2018年5月25日,，超越集團(tuán)外景,。新京報(bào)記者 趙凱迪 攝
原標(biāo)題：河南安陽433億非法集資案一審 超越集團(tuán)實(shí)控人楊清河被判無期
時(shí)間跨度達(dá)23年；涉51354名集資群眾；一審宣判后,，楊清河表示上訴
5月22日，河南省原人大代表,、超越集團(tuán)實(shí)際控制人楊清河,，站上被告席。他被控三項(xiàng)罪名——集資詐騙罪,、貸款詐騙罪,、詐騙罪。
河南省安陽市人民檢察院指控,，1992年1月至2015年11月,，楊清河未經(jīng)國家金融管理部門批準(zhǔn),，先后以其控制的77家公司為平臺(tái)，以投資房地產(chǎn),、原煤預(yù)訂等形式,，面向安陽市及周邊地區(qū)非法集資，涉案金額高達(dá)433億余元,。
超越集團(tuán)實(shí)際控制人楊清河,。
安陽市中級(jí)人民法院一審判決，楊清河犯集資詐騙罪,、貸款詐騙罪,，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身,。
5月28日,，新京報(bào)記者從楊清河的辯護(hù)律師藺文財(cái)處獲悉，一審宣判后,，楊清河表示上訴,。“混淆企業(yè)法人主體與企業(yè)家個(gè)人主體概念,，并借用企業(yè)法人與群眾之間借款合同關(guān)系,，推定楊清河犯罪。楊清河不服一審法院判決,，向河南省高級(jí)人民法院上訴,。”
一個(gè)曾經(jīng)想自殺的窮小子,，在29歲時(shí)創(chuàng)造1億財(cái)富,，卻在人生50歲時(shí)跌落。隨他一起浮沉的,，還有51354名集資群眾,。
超越集團(tuán)榮譽(yù)室。新京報(bào)記者 趙凱迪 攝
當(dāng)?shù)刂髽I(yè)和5萬名集資戶
和眾多集資戶一樣,，43歲的王芳（化名）知道超越集團(tuán)規(guī)模大,，旗下有煤炭、房地產(chǎn)項(xiàng)目,。
2010年,，她發(fā)現(xiàn)小區(qū)門口，超越營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常常有人排隊(duì)存錢,，“網(wǎng)點(diǎn)大概100平方米,，存錢的人都排到門口了。”
王芳想把錢存到超越,，賺些利息買房,。她和丈夫劉強(qiáng)（化名）都是濮陽人，20歲時(shí)便到安陽打工,。早年間,，王芳賣過涼皮，擺過地?cái)?；劉?qiáng)在齒輪廠打過工，干過各種各樣的雜活,。此后,，王芳利用打工賺取的積蓄，在安陽開設(shè)了一家美容店,；劉強(qiáng)也租了一間門店,，開始做摩托車修理生意。
王芳和劉強(qiáng)有一兒一女,，四口人住在房齡近20年的小區(qū)內(nèi),。房子是二手的，相對(duì)比較簡陋,，王芳一直想再買套房子,。
2010年，她看中了安陽市的一套新房,，面積100多平米,，售價(jià)40余萬。她的存款本來是夠買房的,，但是考慮到裝修費(fèi)用及日后生活費(fèi),，她決定把錢存到超越集團(tuán)，賺一些利息來彌補(bǔ),。
經(jīng)打聽,，王芳得知，在超越集團(tuán)存錢的年息為24%左右,，存100萬進(jìn)去,，一年后能掙24萬元的利息，而在當(dāng)時(shí),，將同樣的錢存進(jìn)銀行,，一年到頭，僅能拿到3萬多元利息,。
“這取20萬,，那取10萬。”那年下半年,，王芳通過兩三個(gè)銀行取出40余萬元存款,，并向哥哥、妹妹借錢湊夠了50萬,。這筆錢,，被她一次性存到了超越集團(tuán)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
王芳并沒有想到會(huì)出問題,，一方面是超越集團(tuán)名氣夠大,，另一方面，她常?？吹綘I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有人排隊(duì)存錢,，“這么多人存，就覺得肯定沒事,?！?/p>
