2017年12月26日,，錢(qián)寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌非法集資犯罪向南京市公安機(jī)關(guān)投案自首,。南京市公安局江北新區(qū)分局迅速立案?jìng)刹椋?duì)張小雷等主要犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施,。2018年2月1日,，南京市浦口區(qū)人民檢察院對(duì)張小雷以及參與錢(qián)寶網(wǎng)非法集資犯罪的周某富,、康某斌,、于某建,、端某飛等首批12名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法批準(zhǔn)逮捕,。

經(jīng)偵查，2012年以來(lái),，張小雷等人創(chuàng)辦錢(qián)寶網(wǎng),，在銀行設(shè)立資金池賬戶(hù)，通過(guò)錢(qián)寶網(wǎng)發(fā)布虛假?gòu)V告任務(wù),，利用多家第三方支付平臺(tái),，以完成廣告任務(wù)獲取40%至60%左右的高額收益為誘餌，采用“借新還舊”的方式,，向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收資金,。張小雷等人設(shè)立了上海藤榕網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等多家公司，分工負(fù)責(zé)錢(qián)寶網(wǎng)的任務(wù)設(shè)計(jì),、虛假宣傳,、充值提現(xiàn)和網(wǎng)絡(luò)維護(hù)等，為錢(qián)寶網(wǎng)非法集資提供幫助,。據(jù)初步統(tǒng)計(jì),，張小雷等人非法集資未兌付集資參與人的本金300億元左右，截止案發(fā),，錢(qián)寶網(wǎng)所剩余的資金資產(chǎn)占未兌付本金的比例很小,，實(shí)際已無(wú)兌付能力。

張小雷等人花費(fèi)巨資投入到公司的虛假宣傳,，營(yíng)造“錢(qián)寶系”企業(yè)發(fā)展良好,、實(shí)力雄厚的假象。如2017年7月,，以非法集資來(lái)的12億余元從福中集團(tuán)購(gòu)買(mǎi)南京江北“智慧城”項(xiàng)目后,，對(duì)外虛假宣傳價(jià)值高達(dá)200億元；2016年8月,，用非法集資來(lái)的2億多元,，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)股權(quán)的方式，取得南京若爾通用航空發(fā)展集團(tuán)老山項(xiàng)目所有權(quán),，對(duì)外虛假宣傳價(jià)值100億元,；以非法集資資金收購(gòu)的江蘇吉信甘油科技有限公司，對(duì)外虛假宣傳號(hào)稱(chēng)亞洲第一、年利潤(rùn)2億多元,，而實(shí)際2017年賬面利潤(rùn)僅為1600多萬(wàn)元,。張小雷等人還將非法集資的資金，用來(lái)贊助西甲皇家社會(huì),、巴列卡諾足球俱樂(lè)部,，成立并運(yùn)營(yíng)“錢(qián)寶”足球俱樂(lè)部，同時(shí)用非法集資的資金對(duì)外捐贈(zèng),、贊助,，以此擴(kuò)大知名度和影響力，以吸引更多集資參與人參與非法集資,。

經(jīng)偵查,，為維持錢(qián)寶網(wǎng)運(yùn)轉(zhuǎn)，防止資金鏈出現(xiàn)斷裂,，張小雷等人建立了數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè),、任務(wù)投放、延期兌付,、危機(jī)公關(guān)等一整套應(yīng)對(duì)集中擠兌的機(jī)制,。一旦出現(xiàn)大規(guī)模集中擠兌，張小雷等人會(huì)立即組織研發(fā)上線(xiàn)一批收益更高的非法集資任務(wù),，并采取T+5分期兌付的方式延長(zhǎng)提現(xiàn)時(shí)間,，緩解兌付壓力。張小雷等人非法向公眾吸收的資金,，大部分用于還本付息,，其他主要用于維持“錢(qián)寶系”企業(yè)的高額運(yùn)營(yíng)成本、企業(yè)高管的高額年薪以及少量對(duì)外投資等,。不僅如此,，張小雷還用非法集資獲取的資金包養(yǎng)情婦，為其情婦及關(guān)系人在上海,、南京,、大連等地購(gòu)置多套房產(chǎn)。

南京市公安機(jī)關(guān)對(duì)該案依法開(kāi)展刑事偵查以來(lái),，始終堅(jiān)持破案打擊和追贓挽損并重,，已在全國(guó)各地依法查封凍結(jié)了一批“錢(qián)寶系”企業(yè)及相關(guān)人員的銀行存款、基金,、股權(quán),、股票、房產(chǎn),、土地,、汽車(chē)等資產(chǎn),，并正在依法開(kāi)展核查、評(píng)估,。對(duì)該案查封凍結(jié)的所有資產(chǎn)將在法院終審判決后,，依法公開(kāi)按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一比例發(fā)還本金未兌付的集資參與人,。公安機(jī)關(guān)將牢固樹(shù)立以人民為中心的執(zhí)法理念,，堅(jiān)持“有疑必查、有贓必追”的辦案原則,，全力以赴依法追繳涉案的每一分錢(qián),、依法查封凍結(jié)涉案的每一處資產(chǎn)，最大限度為群眾挽回?fù)p失,。

公安機(jī)關(guān)再次提醒,，請(qǐng)廣大集資參與人及時(shí)主動(dòng)報(bào)案、登記信息,、提供證明材料，避免因不及時(shí),、不如實(shí)報(bào)案登記而損害自身利益,。同時(shí)，請(qǐng)集資參與人依法表達(dá)訴求,，不信謠,、不傳謠、不受蠱惑,，不組織,、參與各類(lèi)非法活動(dòng)。