原標(biāo)題：美歐亮出“殺手锏”將俄踢出SWIFT系統(tǒng)！這枚“金融核彈”威力究竟有多大

26日,，美歐對俄羅斯使出制裁“殺手锏”,。美國白宮發(fā)表聲明表示，為應(yīng)對俄羅斯在烏克蘭境內(nèi)采取軍事行動(dòng),，美國與歐盟委員會(huì),、德國、法國,、英國,、意大利、加拿大領(lǐng)導(dǎo)人決定將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)（SWIFT）支付系統(tǒng)之外,，并對俄羅斯央行實(shí)施限制措施,，以防其部署國際儲(chǔ)備削弱制裁措施造成的影響。

根據(jù)幾國共同發(fā)表的聯(lián)合聲明,，最新的制裁手段將確保切斷俄羅斯銀行與國際金融體系的聯(lián)系,，“損害它們在全球經(jīng)營的能力”。這意味著俄羅斯銀行將無法與境外銀行進(jìn)行安全有效的溝通,。

在俄烏開戰(zhàn)后,，“將俄羅斯排除在SWIFT之外”成為了西方各國熱烈討論的制裁手段，但由于這一“金融核彈”的威力太大,，所以遲遲未能達(dá)成一致?，F(xiàn)在，制裁“殺手锏”使出后,，將切斷俄羅斯金融機(jī)構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)之間的聯(lián)系，實(shí)際上就切斷了俄羅斯金融機(jī)構(gòu)與全球銀行系統(tǒng)間的聯(lián)系,。如一家金融機(jī)構(gòu)無法使用SWIFT系統(tǒng),，則其基本上無法進(jìn)行跨境收付款，進(jìn)而影響到國際貿(mào)易,。

什么是SWIFT,？全球兩大清算體系之一

SWIFT成立于1973年,，全稱是“環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)”，總部位于比利時(shí)布魯塞爾,，是國際銀行同業(yè)間的非營利性的合作組織,，負(fù)責(zé)管理SWIFT系統(tǒng)，為銀行及其他金融機(jī)構(gòu),、企業(yè)提供安全的金融信息傳輸服務(wù),。

SWIFT與CHIPS（全稱“紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)”）并稱為全球兩大清算體系,，后者由美國為主導(dǎo)。

也就是說,，全球各國的眾多金融機(jī)構(gòu),，國家間的標(biāo)準(zhǔn)又存在差異，國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與國外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易時(shí),，需要一個(gè)暢通的渠道,，而SWIFT就是目前國際上傳遞金融信息的一個(gè)主要渠道。

被稱為“金融核彈”SWIFT有多厲害

最新數(shù)據(jù)顯示,，SWIFT的報(bào)文傳送平臺(tái),、產(chǎn)品和服務(wù)對接了全球超過11,000家銀行、證券機(jī)構(gòu),、市場基礎(chǔ)設(shè)施和企業(yè)用戶,，覆蓋200多個(gè)國家和地區(qū)。

在一份官方聲明中,，SWIFT表示,，自身為中立的全球合作組織，其成立和運(yùn)營是為了200個(gè)國家的11000萬多家機(jī)構(gòu)的集體利益,，并且,，SWIFT作為具有系統(tǒng)性全球特征的公用事業(yè)公司，也無權(quán)制裁決定,，也不會(huì)因政治壓力而單方面將機(jī)構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)斷開連接,。同時(shí)，作為一家比利時(shí)實(shí)體,，SWIFT將完全遵守所適用的歐盟和比利時(shí)法律法規(guī),，包括歐盟制裁法律法規(guī)。

但一直以來,，SWIFT是公認(rèn)的“金融核彈”,，把俄羅斯逐出SWIFT系統(tǒng)將是最嚴(yán)厲的金融措施之一,。

據(jù)悉，SWIFT分別在2004年,、2014年和2021年,，先后拒絕過部分機(jī)構(gòu)、利益團(tuán)體,、政客,，關(guān)于將緬甸、俄羅斯,、以色列以及白俄羅斯金融機(jī)構(gòu)踢出SWIFT系統(tǒng)的請求,。

但SWIFT也并非能時(shí)時(shí)刻刻保持中立，也曾經(jīng)根據(jù)多方要求對多個(gè)國家或地區(qū)進(jìn)行制裁,。

例如,，2012年、2018年,，SWIFT就兩次切斷了受歐盟制裁的伊朗金融機(jī)構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)間的聯(lián)系,，不再為受歐盟制裁的伊朗金融機(jī)構(gòu)提供金融信息傳輸服務(wù)。伊朗經(jīng)濟(jì),、金融活動(dòng)受到了顯著影響,，從貿(mào)易角度來看，與金融制裁之前的2011年相比,，2019年的伊朗-歐盟雙邊貿(mào)易規(guī)模下降了85%,。

SWIFT禁令不止傷害俄還影響美元霸權(quán)