與楊清河關(guān)系密切的王晉江（化名）介紹，2009年開始,，安陽地產(chǎn)業(yè)走俏,。但由于銀行貸款困難，企業(yè)紛紛依靠民間資本融資,。據(jù)媒體報(bào)道,，彼時(shí)，傳銷式民間借貸在當(dāng)?shù)嘏d起,，該市一夜之間冒出300多家高息攬儲(chǔ)的公司,，跨地產(chǎn)、能源,、礦產(chǎn),、汽車租賃等當(dāng)?shù)貛缀跛行袠I(yè)。利息從最初的3分一路攀升,，最高時(shí)達(dá)到了1毛出頭,。
王晉江稱，那個(gè)時(shí)候,，為避免資金鏈斷裂,，超越集團(tuán)的集資利息也升高至年息24%。
當(dāng)教師的劉永（化名）本來可以避免這場風(fēng)波,，他一直覺得,，這純粹是騙人的，不能相信,。但在那時(shí)候,，如果不投些錢,，別人就會(huì)覺得這個(gè)人傻、憨,，最終,，在弟弟、妹妹的勸說下,，劉永拿出2萬元,，存了進(jìn)去。
今年56歲的王慧穎（化名）是超越集團(tuán)的老客戶,，存款已有20余年,。起初存2萬多元，之后,，陸陸續(xù)續(xù)增加,。
王慧穎說，“利息從來沒取過,，利息是八千，我再存2000元補(bǔ)成整數(shù),，存到里面,，像是滾雪球?！?/p>
2009年,，王慧穎一次性存了30余萬進(jìn)去。2011年,，超越出現(xiàn)資金鏈斷裂危機(jī)前,，她又存進(jìn)8萬元。據(jù)其介紹,，她和妹妹在超越集團(tuán)的存款,，加起來有100萬。
在集資戶的眼里,，涉案前的超越集團(tuán)在商業(yè)上一路凱歌,、實(shí)力雄厚；楊清河熱衷公益,、名望頗高,，因此，他們敢放心將錢存到超越集團(tuán),。
一審判決書顯示,，超越集團(tuán)涉及集資群眾達(dá)51354人。1992年1月至2015年11月,，楊清河未經(jīng)國家金融管理部門批準(zhǔn),，先后以誠信理財(cái)、投資房地產(chǎn)、投資煤礦,、購房認(rèn)籌、原煤預(yù)訂,、超越人基金等形式,，通過發(fā)布廣告、召開見面會(huì)等方式進(jìn)行宣傳,，以月息1分至3.6分的高利息,、高回報(bào)為誘餌，面向安陽市及周邊地區(qū)吸收群眾資金,。
自殺少年開讀書社發(fā)跡
“楊清河是安陽人,，在安陽做出貢獻(xiàn)，蓋高樓大廈,，也給安陽人民帶來巨大的損失,。”2018年3月29日,，楊清河案在湯陰縣人民法院開庭審理時(shí),，公訴人對(duì)楊清河說。
作為超越集團(tuán)實(shí)際控制人,、河南省原人大代表,，楊清河本人及其創(chuàng)業(yè)歷程，在安陽當(dāng)?shù)貛缀鯚o人不知,。
王晉江告訴新京報(bào)記者,，楊清河1967年出生于安陽縣的農(nóng)村，家境貧寒,，父母都是普通農(nóng)民,。9歲那年，他的父親因病去世,，留下楊清河姊妹6人及2000元的外債,。
那時(shí)的楊清河，將讀書當(dāng)做擺脫貧窮的唯一出路,。但高考那年,，因過度疲勞、營養(yǎng)不良,，他患上嚴(yán)重的眼疾,，雙眼的視力降至0.01、0.03,，幾近失明,?；?000多元，看了半年病,，也沒有恢復(fù),，被迫退學(xué)。
“少年生活,，是以我的一次自殺來結(jié)束的,。”楊清河曾在一次報(bào)告會(huì)上提到,，1984年春節(jié),，家人為他謀求出路，并建議他去當(dāng)算命先生,?！斑@個(gè)想法真的（對(duì)我）打擊很大，想尋短見,，我吃過20多片安眠藥,，后來不知道怎么著醒來了?！?/p>
后來,，楊清河進(jìn)入村里的玻璃廠當(dāng)采購員。1985年,，18歲的楊清河拿著在玻璃廠掙得的積蓄，到100公里外的濮陽市清豐縣,，開了一個(gè)建材門市,，不久后，經(jīng)營范圍擴(kuò)大,，增加了家用電器,。
通過銷售黑白電視等家用電器，楊清河賺到第一桶金,。兩年后,，他存下40多萬元。那個(gè)時(shí)候,，“萬元戶”都是相當(dāng)不得了的,。
1988年，楊清河借鑒老鄉(xiāng)張少鴻在鄭州辦讀書社的模式,，回安陽創(chuàng)辦讀去讀來讀書社,。張、楊雖無交集,，但有諸多相似之處——安陽縣人,、出身寒門,、讀書社起家，最終均因非法集資的罪名獲刑,。
當(dāng)年在讀書社工作的馬惠卿稱,，讀書社的經(jīng)營模式是，學(xué)生繳納10元押金和2.8元折舊費(fèi),；社會(huì)上的人繳納15元押金和10元折舊費(fèi),，便可免費(fèi)借書一年?！昂髞沓闪⑽幕?，業(yè)務(wù)就大了，100塊錢辦一個(gè)讀書證,，1000塊錢辦10個(gè)讀書證,，一年到期之后，這些錢就會(huì)退還,?！?/p>
