近期,，蘇州一家銀行網(wǎng)點(diǎn)因一張銀行卡掛失,，意外牽扯出一個(gè)洗錢(qián)團(tuán)伙。為爭(zhēng)奪銀行卡中的9145元錢(qián),，洗錢(qián)團(tuán)伙與出售銀行卡的人上演了一出“黑吃黑”,，結(jié)果誰(shuí)也沒(méi)討到好果子吃。這起“鬧劇”折射出當(dāng)下銀行卡倒賣(mài)亂象,，不免令人擔(dān)心,。在個(gè)人銀行賬戶分類(lèi)管理和反洗錢(qián)合規(guī)管理不斷加強(qiáng)的同時(shí)，持卡人也得多留心,，提升銀行卡合規(guī)使用的意識(shí)，別為蠅頭小利落入洗錢(qián)陷阱,。

奇怪的客戶 卡掛失后投訴“自己”

3月21日,，浙商銀行蘇州分行姑蘇支行的業(yè)務(wù)主管陳蕾接待了前來(lái)辦理借記卡的客戶吳某。吳某就開(kāi)了一張卡,，其余什么業(yè)務(wù)都沒(méi)辦理,，就匆匆離開(kāi)了。

3月24日,，吳某又帶著臨時(shí)身份證來(lái)掛失銀行卡,，要求補(bǔ)辦一張新的。才過(guò)了三天,，新開(kāi)的卡就丟了,，又要辦新卡，這個(gè)客戶也真是夠“粗心”的,。更奇怪的是,，3月28日一個(gè)自稱“吳某”的人，通過(guò)客服熱線投訴了姑蘇支行,，稱新辦的銀行卡莫名其妙“被掛失”,，要追查誰(shuí)掛失了他的卡。銀行一下蒙了,，怎么還有自己投訴自己的呢,？銀行急忙調(diào)看了吳某來(lái)行開(kāi)卡、掛失的錄像，確認(rèn)是身份證上的本人,。不過(guò),，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，吳某到銀行開(kāi)戶預(yù)留的電話與打電話投訴的手機(jī)號(hào)碼并不一致,。

別看只是手機(jī)號(hào)碼不同,，但其中大有玄機(jī)。因?yàn)橐恍┤顺鲑u(mài)自己實(shí)名銀行卡時(shí),，往往預(yù)留給銀行的是洗錢(qián)團(tuán)伙提供的手機(jī)號(hào),。洗錢(qián)團(tuán)伙可以利用他人銀行卡和可接受驗(yàn)證碼的手機(jī)號(hào)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，將國(guó)內(nèi)資金境外取現(xiàn),，螞蟻搬家似的將錢(qián)提走,。

賬戶轉(zhuǎn)入9145元 為錢(qián)上演“黑吃黑”

銀行通過(guò)臺(tái)賬記錄發(fā)現(xiàn)，吳某辦卡之后,，賬戶里被轉(zhuǎn)入了9145元錢(qián),。而就在同一天，該行還有三位新卡客戶,，卡里都被轉(zhuǎn)入了9145元,。這4筆9145元轉(zhuǎn)賬，均來(lái)自另一家商業(yè)銀行同一持卡人,。其余三張新卡上的9145元錢(qián),，都于短時(shí)間內(nèi)在臺(tái)灣地區(qū)被取走。只有吳某卡中的錢(qián)因?yàn)殂y行卡掛失,，仍留在賬上,。據(jù)銀行網(wǎng)點(diǎn)的值班大堂經(jīng)理回憶，這三位新戶的情況和吳某很像,，都不是蘇州本地人,，無(wú)正當(dāng)職業(yè)和固定居所，對(duì)自己辦卡的目的含糊其辭,?！皬奈覀兊慕?jīng)驗(yàn)來(lái)看，這有可能是洗錢(qián)團(tuán)伙和銀行卡倒賣(mài)人之間‘黑吃黑’,，真吳某和假吳某在爭(zhēng)奪卡里的9145元錢(qián),。”浙商銀行蘇州分行運(yùn)營(yíng)科技部總經(jīng)理陳黎說(shuō),。吳某本想出賣(mài)自己的實(shí)名銀行卡,，卻不滿足于賣(mài)卡掙的幾百元，看中了洗錢(qián)者轉(zhuǎn)入他卡里的錢(qián),。吳某只需補(bǔ)辦一張新卡,，便能坐享其成,。不過(guò)，因?yàn)椤皰焓А蹦貌坏藉X(qián)的洗錢(qián)團(tuán)伙可著急了,，撥打電話進(jìn)行投訴,，想知道是誰(shuí)動(dòng)了他們的“奶酪”，結(jié)果是誰(shuí)也沒(méi)有拿到錢(qián),。目前,，蘇州支行已將此事移交當(dāng)?shù)毓沧鬟M(jìn)一步處理。