2017年12月26日,，錢寶網(wǎng)實際控制人張小雷因涉嫌非法集資犯罪向南京市公安機關(guān)投案自首,。南京市公安局江北新區(qū)分局迅速立案偵查,，并對張小雷等主要犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施,。2018年2月1日,，南京市浦口區(qū)人民檢察院對張小雷以及參與錢寶網(wǎng)非法集資犯罪的周某富,、康某斌,、于某建,、端某飛等首批12名犯罪嫌疑人,，以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法批準逮捕。

經(jīng)偵查,，2012年以來,，張小雷等人創(chuàng)辦錢寶網(wǎng)，在銀行設(shè)立資金池賬戶,，通過錢寶網(wǎng)發(fā)布虛假廣告任務(wù),，利用多家第三方支付平臺,，以完成廣告任務(wù)獲取40%至60%左右的高額收益為誘餌，采用“借新還舊”的方式,，向社會不特定對象非法吸收資金,。張小雷等人設(shè)立了上海藤榕網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等多家公司，分工負責錢寶網(wǎng)的任務(wù)設(shè)計,、虛假宣傳,、充值提現(xiàn)和網(wǎng)絡(luò)維護等，為錢寶網(wǎng)非法集資提供幫助,。據(jù)初步統(tǒng)計,，張小雷等人非法集資未兌付集資參與人的本金300億元左右，截止案發(fā),，錢寶網(wǎng)所剩余的資金資產(chǎn)占未兌付本金的比例很小,，實際已無兌付能力。

張小雷等人花費巨資投入到公司的虛假宣傳,，營造“錢寶系”企業(yè)發(fā)展良好,、實力雄厚的假象。如2017年7月,，以非法集資來的12億余元從福中集團購買南京江北“智慧城”項目后,，對外虛假宣傳價值高達200億元；2016年8月,，用非法集資來的2億多元,，通過購買股權(quán)的方式，取得南京若爾通用航空發(fā)展集團老山項目所有權(quán),，對外虛假宣傳價值100億元,；以非法集資資金收購的江蘇吉信甘油科技有限公司，對外虛假宣傳號稱亞洲第一,、年利潤2億多元,，而實際2017年賬面利潤僅為1600多萬元。張小雷等人還將非法集資的資金,，用來贊助西甲皇家社會,、巴列卡諾足球俱樂部，成立并運營“錢寶”足球俱樂部,，同時用非法集資的資金對外捐贈,、贊助，以此擴大知名度和影響力,，以吸引更多集資參與人參與非法集資,。

經(jīng)偵查，為維持錢寶網(wǎng)運轉(zhuǎn)，防止資金鏈出現(xiàn)斷裂,，張小雷等人建立了數(shù)據(jù)監(jiān)測,、任務(wù)投放、延期兌付,、危機公關(guān)等一整套應(yīng)對集中擠兌的機制,。一旦出現(xiàn)大規(guī)模集中擠兌，張小雷等人會立即組織研發(fā)上線一批收益更高的非法集資任務(wù),，并采取T+5分期兌付的方式延長提現(xiàn)時間,，緩解兌付壓力,。張小雷等人非法向公眾吸收的資金,，大部分用于還本付息，其他主要用于維持“錢寶系”企業(yè)的高額運營成本,、企業(yè)高管的高額年薪以及少量對外投資等,。不僅如此，張小雷還用非法集資獲取的資金包養(yǎng)情婦,，為其情婦及關(guān)系人在上海,、南京、大連等地購置多套房產(chǎn),。

南京市公安機關(guān)對該案依法開展刑事偵查以來,，始終堅持破案打擊和追贓挽損并重，已在全國各地依法查封凍結(jié)了一批“錢寶系”企業(yè)及相關(guān)人員的銀行存款,、基金,、股權(quán)、股票,、房產(chǎn),、土地、汽車等資產(chǎn),，并正在依法開展核查,、評估。對該案查封凍結(jié)的所有資產(chǎn)將在法院終審判決后,，依法公開按照統(tǒng)一標準,、統(tǒng)一比例發(fā)還本金未兌付的集資參與人。公安機關(guān)將牢固樹立以人民為中心的執(zhí)法理念,，堅持“有疑必查,、有贓必追”的辦案原則，全力以赴依法追繳涉案的每一分錢,、依法查封凍結(jié)涉案的每一處資產(chǎn),，最大限度為群眾挽回損失。

公安機關(guān)再次提醒，請廣大集資參與人及時主動報案,、登記信息,、提供證明材料，避免因不及時,、不如實報案登記而損害自身利益,。同時，請集資參與人依法表達訴求,，不信謠,、不傳謠、不受蠱惑,，不組織,、參與各類非法活動。