2018年以來,，一度迅猛發(fā)展的P2P網(wǎng)貸平臺相繼“爆雷”,，大批投資者深陷非法集資陷阱。僅廣東2018年前10月就對總部在省內(nèi)的67家P2P網(wǎng)貸平臺立案,，抓獲130名犯罪嫌疑人，涉及資金總額高達469億元,，156萬投資人卷入其中,。

號稱“收益高、門檻低,、操作易”的“網(wǎng)貸”,，為何會變成“網(wǎng)騙”？追逃挽損工作進展如何,？“新華視點”記者近日在廣州,、深圳、佛山等地追蹤采訪了多起典型案件,。

自建資金池,，有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元

2018年6月，位于佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)投資管理咨詢有限公司突然人去樓空,，公司“理財咖”平臺無法提現(xiàn),。當?shù)鼐睫k案人員稱，該公司規(guī)模很小,，工作人員12人,，但吸收了19億元公眾存款，僅近一年時間就“吸”了11億元,。

“這些資金并沒有用于‘理財咖’平臺公布的投資項目,，而是通過借新還舊募集資金、維持周轉(zhuǎn),。由于經(jīng)營者提取資金數(shù)量過大且大肆揮霍,，最終引發(fā)資金鏈斷裂?！狈鹕绞泄簿侄U城分局辦案民警說，吸收資金除部分返還投資者到期本金,、利息外,，經(jīng)營者通過違規(guī)設立居間人賬戶轉(zhuǎn)走資金，用于購買房產(chǎn),、字畫,、保險等。

設立資金池是幾乎所有涉案P2P平臺的“通病”,。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊一位負責人說,，通過在銀行或第三方支付平臺開設專用資金賬戶，先歸集投資人資金至賬戶內(nèi),，再由平臺轉(zhuǎn)給借款方或挪為他用,，資金可被任意支配,。

不少涉案P2P平臺還設立關(guān)聯(lián)公司，發(fā)布借款項目“自融自用”,，一旦投資失敗,，風險全部轉(zhuǎn)嫁到投資者。2018年7月因涉嫌集資詐騙被廣州市公安局天河分局立案偵查的“禮德財富”投資理財平臺就是一例,。

該平臺控制人鄭某森向代辦機構(gòu)購買了多家手續(xù)齊備的空殼公司,，并用這些空殼公司在平臺發(fā)標借錢?！耙还操I了幾千家公司,，每家花了6000元，營業(yè)執(zhí)照,、印章,、銀行卡、U盾一應俱全,?！币幻k案民警說。

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