王晉江告訴新京報(bào)記者，1989年10月至1992年,，3年多時(shí)間里,，讀書社的門店數(shù)量達(dá)到10家，書刊數(shù)量達(dá)到100多萬冊(cè),，讀者增至6萬余人,。起訴書顯示，楊清河在此時(shí),，已通過讀書社的方式進(jìn)行非法集資,。
18家分店和電視臺(tái)廣告
王晉江透露，1992年,，楊清河成立安陽超越文化發(fā)展有限公司,。從這一年起，超越開始“北上南下”,。
在超越集團(tuán)發(fā)展的過程中,，民間借貸的影子始終形影不離。楊清河稱,，“1992年開始搞民間融資,，以投資房地產(chǎn)、煤礦等實(shí)體項(xiàng)目的發(fā)展,，向安陽市及周邊讀書俱樂部的會(huì)員,，以每年年化7%的利息非法吸收公眾存款?！辟Y料顯示,，超越集團(tuán)包含三個(gè)集團(tuán),，分別是超越企業(yè)集團(tuán)、彰德府文化集團(tuán),、聯(lián)興礦業(yè)農(nóng)莊集團(tuán),，分別負(fù)責(zé)融資、房地產(chǎn),、礦業(yè),。
憑著民間融資和業(yè)務(wù)擴(kuò)張，楊清河在29歲時(shí)擁有近1億資產(chǎn),。楊清河曾在作報(bào)告時(shí)提到,，“1996年超越集團(tuán)就注冊(cè)成立了。房地產(chǎn),、保健食品,、學(xué)校、培訓(xùn),、餐飲,、煤炭，我們都進(jìn)入了,。1996年的時(shí)候,，我們的資產(chǎn)已經(jīng)接近1億?！?/p>
2003年,，馬思佳按照楊清河的安排，負(fù)責(zé)超越集團(tuán)社會(huì)融資業(yè)務(wù),，該業(yè)務(wù)由超越文化公司具體負(fù)責(zé)融資,，這家公司的前身就是讀去讀來讀書社。當(dāng)年,，安陽華通集資詐騙案爆發(fā)，兩年后,，河南省高級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處被告人華通負(fù)責(zé)人宋躍福死刑,，緩期兩年執(zhí)行。
判決書顯示,，楊清河稱,，2003年華通的事，對(duì)他有警示,?！拔翌^上就繃著一根弦，知道有融資的功能,，但是不敢用,?！?/p>
2004年底，安陽市超越置業(yè)中介有限公司成立,，超越集團(tuán)的融資業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到該公司,。楊清河供述，“之前有借款規(guī)模也小,。做彰德府項(xiàng)目的時(shí)候,，當(dāng)時(shí)也貸不來款，沒有辦法了,，才放大融資功能,，這樣才得來錢?！?/p>
超越置業(yè)中介公司下設(shè)18家分店,，每個(gè)店設(shè)有店長，面向群眾融資,?！熬唧w融資辦法由楊清河提出，方案和利息都由楊清河直接定,?！迸袥Q書顯示，馬思佳稱,，日常融資由楊清河給我和置業(yè)中介公司經(jīng)理下達(dá),，再由經(jīng)理向18個(gè)分店下達(dá)任務(wù)安排執(zhí)行，收到的集資款最終交給資金監(jiān)管部,，所有項(xiàng)目投資,，都需要由楊清河提議，這些錢的花銷也需要他同意,。
“公司缺錢的時(shí)候,，就擬訂好借款協(xié)議，蓋好章,，通知分店領(lǐng)手續(xù),，然后制作條幅掛在店里?！迸袥Q書顯示,，超越置業(yè)中介公司副總經(jīng)理左秀婷稱?！肮疽蠼o群眾介紹的時(shí)候不說本金利息這樣的詞,，換成意向金、賠償金這樣的概念，當(dāng)時(shí)各個(gè)分店按照公司的安排向集資群眾介紹的幾個(gè)主要項(xiàng)目是彰德府威尼斯印象和倫掌煤礦,、王家?guī)X煤礦,。”超越集團(tuán)員工高依稱,。
為展示超越集團(tuán)的實(shí)力,，讓群眾放心把錢交給18家分店,，楊清河每年安排公司的企業(yè)文化部策劃召開一次年會(huì)?！皸钋搴雍凸靖吖軙?huì)與集資群眾見面,，介紹超越公司的運(yùn)轉(zhuǎn)情況,，讓群眾感覺到在超越集團(tuán)公司存款的安全性和保險(xiǎn)性,，讓一些老客戶在群眾中互相宣傳,?！瘪R思佳說,。
