大額取現(xiàn)需預(yù)約多家銀行稱屬實反詐風(fēng)控升級

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2024-06-20 13:09:35 新浪

大額取現(xiàn)需預(yù)約多家銀行稱屬實

近期,，關(guān)于銀行取款需向派出所報備的消息引發(fā)了社會廣泛關(guān)注。實際上，這一做法屬于“警銀聯(lián)動”機制的一部分,，旨在強化金融機構(gòu)在打擊金融犯罪活動中的作用,，尤其是針對涉及詐騙的資金流動進行有效堵截。為此,，不同地區(qū)的銀行對于大額取款的管理措施有所差異,，但普遍強調(diào)了對資金來源、使用目的及賬戶流水的核實,，以此作為保護客戶資金安全,、配合反賭反詐工作的措施。大額取現(xiàn)需預(yù)約多家銀行稱屬實,！

《每日經(jīng)濟新聞》通過對北上廣深等一線城市及多個省份的銀行進行調(diào)查發(fā)現(xiàn),，多家銀行在處理大額取款請求時，會詳細(xì)詢問取款用途,、頻次以及資金是否為儲戶自有,，有的銀行還需檢查進賬記錄，確保資金“一直在卡內(nèi)”,。盡管取款流程相對嚴(yán)格,，銀行方面均表示,，只要資金來源正當(dāng)、用途合理,，客戶的正常取款需求不會受到限制,。

例如，北京,、上海等地的銀行對于10萬元及以上的大額取款普遍要求提前預(yù)約,，并需儲戶親自攜帶身份證及銀行卡辦理。部分銀行在預(yù)約時會詳細(xì)登記取款用途,，并對頻繁大額取現(xiàn)或特定用途如裝修提出疑問,，考慮是否有必要非現(xiàn)金支付。而在廣州,、深圳,，銀行同樣強調(diào)預(yù)約制度，有的還特別關(guān)注取款是否為現(xiàn)金的必要性,，或是要求核實資金是否長期存在于賬戶中,。

除了一線城市，多地銀行也實施了相似的管理措施,。例如,，河南、遼寧,、安徽等地的銀行對于5萬元及以上取款通常要求提前預(yù)約,，部分銀行還會仔細(xì)審查賬戶流水，確保資金往來合法,，避免涉及電信詐騙,、洗錢等活動。銀行工作人員在處理此類業(yè)務(wù)時,，會基于反詐要求對資金用途進行詢問,，同時也強調(diào)，只要情況正常,，儲戶的取款需求是可以得到滿足的,。

這些措施反映出銀行機構(gòu)在當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博犯罪高發(fā)背景下，通過加強內(nèi)部管理和警銀合作,，提升對異常交易的敏感度和攔截能力,，從而更好地保護儲戶的資金安全。盡管這可能導(dǎo)致部分業(yè)務(wù)流程變得復(fù)雜,，但銀行與警方的緊密協(xié)作已成功預(yù)防多起潛在的詐騙案件,，有效維護了金融秩序和社會安全。大額取現(xiàn)需預(yù)約多家銀行稱屬實,！

(責(zé)任編輯：盧其龍 CN070)

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