事關(guān)個人賬戶，多家銀行密集行動

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2024-06-05 16:23:38 鳳凰網(wǎng)

近期，多家銀行加強了對個人客戶身份信息的管理和治理工作,，旨在提升金融服務(wù)安全,。郵儲銀行發(fā)布了關(guān)于個人客戶身份信息核實完善的公告，指出對于信息不全的客戶,，銀行可能對其賬戶采取金融服務(wù)限制措施。此舉措并非郵儲銀行獨有，青海銀行,、山西銀行及廣東興寧農(nóng)商行等亦紛紛加大了類似工作的力度。同時,，工商銀行和農(nóng)業(yè)銀行正針對長期未使用的“沉睡賬戶”展開提醒提示,，以激活這些賬戶或促使其主人進行必要處理。

銀行方面強調(diào),，這些措施是為了有效應(yīng)對電信詐騙,、洗錢等非法行為,，強化金融安全的風(fēng)控體系?？蛻羧缡盏姐y行通知,，提示其更新即將過期的證件信息或其他個人資料，應(yīng)盡快按照指引操作,。例如,，林小姐就因銀行的及時提醒，得知自己的回鄉(xiāng)證即將到期,，并迅速采取了行動,。

在具體實施上，郵儲銀行計劃從2024年8月起,，對未能完成信息核實,、存在過期證件或信息真實性存疑的客戶采取業(yè)務(wù)限制。需核實的信息涵蓋了姓名,、性別,、國籍、職業(yè),、住址,、聯(lián)系方式及證件詳細信息等。此行動不僅限于大型國有銀行,，眾多城市商業(yè)銀行及農(nóng)村商業(yè)銀行同樣積極參與,，如青海銀行等，通過設(shè)定時間表來推進個人客戶信息治理,，對未按時完善信息的賬戶實施交易限制,。

銀行業(yè)內(nèi)部人士指出，這一系列行動是銀行風(fēng)險管理的常規(guī)升級,，與新開戶信息審核標準提升及國家嚴厲打擊電信詐騙和洗錢活動緊密相關(guān),。此外，隨著《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等相關(guān)法律法規(guī)的出臺,，銀行對個人身份信息的核查工作加速推進,，這不僅有助于提升安全性，還能優(yōu)化用戶體驗,，增強金融服務(wù)能力,。

另一方面，針對“沉睡賬戶”的專項提醒提示工作也在持續(xù)進行中,，由國家金融監(jiān)督管理總局于2023年10月啟動,，預(yù)計持續(xù)一年。工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行等機構(gòu)參與其中,，提醒客戶檢查自己的賬戶狀態(tài),，同時警告消費者警惕假冒銀行名義的詐騙行為，避免點擊不明鏈接,。

至今,，該行動已取得一定成效。河北省和安徽省等地監(jiān)管機構(gòu)的數(shù)據(jù)顯示,，數(shù)百萬計的“沉睡賬戶”已被喚醒或處理,，涉及喚醒金額高達數(shù)千萬元。此外,，這也符合央行對信用卡業(yè)務(wù)管理的要求,，即控制睡眠卡比例，促使銀行對信用卡業(yè)務(wù)進行精細化管理,。

(責(zé)任編輯：喬嬌 TT0002)

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