7月22日電中國(guó)工商銀行股份有限公司(下稱工商銀行)上海市分行3天收兩罰單，合計(jì)被罰款1390萬(wàn)元,。

據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站22日披露的處罰信息公開表,，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局分別于7月8日和7月10日對(duì)工商銀行上海市分行作出行政處罰。

國(guó)家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站截圖(下同)

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表(滬金罰決字〔2024〕95號(hào))顯示，工商銀行上海市分行主要違法違規(guī)事實(shí)包括：

1.流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎,，貸款資金最終流入資本市場(chǎng),；2.流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終用于購(gòu)買理財(cái),；3.以貸收費(fèi),；4.質(zhì)價(jià)不符。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng),、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條第(四)項(xiàng),、第七十四條第(三)項(xiàng)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局7月8日對(duì)工商銀行上海市分行作出行政處罰決定：

罰款合計(jì)340萬(wàn)元

,。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表(滬金罰決字〔2024〕105號(hào))顯示,，工商銀行上海市分行主要違法違規(guī)事實(shí)包括：

1.理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2.對(duì)理財(cái)資金投資未盡審慎管理職責(zé),；3.會(huì)計(jì)處理未真實(shí)反映理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)狀況,；4.對(duì)固定資產(chǎn)貸款授信審批條件落實(shí)不到位

。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng),，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局7月10日對(duì)工商銀行上海市分行作出行政處罰決定：

罰款合計(jì)1050萬(wàn)元

,。

與此同時(shí)，國(guó)家金融監(jiān)管總局22日還披露了12名個(gè)人的行政處罰信息,。

時(shí)任工商銀行上海市御橋支行客戶經(jīng)理的黃遠(yuǎn)

對(duì)工商銀行上海市御橋支行流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎,，貸款資金最終用于購(gòu)買理財(cái)負(fù)有直接責(zé)任，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告,，處罰款5萬(wàn)元,。

時(shí)任工商銀行上海市金天地支行客戶經(jīng)理的何冬平

對(duì)工商銀行上海市金天地支行流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終用于購(gòu)買理財(cái)負(fù)有直接責(zé)任,，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告,，處罰款5萬(wàn)元。

時(shí)任工商銀行上海市松江支行客戶經(jīng)理的陸俊賢

對(duì)工商銀行上海市松江支行流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎,，貸款資金最終流入資本市場(chǎng)負(fù)有直接責(zé)任,，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬(wàn)元,。

時(shí)任工商銀行上海市分行公司金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理的王薇

對(duì)工商銀行上海市分行以貸收費(fèi)負(fù)有直接責(zé)任,，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬(wàn)元,。

時(shí)任工商銀行上海市分行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理的李東源

對(duì)工商銀行上海市分行理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任,，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬(wàn)元,。

時(shí)任工商銀行上海市分行副行長(zhǎng)的曹琦

對(duì)工商銀行上海市分行理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告。

時(shí)任工商銀行上海市分行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理的李朝暉

對(duì)工商銀行上海市分行理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任,，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告,，處罰款5萬(wàn)元。

時(shí)任工商銀行上海市分行資產(chǎn)管理部科長(zhǎng)的劉耀武

對(duì)工商銀行上海市分行理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任,，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告,，處罰款5萬(wàn)元。

時(shí)任工商銀行上海市分行國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理的徐瑩

對(duì)工商銀行上海市分行國(guó)際業(yè)務(wù)綜合服務(wù)違規(guī)收費(fèi)負(fù)有直接責(zé)任,，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告,。

時(shí)任工商銀行上海市南匯支行公司部經(jīng)理的趙文輝

對(duì)工商銀行上海市南匯支行對(duì)固定資產(chǎn)貸款授信審批條件落實(shí)不到位負(fù)有直接責(zé)任，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告,，處罰款5萬(wàn)元,。

時(shí)任工商銀行上海市浦東開發(fā)區(qū)支行副行長(zhǎng)的胡鵬

對(duì)工商銀行上海市浦東開發(fā)區(qū)支行未嚴(yán)格管理并購(gòu)貸款關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有直接責(zé)任，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告,。

時(shí)任工商銀行上海市分行金融同業(yè)部副總經(jīng)理的秦國(guó)剛

對(duì)工商銀行上海市分行理財(cái)資金投資未盡審慎管理職責(zé)負(fù)有直接責(zé)任,，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告。