管好銀行卡 莫落入洗錢陷阱

比起“真假吳某”的鬧劇,，更令人擔心的是，像吳某這類無視國家法律法規(guī),、出賣自己銀行卡的投機者大有人在,。不少人只顧著眼前的蠅頭小利，卻不知已參與了洗錢犯罪,，倒賣銀行卡亂象頻發(fā),。不少地區(qū)甚至已經(jīng)形成一條收購、開辦,、銷售,、使用銀行卡的地下產(chǎn)業(yè)鏈，對國內(nèi)金融安全,、打黑反腐工作造成了不利影響,。倒賣銀行卡是明令禁止的違法違規(guī)行為?！躲y行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借,?！吨袊嗣胥y行關(guān)于加強支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》也規(guī)定，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租,、出借,、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的,，5年內(nèi)暫停其非柜面業(yè)務(wù),，3年內(nèi)不得新開賬戶，并將信息移送“金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫”向社會公布,。對監(jiān)管部門而言,，需要不斷加強個人銀行賬戶分類管理和反洗錢合規(guī)管理；對金融機構(gòu)而言,，則要加強內(nèi)控管理,、合規(guī)履職，筑起防范金融犯罪的堅實防線。