京東旗下網(wǎng)銀被罰

原標(biāo)題：第三方支付再現(xiàn)巨額罰單 京東旗下網(wǎng)銀在線等被罰近3千萬(wàn)

隨著第三方支付行業(yè)監(jiān)管持續(xù)趨嚴(yán),，支付公司被罰金額也“屢創(chuàng)新高”。近日，國(guó)家外匯管理局披露行政處罰決定書便顯示,，網(wǎng)銀在線,、拉卡拉以及易寶支付等三家公司，因違反國(guó)家外匯管理?xiàng)l例,，分別遭到了監(jiān)管的處罰,。

在本次被罰的三家公司當(dāng)中，京東旗下的第三方支付公司網(wǎng)銀在線被罰2943.26萬(wàn)元,，金額數(shù)目為三家被罰機(jī)構(gòu)中最多,。因“考拉征信風(fēng)波”深陷輿論旋渦的拉卡拉，被罰款83.87萬(wàn)元,。而今年此前已被央行處罰過(guò)兩次的易寶支付,，此次又被國(guó)家外匯局罰款36.067萬(wàn)元。

京東旗下網(wǎng)銀在線被罰近3千萬(wàn)

　　創(chuàng)始人系奧馬電器董事長(zhǎng)

從違規(guī)事實(shí)來(lái)看,，網(wǎng)銀在線違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外,，違反了《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第十二條、第十四條以及《支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)指導(dǎo)意見(jiàn)》（匯發(fā)〔2015〕7號(hào)文印發(fā)）第八條,，被國(guó)家外匯局罰款2943.26萬(wàn)元,。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第三十九條規(guī)定，有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外,，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的,，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,。

對(duì)此，網(wǎng)銀在線回應(yīng)稱,，該事件系2017年網(wǎng)銀在線因部分商戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)出現(xiàn)疏失,，造成個(gè)別外部不法商戶利用相關(guān)交易通道進(jìn)行違規(guī)交易,。該業(yè)務(wù)內(nèi)部排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后已全部關(guān)停,，商戶全部清退。

需要注意的是,，網(wǎng)銀在線為京東集團(tuán)的全資子公司,。天眼查數(shù)據(jù)顯示，網(wǎng)銀在線（北京）科技有限公司成立于2003年6月,，注冊(cè)資本為10億人民幣,，法人張雱系劉強(qiáng)東助理,。公司由京東數(shù)科的運(yùn)營(yíng)主體京東數(shù)字科技控股有限公司全資控股，于2011年5月3日首批獲央行支付業(yè)務(wù)許可證,，2014年獲國(guó)家外管局頒發(fā)的跨境支付牌照,。

公開(kāi)資料還顯示，網(wǎng)銀在線的創(chuàng)始人,，正是現(xiàn)任的奧馬電器董事長(zhǎng)趙國(guó)棟,。2012年,，京東全資收購(gòu)網(wǎng)銀在線,，但并未披露收購(gòu)價(jià)格。彼時(shí)這一舉動(dòng),，被視為京東正式布局自營(yíng)第三方支付業(yè)務(wù)的信號(hào),。

然而從目前來(lái)看，線上支付市場(chǎng)“雙寡頭”的局面,，仍未得到有效改善,。盡管網(wǎng)銀在線通過(guò)加強(qiáng)與銀聯(lián)合作、參股網(wǎng)聯(lián)清算等動(dòng)作逐步拓展著支付布局,，但在拉動(dòng)支付業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的同時(shí),，如何更好地合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)也是一項(xiàng)重要的課題。

“被罰?？汀币讓氈Ц队衷饬P

　　年內(nèi)已吃下3張罰單

除去被罰近3千萬(wàn)的網(wǎng)銀在線外,，易寶支付和拉卡拉近期也因跨境支付業(yè)務(wù)違規(guī)遭到了外匯管理局的處罰。

具體來(lái)看,，拉卡拉因2017年6月至2018年4月超限額購(gòu)付匯,，被處以罰款83.87萬(wàn)；易寶支付因2015年7月至2017年8月超限額購(gòu)付匯,，被處以罰款36.06萬(wàn)元,。兩家公司被罰均因違反了《支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)指導(dǎo)意見(jiàn)》第九條。

根據(jù)該意見(jiàn)規(guī)定,，支付機(jī)構(gòu)參與跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn),， 除另有規(guī)定外單筆交易金額不得超過(guò)等值5萬(wàn)美元。對(duì)于交易完成情況核查不充分或未按規(guī)定對(duì)相關(guān)商戶執(zhí)行貨物貿(mào)易名錄企業(yè)分類管理等的支付機(jī)構(gòu),，外匯局可將其單筆交易限額下調(diào)至等值1萬(wàn)美元,。

值得一提的是，本次被罰的易寶支付年內(nèi)已被監(jiān)管處罰三次,。而據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),，自2014年以來(lái)，易寶支付至少已經(jīng)收到了9張罰單,，堪稱“被罰?？汀?。

今年2月1日，易寶支付浙江分公司因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告被央行杭州中心支行共罰款60萬(wàn)元,，并對(duì)易寶支付一名相關(guān)責(zé)任人員處以2萬(wàn)元罰款,。

隨后僅不到一個(gè)月時(shí)間，2月26日,，易寶支付便又因違反清算管理規(guī)定,、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，被央行營(yíng)管部給予警告,，沒(méi)收違法所得446.43萬(wàn)元,，并處以約496萬(wàn)元罰款,，罰沒(méi)總額合計(jì)942.43萬(wàn)元,。

京東旗下網(wǎng)銀在線回應(yīng)被罰：個(gè)別商戶違規(guī)交易 已全部清退

據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)道,，今日,，針對(duì)“京東旗下網(wǎng)銀在線被罰”一事，網(wǎng)銀在線相關(guān)工作人員回應(yīng)稱,，由于 2017 年網(wǎng)銀在線因部分商戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)出現(xiàn)疏失,，造成個(gè)別外部不法商戶利用相關(guān)交易通道進(jìn)行違規(guī)交易,。該業(yè)務(wù)內(nèi)部排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后已全部關(guān)停,，商戶全部清退。將對(duì)業(yè)務(wù)管理進(jìn)行嚴(yán)肅反思和整改，對(duì)于國(guó)家外匯管理局的處罰決定也表示認(rèn)可,、支持,。

近日，國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部披露了行政處罰決定書。決定書顯示,，網(wǎng)銀在線因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外,，依據(jù)相關(guān)規(guī)定,，國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部處罰網(wǎng)銀在線2943. 26 萬(wàn)元。

資料顯示,，網(wǎng)銀在線是一家第三方電子支付解決方案服務(wù)商,，專注于為各類行業(yè)和企業(yè)提供安全,、便捷的綜合電子支付服務(wù),。 2012 年被京東商城收購(gòu),。旗下產(chǎn)品包括了網(wǎng)銀錢包等。