2018年以來(lái)，一度迅猛發(fā)展的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)相繼“爆雷”，大批投資者深陷非法集資陷阱。僅廣東2018年前10月就對(duì)總部在省內(nèi)的67家P2P網(wǎng)貸平臺(tái)立案,，抓獲130名犯罪嫌疑人，涉及資金總額高達(dá)469億元,，156萬(wàn)投資人卷入其中,。

號(hào)稱“收益高、門檻低,、操作易”的“網(wǎng)貸”,，為何會(huì)變成“網(wǎng)騙”？追逃挽損工作進(jìn)展如何,？“新華視點(diǎn)”記者近日在廣州,、深圳、佛山等地追蹤采訪了多起典型案件,。

自建資金池,，有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元

2018年6月,，位于佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)投資管理咨詢有限公司突然人去樓空，公司“理財(cái)咖”平臺(tái)無(wú)法提現(xiàn),。當(dāng)?shù)鼐睫k案人員稱,，該公司規(guī)模很小，工作人員12人,，但吸收了19億元公眾存款,，僅近一年時(shí)間就“吸”了11億元。

“這些資金并沒(méi)有用于‘理財(cái)咖’平臺(tái)公布的投資項(xiàng)目,，而是通過(guò)借新還舊募集資金,、維持周轉(zhuǎn)。由于經(jīng)營(yíng)者提取資金數(shù)量過(guò)大且大肆揮霍,，最終引發(fā)資金鏈斷裂,。”佛山市公安局禪城分局辦案民警說(shuō),，吸收資金除部分返還投資者到期本金,、利息外，經(jīng)營(yíng)者通過(guò)違規(guī)設(shè)立居間人賬戶轉(zhuǎn)走資金,，用于購(gòu)買房產(chǎn),、字畫、保險(xiǎn)等,。

設(shè)立資金池是幾乎所有涉案P2P平臺(tái)的“通病”,。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊(duì)一位負(fù)責(zé)人說(shuō)，通過(guò)在銀行或第三方支付平臺(tái)開(kāi)設(shè)專用資金賬戶,，先歸集投資人資金至賬戶內(nèi),，再由平臺(tái)轉(zhuǎn)給借款方或挪為他用，資金可被任意支配,。

不少涉案P2P平臺(tái)還設(shè)立關(guān)聯(lián)公司,，發(fā)布借款項(xiàng)目“自融自用”，一旦投資失敗,，風(fēng)險(xiǎn)全部轉(zhuǎn)嫁到投資者,。2018年7月因涉嫌集資詐騙被廣州市公安局天河分局立案?jìng)刹榈摹岸Y德財(cái)富”投資理財(cái)平臺(tái)就是一例。

該平臺(tái)控制人鄭某森向代辦機(jī)構(gòu)購(gòu)買了多家手續(xù)齊備的空殼公司,，并用這些空殼公司在平臺(tái)發(fā)標(biāo)借錢,。“一共買了幾千家公司,，每家花了6000元,，營(yíng)業(yè)執(zhí)照、印章,、銀行卡,、U盾一應(yīng)俱全,。”一名辦案民警說(shuō),。

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