將俄羅斯從SWIFT中排除出去將產(chǎn)生重大的經(jīng)濟(jì)影響。當(dāng)美國在2014年考慮將俄羅斯從該金融平臺(tái)上趕走時(shí),，俄羅斯前財(cái)政部長阿列克謝·庫德林估計(jì),，如果沒有SWIFT，俄羅斯的GDP將在一年內(nèi)萎縮5%,，而時(shí)任總理德米特里·梅德韋杰夫?qū)⒋伺e比作“宣戰(zhàn)”,。

針對此次俄烏之戰(zhàn)，英國首相鮑里斯·約翰遜前幾日曾表示,，如果將俄羅斯排除在SWIFT之外,，會(huì)對俄羅斯經(jīng)濟(jì)造成損害。普通的交易將需要在銀行之間直接進(jìn)行,，或者通過新的系統(tǒng)進(jìn)行,，會(huì)增加成本并造成延誤。

根據(jù)《金融時(shí)報(bào)》引用的數(shù)據(jù),，2020年SWIFT交易份額中有1.5%來自俄羅斯,。《金融時(shí)報(bào)》曾表示,，SWIFT禁令將損害俄羅斯從占該國收入40%的石油和天然氣出口中獲利的能力,。

而且，美國政府擔(dān)心,，禁令對其盟友造成的傷害可能跟對俄羅斯企業(yè)造成的傷害一樣大,。俄羅斯是外國制成品的大買家，尤其是來自荷蘭和德國的制成品,。俄羅斯是歐盟原油,、天然氣和固體燃料的主要供應(yīng)國，歐洲國家可能會(huì)發(fā)現(xiàn)很難找到替代供應(yīng)國,。將俄羅斯逐出SWIFT將損害歐盟在進(jìn)口俄羅斯石油和天然氣時(shí)所需的支付能力,，有高管向《金融時(shí)報(bào)》表示，這種行為就像“打開了潘多拉的盒子”,。

交銀國際董事總經(jīng)理洪灝表示,，由于歐洲的大部分能源供應(yīng)來自于俄羅斯，短期內(nèi)無法改變這個(gè)格局,。一旦切斷SWIFT,，會(huì)將俄排除在大多數(shù)國際金融交易之外，俄羅斯將無法與多數(shù)歐洲國家進(jìn)行能源結(jié)算,，歐洲與俄羅斯的能源交易只能去美元化,，因此，如果動(dòng)了SWIFT,，那將是美元霸權(quán)瓦解的開始,。

俄羅斯會(huì)如何進(jìn)行金融反擊？

其實(shí)在2014年“烏克蘭危機(jī)”爆發(fā)后,，面對美國和同盟國啟動(dòng)的金融制裁,，俄羅斯就建設(shè)了自己的金融信息交換系統(tǒng)，2018年起俄羅斯全面開啟“去美元化”,、并自建國際支付系統(tǒng),。

早在2014年，俄羅斯就為本國銀行和外國銀行設(shè)計(jì)了一套獨(dú)立于西方金融信息系統(tǒng)之外的SPFS,。缺陷是SPFS系統(tǒng)的用戶數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法和SWIFT相比,。截至2021年11月10日，spfs系統(tǒng)僅有400個(gè)使用者,。spfs系統(tǒng)的使用者主要為俄羅斯的銀行,，還包括亞美尼亞、白俄羅斯,、德國,、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦和瑞士等國的23家銀行,。但有準(zhǔn)備總比無準(zhǔn)備要好,，說明俄羅斯早已預(yù)料到最壞局面,。俄羅斯前總統(tǒng)梅德韋杰夫就曾表示，雖然沒有SWIFT會(huì)帶來困難,，但并不是一場災(zāi)難,。

2021年4月，俄羅斯外長拉夫羅夫再次表示,，俄方與外國伙伴在結(jié)算“去美元化”,、放棄使用西方控制的swift支付系統(tǒng)的工作方向協(xié)作前景廣闊?！拔覀冋J(rèn)為必須就降低制裁風(fēng)險(xiǎn),、減少經(jīng)營者潛在成本加強(qiáng)努力。這包括旨在實(shí)現(xiàn)國民經(jīng)濟(jì)逐漸‘去美元化’,、改用本幣或其他非美元貨幣結(jié)算,、放棄使用西方控制的國際支付系統(tǒng)等目標(biāo)的措施?！?/p>

研究經(jīng)濟(jì)制裁風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)課題的專家孫才華表示,，swift系統(tǒng)雖然表面上是一個(gè)金融信息傳輸平臺(tái)，但背后卻是美國,、歐盟主導(dǎo)的全球金融體系,。美國和歐盟金融制裁的威力根源于美元和歐元在全球經(jīng)濟(jì)、金融領(lǐng)域的主導(dǎo)地位,。因此,，對于美國、歐盟的主要敵人或競爭對手而言,，有效應(yīng)對美國和歐盟的金融制裁,，僅僅復(fù)制、替代swift系統(tǒng)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,。