近期,,蘇州一家銀行網(wǎng)點(diǎn)因一張銀行卡掛失,,意外牽扯出一個(gè)洗錢團(tuán)伙。為爭奪銀行卡中的9145元錢,,洗錢團(tuán)伙與出售銀行卡的人上演了一出“黑吃黑”,,結(jié)果誰也沒討到好果子吃。這起“鬧劇”折射出當(dāng)下銀行卡倒賣亂象,,不免令人擔(dān)心,。在個(gè)人銀行賬戶分類管理和反洗錢合規(guī)管理不斷加強(qiáng)的同時(shí),,持卡人也得多留心,提升銀行卡合規(guī)使用的意識(shí),,別為蠅頭小利落入洗錢陷阱,。
奇怪的客戶 卡掛失后投訴“自己”
3月21日,浙商銀行蘇州分行姑蘇支行的業(yè)務(wù)主管陳蕾接待了前來辦理借記卡的客戶吳某,。吳某就開了一張卡,,其余什么業(yè)務(wù)都沒辦理,就匆匆離開了,。
3月24日,,吳某又帶著臨時(shí)身份證來掛失銀行卡,要求補(bǔ)辦一張新的,。才過了三天,,新開的卡就丟了,又要辦新卡,,這個(gè)客戶也真是夠“粗心”的,。更奇怪的是,3月28日一個(gè)自稱“吳某”的人,,通過客服熱線投訴了姑蘇支行,,稱新辦的銀行卡莫名其妙“被掛失”,要追查誰掛失了他的卡,。銀行一下蒙了,,怎么還有自己投訴自己的呢?銀行急忙調(diào)看了吳某來行開卡,、掛失的錄像,,確認(rèn)是身份證上的本人。不過,,調(diào)查發(fā)現(xiàn),吳某到銀行開戶預(yù)留的電話與打電話投訴的手機(jī)號(hào)碼并不一致,。
別看只是手機(jī)號(hào)碼不同,,但其中大有玄機(jī)。因?yàn)橐恍┤顺鲑u自己實(shí)名銀行卡時(shí),,往往預(yù)留給銀行的是洗錢團(tuán)伙提供的手機(jī)號(hào),。洗錢團(tuán)伙可以利用他人銀行卡和可接受驗(yàn)證碼的手機(jī)號(hào)進(jìn)行洗錢活動(dòng),將國內(nèi)資金境外取現(xiàn),,螞蟻搬家似的將錢提走,。
賬戶轉(zhuǎn)入9145元 為錢上演“黑吃黑”
銀行通過臺(tái)賬記錄發(fā)現(xiàn),吳某辦卡之后,,賬戶里被轉(zhuǎn)入了9145元錢,。而就在同一天,,該行還有三位新卡客戶,卡里都被轉(zhuǎn)入了9145元,。這4筆9145元轉(zhuǎn)賬,,均來自另一家商業(yè)銀行同一持卡人。其余三張新卡上的9145元錢,,都于短時(shí)間內(nèi)在臺(tái)灣地區(qū)被取走,。只有吳某卡中的錢因?yàn)殂y行卡掛失,仍留在賬上,。據(jù)銀行網(wǎng)點(diǎn)的值班大堂經(jīng)理回憶,,這三位新戶的情況和吳某很像,都不是蘇州本地人,,無正當(dāng)職業(yè)和固定居所,,對(duì)自己辦卡的目的含糊其辭?!皬奈覀兊慕?jīng)驗(yàn)來看,,這有可能是洗錢團(tuán)伙和銀行卡倒賣人之間‘黑吃黑’,真吳某和假吳某在爭奪卡里的9145元錢,?!闭闵蹄y行蘇州分行運(yùn)營科技部總經(jīng)理陳黎說。吳某本想出賣自己的實(shí)名銀行卡,,卻不滿足于賣卡掙的幾百元,,看中了洗錢者轉(zhuǎn)入他卡里的錢。吳某只需補(bǔ)辦一張新卡,,便能坐享其成,。不過,因?yàn)椤皰焓А蹦貌坏藉X的洗錢團(tuán)伙可著急了,,撥打電話進(jìn)行投訴,,想知道是誰動(dòng)了他們的“奶酪”,結(jié)果是誰也沒有拿到錢,。目前,,蘇州支行已將此事移交當(dāng)?shù)毓沧鬟M(jìn)一步處理。
管好銀行卡 莫落入洗錢陷阱
比起“真假吳某”的鬧劇,,更令人擔(dān)心的是,,像吳某這類無視國家法律法規(guī)、出賣自己銀行卡的投機(jī)者大有人在,。不少人只顧著眼前的蠅頭小利,,卻不知已參與了洗錢犯罪,倒賣銀行卡亂象頻發(fā)。不少地區(qū)甚至已經(jīng)形成一條收購,、開辦,、銷售、使用銀行卡的地下產(chǎn)業(yè)鏈,,對(duì)國內(nèi)金融安全,、打黑反腐工作造成了不利影響。倒賣銀行卡是明令禁止的違法違規(guī)行為,?!躲y行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用,,不得出租和轉(zhuǎn)借,。《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》也規(guī)定,,經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租,、出借、出售,、購買銀行賬戶(含銀行卡)的,,5年內(nèi)暫停其非柜面業(yè)務(wù),3年內(nèi)不得新開賬戶,,并將信息移送“金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫”向社會(huì)公布,。對(duì)監(jiān)管部門而言,需要不斷加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶分類管理和反洗錢合規(guī)管理,;對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言,,則要加強(qiáng)內(nèi)控管理、合規(guī)履職,,筑起防范金融犯罪的堅(jiān)實(shí)防線,。
原標(biāo)題:銀行卡掛失鬧劇牽出洗錢團(tuán)伙 為奪錢上演"黑吃黑"