楊清河在年會(huì)上向群眾介紹公司運(yùn)轉(zhuǎn)情況時(shí)，隱瞞了超越集團(tuán)連年虧損和資不抵債的事實(shí),。一審判決書顯示,，經(jīng)過對(duì)超越集團(tuán)77家經(jīng)營單位賬簿進(jìn)行鑒定,，1993年至2015年,，超越集團(tuán)各年均為虧損經(jīng)營，經(jīng)營產(chǎn)生的凈利潤均不足以償付集資利息。
盡管公司連年虧損,，但楊清河先后成立了77家公司,。公司規(guī)?？焖贁U(kuò)張的同時(shí)，社會(huì)各界給予楊清河的榮耀也紛至沓來,。楊清河先后榮獲河南省“優(yōu)秀中國特色社會(huì)主義建設(shè)者”,、“河南省最受尊敬的民營企業(yè)家”、“中國十大慈善家”等榮譽(yù)稱號(hào),。
當(dāng)?shù)仉娨暸_(tái)是超越集團(tuán)對(duì)外宣傳更廣的平臺(tái),。馬思佳供述，超越集團(tuán)曾在安陽電視臺(tái)做過“以信譽(yù)求生存,，靠質(zhì)量求發(fā)展”的廣告,，宣傳超越集團(tuán)的實(shí)力。
18家分店成立后,，超越的融資規(guī)模急劇擴(kuò)張,。資料顯示，2005年,，超越集團(tuán)融資金額為4億,。2011年，融資金額翻了7倍多,，達(dá)到29億,，截至2015年，又增至40億,。集資的利息在每萬元月息1分到3.6分不等,。
擠兌風(fēng)潮后楊清河被抓
楊清河最終未能阻止超越集團(tuán)資金鏈斷裂。一審判決書顯示,，2011年國慶節(jié)前后,，安陽民間借貸泡沫破裂。公開資料顯示,，安陽思麒汽車租賃有限責(zé)任公司當(dāng)年因資金斷裂,，大量集資群眾上門擠兌，隨后,，其他家融資公司均出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象,。當(dāng)?shù)孛耖g借貸雪崩,。
王芳、劉永等大批集資戶也到超越集團(tuán)要求兌付,。但那時(shí),，超越集團(tuán)已經(jīng)不給兌付。直到如今,，王芳稱她仍有30萬元沒有拿出來,。“一開始按10%比例兌付,，我們正常辦理了十幾天,，客戶只取錢，不存錢,，大概半年時(shí)間,，因?yàn)橘Y金緊張，只能兌付1%,?！瘪R思佳稱。
在此背景下,，2011年10月,，超越集團(tuán)成立“超越人基金”自救。超越集團(tuán)員工楊清龍?jiān)谝粚徟袥Q書中的證言顯示,，楊清河說企業(yè)很困難,，從外面借資金也很困難，公司內(nèi)部人員能不能籌集一些資金作為企業(yè)自救基金,?！皸钋搴右?guī)定的籌集基金的數(shù)額是每人最少1萬元現(xiàn)金，上不封頂,?！?/p>
多名員工介紹，超越人基金當(dāng)時(shí)的年收益為36%,，但到第二年就變成24%,，“后來給沒給就不記得了?！?/p>
超越集團(tuán)員工鄭勵(lì)方稱,，超越人基金共計(jì)募集現(xiàn)金和票據(jù)大概八九百萬，當(dāng)時(shí)公司也沒有什么經(jīng)營,，這些錢都是用來給集資群眾兌付,，以及公司日常開銷。
另一個(gè)籌集資金的渠道,，是銀行貸款,。一審判決書顯示,，楊清河在嚴(yán)重資不抵債的情況下，明知超越集團(tuán)背負(fù)巨額債務(wù),，沒有償還能力,，但仍隱瞞事實(shí)，使用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和三方監(jiān)管協(xié)議,，于2013年6月,、2014年，向光大銀行鄭州黃河路支行貸款2.4億元,。
盡管如此，超越集團(tuán)仍沒有兌付的能力,。隨后,，大批集資戶在網(wǎng)上反映超越集團(tuán)非法集資情況。針對(duì)企業(yè)現(xiàn)狀,，安陽市文峰區(qū)成立幫扶小組,，對(duì)其整體工作進(jìn)行幫扶、指導(dǎo),。主要包括,，啟動(dòng)文峰中路“彰德府·威尼斯印象”商業(yè)地產(chǎn)項(xiàng)目為突破口，逐步盤活其他項(xiàng)目,。在網(wǎng)上回帖給集資戶時(shí),，幫扶小組稱“與超越集團(tuán)共同研究，制訂出了近階段最為可行的兌付方案等”,。
