平安銀行被重罰超6700萬元 五大違規(guī)行為曝光
5月17日,，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的信息顯示,，平安銀行因涉及多項違法違規(guī)行為,，被處以沒收違法所得及罰款總計6723.98萬元,。罰款中,，平安銀行總行需承擔6073.98萬元,，其分支機構則需繳納650萬元,。
此次處罰揭示了平安銀行存在的多方面問題：
在公司治理和內(nèi)部控制方面,，平安銀行被指存在高管未經(jīng)適當資格審核即履行職責,、某一股東超額提名董事、部分員工獎金延期支付未達標準,、重大關聯(lián)交易審批流程不符合監(jiān)管要求等問題,。
信貸業(yè)務上，該行違規(guī)行為包括向關聯(lián)方發(fā)放無需抵押的信用貸款,、不合規(guī)地批準并購貸款,、流動資金貸款和個人貸款，以及在發(fā)現(xiàn)授信問題后問責力度不足等,。
同業(yè)業(yè)務領域,，平安銀行被查出接受了第三方金融機構的信用擔保、分支機構直接承擔了非標準化投資的風險,、利用同業(yè)投資隱藏資產(chǎn)損失,、提前墊付產(chǎn)品贖回資金,、部分同業(yè)非標投資的風險權重計算不足，以及違規(guī)使用貴金屬產(chǎn)業(yè)基金模式資金進行股權投資等,。
理財業(yè)務中,，問題涵蓋了為理財產(chǎn)品提供不當融資、虛構風險緩釋措施,、未正確評估并報告風險加權資產(chǎn),、將理財資金用于自營活動、理財產(chǎn)品間進行不當交易,、信息披露違規(guī),、未準確歸類“名股實債”投資，以及推出具有誤導性的結(jié)構性存款產(chǎn)品等,。
此外,，平安銀行還被發(fā)現(xiàn)部分非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)與實際情況不符、銀行承兌匯票保證金來源于貸款資金,、未對保險購買者進行充分的需求分析和風險評估等情況,。
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