近期，蘇州一家銀行網(wǎng)點(diǎn)因一張銀行卡掛失,，意外牽扯出一個(gè)洗錢團(tuán)伙,。為爭(zhēng)奪銀行卡中的9145元錢，洗錢團(tuán)伙與出售銀行卡的人上演了一出“黑吃黑”,，結(jié)果誰(shuí)也沒(méi)討到好果子吃,。這起“鬧劇”折射出當(dāng)下銀行卡倒賣亂象，不免令人擔(dān)心,。在個(gè)人銀行賬戶分類管理和反洗錢合規(guī)管理不斷加強(qiáng)的同時(shí),，持卡人也得多留心，提升銀行卡合規(guī)使用的意識(shí),，別為蠅頭小利落入洗錢陷阱,。

奇怪的客戶 卡掛失后投訴“自己”

3月21日，浙商銀行蘇州分行姑蘇支行的業(yè)務(wù)主管陳蕾接待了前來(lái)辦理借記卡的客戶吳某。吳某就開了一張卡,，其余什么業(yè)務(wù)都沒(méi)辦理,，就匆匆離開了,。

3月24日,，吳某又帶著臨時(shí)身份證來(lái)掛失銀行卡，要求補(bǔ)辦一張新的,。才過(guò)了三天,，新開的卡就丟了，又要辦新卡,，這個(gè)客戶也真是夠“粗心”的,。更奇怪的是，3月28日一個(gè)自稱“吳某”的人,，通過(guò)客服熱線投訴了姑蘇支行,，稱新辦的銀行卡莫名其妙“被掛失”，要追查誰(shuí)掛失了他的卡,。銀行一下蒙了,，怎么還有自己投訴自己的呢？銀行急忙調(diào)看了吳某來(lái)行開卡,、掛失的錄像,，確認(rèn)是身份證上的本人。不過(guò),，調(diào)查發(fā)現(xiàn),，吳某到銀行開戶預(yù)留的電話與打電話投訴的手機(jī)號(hào)碼并不一致。

別看只是手機(jī)號(hào)碼不同,，但其中大有玄機(jī),。因?yàn)橐恍┤顺鲑u自己實(shí)名銀行卡時(shí)，往往預(yù)留給銀行的是洗錢團(tuán)伙提供的手機(jī)號(hào),。洗錢團(tuán)伙可以利用他人銀行卡和可接受驗(yàn)證碼的手機(jī)號(hào)進(jìn)行洗錢活動(dòng),，將國(guó)內(nèi)資金境外取現(xiàn)，螞蟻搬家似的將錢提走,。

賬戶轉(zhuǎn)入9145元 為錢上演“黑吃黑”

銀行通過(guò)臺(tái)賬記錄發(fā)現(xiàn),，吳某辦卡之后，賬戶里被轉(zhuǎn)入了9145元錢,。而就在同一天,，該行還有三位新卡客戶，卡里都被轉(zhuǎn)入了9145元,。這4筆9145元轉(zhuǎn)賬,，均來(lái)自另一家商業(yè)銀行同一持卡人,。其余三張新卡上的9145元錢，都于短時(shí)間內(nèi)在臺(tái)灣地區(qū)被取走,。只有吳某卡中的錢因?yàn)殂y行卡掛失,，仍留在賬上。據(jù)銀行網(wǎng)點(diǎn)的值班大堂經(jīng)理回憶,，這三位新戶的情況和吳某很像,，都不是蘇州本地人，無(wú)正當(dāng)職業(yè)和固定居所,，對(duì)自己辦卡的目的含糊其辭?！皬奈覀兊慕?jīng)驗(yàn)來(lái)看,，這有可能是洗錢團(tuán)伙和銀行卡倒賣人之間‘黑吃黑’，真吳某和假吳某在爭(zhēng)奪卡里的9145元錢,?！闭闵蹄y行蘇州分行運(yùn)營(yíng)科技部總經(jīng)理陳黎說(shuō)。吳某本想出賣自己的實(shí)名銀行卡,，卻不滿足于賣卡掙的幾百元,，看中了洗錢者轉(zhuǎn)入他卡里的錢。吳某只需補(bǔ)辦一張新卡,，便能坐享其成,。不過(guò)，因?yàn)椤皰焓А蹦貌坏藉X的洗錢團(tuán)伙可著急了,，撥打電話進(jìn)行投訴,，想知道是誰(shuí)動(dòng)了他們的“奶酪”,，結(jié)果是誰(shuí)也沒(méi)有拿到錢,。目前，蘇州支行已將此事移交當(dāng)?shù)毓沧鬟M(jìn)一步處理,。

管好銀行卡 莫落入洗錢陷阱

比起“真假吳某”的鬧劇，更令人擔(dān)心的是,，像吳某這類無(wú)視國(guó)家法律法規(guī)、出賣自己銀行卡的投機(jī)者大有人在,。不少人只顧著眼前的蠅頭小利,，卻不知已參與了洗錢犯罪,，倒賣銀行卡亂象頻發(fā)。不少地區(qū)甚至已經(jīng)形成一條收購(gòu),、開辦,、銷售、使用銀行卡的地下產(chǎn)業(yè)鏈,，對(duì)國(guó)內(nèi)金融安全,、打黑反腐工作造成了不利影響。倒賣銀行卡是明令禁止的違法違規(guī)行為,?！躲y行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用,，不得出租和轉(zhuǎn)借,。《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》也規(guī)定,，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租,、出借、出售,、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）的,，5年內(nèi)暫停其非柜面業(yè)務(wù),，3年內(nèi)不得新開賬戶,，并將信息移送“金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)”向社會(huì)公布。對(duì)監(jiān)管部門而言,，需要不斷加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶分類管理和反洗錢合規(guī)管理,；對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，則要加強(qiáng)內(nèi)控管理,、合規(guī)履職,，筑起防范金融犯罪的堅(jiān)實(shí)防線。