到2015年8月份以后,，超越集團(tuán)只能以酒抵債的方式，向集資群眾兌付,。政府幫扶,、企業(yè)自救，都沒能扭轉(zhuǎn)資不抵債的困境,。當(dāng)年9月30日,，安陽市成立超越集團(tuán)處非工作指揮部。
王晉江告訴新京報(bào)記者,，2015年10月21日,，河南省超越置業(yè)集團(tuán)有限公司等五個(gè)核心及其關(guān)聯(lián)企業(yè)向“安陽市處置超越集團(tuán)涉嫌非法集資工作指揮部”、安陽市中級(jí)人民法院遞交《破產(chǎn)重組申請(qǐng)書》,。
但破產(chǎn)重組的打算,，并未實(shí)現(xiàn)。對(duì)此,，2018年5月30日,，安陽市政府相關(guān)負(fù)責(zé)人回應(yīng)新京報(bào)記者稱,，那時(shí)，由于楊清河已涉嫌犯罪,，超越集團(tuán)已不是一個(gè)正常企業(yè),，因此不能搞破產(chǎn)重組。
2015年11月22日,，河南省十二屆人大常委會(huì)第十七次會(huì)議,，經(jīng)審議和表決，決定許可公安機(jī)關(guān)對(duì)楊清河采取刑事拘留措施,。
涉案433億元一審被判無期
2018年3月29日,，安陽市中級(jí)人民法院工作人員在湯陰縣人民法院開庭審理此案。檢方指控其犯集資詐騙罪,，涉案金額達(dá)到433億,；犯貸款詐騙罪，至案發(fā)仍有1.8億余元未還,。
庭審中,，個(gè)人犯罪還是單位犯罪，成為控辯雙方辯論的焦點(diǎn),。
藺文財(cái)向新京報(bào)記者提供的庭審記錄顯示,，法庭辯論階段，公訴人指出,，楊清河控制的資金來自非法集資,，公司負(fù)債比率高達(dá)50%以上，從1994年開始,，變成以集資為主的公司,，且集資收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于正常收入。法律層面,，起訴書指控是個(gè)人犯罪,，單位犯罪中是個(gè)人組織的，即使是屬于單位犯罪,，也應(yīng)當(dāng)對(duì)個(gè)人進(jìn)行審理,。“司法解釋,、河南省指導(dǎo)意見規(guī)定非常明確,，應(yīng)認(rèn)定為個(gè)人犯罪，楊清河應(yīng)承擔(dān)責(zé)任,?！?/p>
楊清河的另一名辯護(hù)律師洪道德提出，所有的借款,、集資活動(dòng)全是公司,、團(tuán)體所為,，楊清河只不過是這些公司、團(tuán)體的實(shí)際控制人,，不是集資詐騙罪的犯罪主體,。
2018年5月23日，安陽市中級(jí)人民法院對(duì)此案一審判決,。判決書顯示,，楊清河雖以超越集團(tuán)公司的名義，實(shí)施集資行為,，但該行為未體現(xiàn)公司意志,，所獲利益也未全部歸屬于其成立的公司，楊清河系冒用公司之名,，行個(gè)人犯罪之實(shí),，故超越集團(tuán)的集資行為，應(yīng)定性為楊清河個(gè)人犯罪,，而非單位犯罪,。
楊清河投入生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的金額,，與籌集資金明顯不成比例,；其雖有生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，但超越集團(tuán)每年均為虧損經(jīng)營,，其在背負(fù)巨額債務(wù)的情況下,，仍繼續(xù)非法集資，以上事實(shí),，足以證明其具有非法占有集資款的目的,，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。
一審判決書顯示,，被告人楊清河犯集資詐騙罪判處無期徒刑,，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn),，犯貸款詐騙罪判處有期徒刑十五年,，并處罰金人民幣50萬元，決定執(zhí)行無期徒刑剝奪政治權(quán)利終身,，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn),。
新京報(bào)記者趙凱迪發(fā)自河南安陽
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