多家銀行積極響應(yīng)函證操作“新規(guī)” 力促金融市場誠信建設(shè)

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2024-07-24 08:49:45 新浪財經(jīng)

多家銀行積極響應(yīng)函證操作“新規(guī)”

自從今年初銀行函證操作的新規(guī)定出臺以來,，建設(shè)銀行,、中國銀行,、中信銀行、興業(yè)銀行等多個銀行紛紛在官網(wǎng)上發(fā)布了關(guān)于銀行詢證函業(yè)務(wù)的相關(guān)公告,。以興業(yè)銀行的公告為例，該行指出其審計及驗資業(yè)務(wù)函證的集中受理機(jī)構(gòu)設(shè)定為各一級分行,，并明確這些分行將負(fù)責(zé)回函工作,。回函業(yè)務(wù)覆蓋了該行及其理財子公司發(fā)行的多類理財產(chǎn)品,，以及其他特定金融交易業(yè)務(wù),。多家銀行積極響應(yīng)函證操作“新規(guī)”！

多家銀行積極響應(yīng)函證操作“新規(guī)” 力促金融市場誠信建設(shè)

在電子函證服務(wù)上,，興業(yè)銀行已加入了中國銀行業(yè)協(xié)會的銀行函證區(qū)塊鏈服務(wù)平臺,。這意味著，已接入該平臺的會計師事務(wù)所能夠采用電子方式發(fā)送函證請求,。為了使用電子函證服務(wù),，會計師事務(wù)所需要成為平臺成員，而被審計單位則需開通興業(yè)銀行的企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù),。據(jù)統(tǒng)計,，截至7月22日，該平臺已對接了超過100家銀行和近500家會計師事務(wù)所,。

至于傳統(tǒng)的紙質(zhì)函證,，興業(yè)銀行僅接受由會計師事務(wù)所直接郵寄或其授權(quán)人員上門提交的函證方式，排除了被審計單位員工或銀行客戶經(jīng)理等中間傳遞的形式,。

銀行函證是注冊會計師核實企業(yè)銀行賬戶信息真實性的重要程序,，對維護(hù)金融市場秩序、保證會計信息質(zhì)量及資本市場數(shù)據(jù)真實性至關(guān)重要,。然而,，過往的財務(wù)舞弊事件揭示出銀行函證回函環(huán)節(jié)存在的問題,，如信息的不可靠、不完整及延誤等,。

多家銀行推出此類公告是對最新監(jiān)管政策的積極響應(yīng),。今年早些時候，財政部與金融監(jiān)管總局聯(lián)合發(fā)布了新版《銀行函證工作操作指引》,，定于2024年7月起實施,。新指引旨在通過提升函證流程的透明度和效率、強(qiáng)化規(guī)范要求,、細(xì)化函證內(nèi)容等措施,，加強(qiáng)對銀行函證工作的監(jiān)管。同時,，它將取代2020年的舊版指引,。

新指引強(qiáng)調(diào)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需在官方網(wǎng)站等公開渠道公示函證辦理細(xì)節(jié),，會計師事務(wù)所依據(jù)這些公示信息進(jìn)行函證,。中國政法大學(xué)的徐文鳴教授認(rèn)為，這一系列舉措能有效遏制違規(guī)出具金融票證的行為,，主要通過提升信息準(zhǔn)確性,、增加透明度、強(qiáng)化內(nèi)控及確認(rèn)電子回函的法律效力實現(xiàn),。但他也提醒,，除了行業(yè)自律，還需法律約束,、嚴(yán)格監(jiān)管及從業(yè)人員的自我管理,，確保制度有效執(zhí)行，共同打擊犯罪行為,。

(責(zé)任編輯：盧其龍 CN070)

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