各大銀行發(fā)通知：這“三類”銀行卡將被注銷,，就算里面有錢也沒用具體是哪三類(2)

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2023-07-27 13:28:07 老喻商業(yè)

對(duì)于同一客戶名下的超量賬戶管控就以郵政銀行為例,，該行早在2021年6月30日前就逐步分批對(duì)同一客戶名下個(gè)人結(jié)算賬戶超標(biāo)準(zhǔn)（即Ⅰ類戶1個(gè),、Ⅱ類戶5個(gè),、Ⅲ類戶5個(gè)）數(shù)量進(jìn)行清理,。持卡人可持相關(guān)證件到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合理性登記,、降級(jí)以及銷戶處理,，逾期未清理的賬戶,，將限制進(jìn)行金融服務(wù),。

而中信銀行的清理工作既涉及長(zhǎng)期不動(dòng)的個(gè)人銀行賬戶，又涉及超量賬戶,。根據(jù)中信銀行發(fā)布的公告可以了解,，該銀行對(duì)用戶銀行賬戶余額小于10元人民幣的，并且截止到當(dāng)年10月底,，賬戶連續(xù)兩年或兩年以上沒有發(fā)生交易行為的賬戶均進(jìn)行清理,。

此外，如果通過(guò)系統(tǒng)查詢出該行用戶在中信銀行擁有一百個(gè)或一百個(gè)以上的賬戶時(shí),，通過(guò)技術(shù)手段核對(duì)每個(gè)賬戶交易情況,，如果是未激活的,，用戶賬戶也將被限制交易。

還有一種是國(guó)家發(fā)行的特別賬戶,，此類賬戶主要是領(lǐng)取國(guó)家發(fā)放的補(bǔ)助金之類的補(bǔ)貼,。通常是國(guó)家指定，必須用于接收補(bǔ)貼,，不可用另作它用,。

事實(shí)上，銀行清理賬戶現(xiàn)象持續(xù)已久,，早在2016年央行明確同一個(gè)人在同一家銀行只能開立一個(gè)Ⅰ類賬戶后,，包括農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行,、華夏銀行在內(nèi)的各大銀行就先后開展了清理工作,。

其實(shí)銀行清理賬戶是常規(guī)現(xiàn)象，一方面符合當(dāng)前的監(jiān)管導(dǎo)向,，可降低管理成本,；另一方面對(duì)于持卡人而言，過(guò)多未使用的銀行卡占據(jù)了大量社會(huì)資源,，而且存在信息泄露或者被盜刷的風(fēng)險(xiǎn),。

關(guān)于清理個(gè)人存量異常賬戶的原因，根據(jù)這幾家銀行的公告中不難看出,，幾乎都是為了響應(yīng)國(guó)家號(hào)召,，加強(qiáng)國(guó)家打擊電信詐騙的力度，為政策更好的落實(shí)做好充足的準(zhǔn)備,，這也是全社會(huì)所希望看到的,。

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