大額取現需預約多家銀行稱屬實反詐風控升級

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2024-06-20 13:09:35 新浪

大額取現需預約多家銀行稱屬實

近期,，關于銀行取款需向派出所報備的消息引發(fā)了社會廣泛關注,。實際上，這一做法屬于“警銀聯動”機制的一部分，旨在強化金融機構在打擊金融犯罪活動中的作用,，尤其是針對涉及詐騙的資金流動進行有效堵截。為此,，不同地區(qū)的銀行對于大額取款的管理措施有所差異,，但普遍強調了對資金來源、使用目的及賬戶流水的核實,，以此作為保護客戶資金安全,、配合反賭反詐工作的措施。大額取現需預約多家銀行稱屬實,！

《每日經濟新聞》通過對北上廣深等一線城市及多個省份的銀行進行調查發(fā)現,，多家銀行在處理大額取款請求時，會詳細詢問取款用途,、頻次以及資金是否為儲戶自有,，有的銀行還需檢查進賬記錄,，確保資金“一直在卡內”。盡管取款流程相對嚴格,，銀行方面均表示,，只要資金來源正當、用途合理,，客戶的正常取款需求不會受到限制,。

例如，北京,、上海等地的銀行對于10萬元及以上的大額取款普遍要求提前預約,，并需儲戶親自攜帶身份證及銀行卡辦理。部分銀行在預約時會詳細登記取款用途,，并對頻繁大額取現或特定用途如裝修提出疑問,，考慮是否有必要非現金支付。而在廣州,、深圳,，銀行同樣強調預約制度，有的還特別關注取款是否為現金的必要性,，或是要求核實資金是否長期存在于賬戶中,。

除了一線城市，多地銀行也實施了相似的管理措施,。例如,，河南、遼寧,、安徽等地的銀行對于5萬元及以上取款通常要求提前預約,，部分銀行還會仔細審查賬戶流水，確保資金往來合法,，避免涉及電信詐騙,、洗錢等活動。銀行工作人員在處理此類業(yè)務時,，會基于反詐要求對資金用途進行詢問,，同時也強調，只要情況正常,，儲戶的取款需求是可以得到滿足的,。

這些措施反映出銀行機構在當前電信網絡詐騙和跨境賭博犯罪高發(fā)背景下，通過加強內部管理和警銀合作,，提升對異常交易的敏感度和攔截能力,，從而更好地保護儲戶的資金安全。盡管這可能導致部分業(yè)務流程變得復雜,，但銀行與警方的緊密協作已成功預防多起潛在的詐騙案件,，有效維護了金融秩序和社會安全,。大額取現需預約多家銀行稱屬實！

(責任編輯：盧其龍 CN070)

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