西、河北等省,。

目前,，該案已移送檢察機(jī)關(guān)。

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最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋
（2009年10月12日最高人民法院審判委員會(huì)第1475次會(huì)議,、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會(huì)第22次會(huì)議通過）
為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動(dòng),，維護(hù)信用卡管理秩序和持卡人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定,，現(xiàn)就辦理這類刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問題解釋如下：
第七條 違反國(guó)家規(guī)定,，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易,、虛開價(jià)格,、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的,，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為,，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”,；數(shù)額在500萬(wàn)元以上的,，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的,，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的,，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的,，采用上述方式惡意透支,，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定,，以信用卡詐騙罪定罪處罰,。
（原標(biāo)題為《山西公安機(jī)關(guān)成功摧毀一個(gè)利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的犯罪團(tuán)伙，涉案過億元》）

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