事關(guān)個人賬戶,，多家銀行密集行動

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2024-06-05 16:23:38 鳳凰網(wǎng)

近期，多家銀行加強(qiáng)了對個人客戶身份信息的管理和治理工作,，旨在提升金融服務(wù)安全,。郵儲銀行發(fā)布了關(guān)于個人客戶身份信息核實完善的公告，指出對于信息不全的客戶,，銀行可能對其賬戶采取金融服務(wù)限制措施,。此舉措并非郵儲銀行獨(dú)有,，青海銀行,、山西銀行及廣東興寧農(nóng)商行等亦紛紛加大了類似工作的力度。同時,，工商銀行和農(nóng)業(yè)銀行正針對長期未使用的“沉睡賬戶”展開提醒提示,，以激活這些賬戶或促使其主人進(jìn)行必要處理。

銀行方面強(qiáng)調(diào),，這些措施是為了有效應(yīng)對電信詐騙,、洗錢等非法行為，強(qiáng)化金融安全的風(fēng)控體系,?？蛻羧缡盏姐y行通知，提示其更新即將過期的證件信息或其他個人資料,，應(yīng)盡快按照指引操作,。例如，林小姐就因銀行的及時提醒,，得知自己的回鄉(xiāng)證即將到期,，并迅速采取了行動,。

在具體實施上，郵儲銀行計劃從2024年8月起,，對未能完成信息核實,、存在過期證件或信息真實性存疑的客戶采取業(yè)務(wù)限制。需核實的信息涵蓋了姓名,、性別,、國籍、職業(yè),、住址,、聯(lián)系方式及證件詳細(xì)信息等。此行動不僅限于大型國有銀行,，眾多城市商業(yè)銀行及農(nóng)村商業(yè)銀行同樣積極參與,，如青海銀行等，通過設(shè)定時間表來推進(jìn)個人客戶信息治理,，對未按時完善信息的賬戶實施交易限制,。

銀行業(yè)內(nèi)部人士指出，這一系列行動是銀行風(fēng)險管理的常規(guī)升級,，與新開戶信息審核標(biāo)準(zhǔn)提升及國家嚴(yán)厲打擊電信詐騙和洗錢活動緊密相關(guān),。此外，隨著《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等相關(guān)法律法規(guī)的出臺,，銀行對個人身份信息的核查工作加速推進(jìn),，這不僅有助于提升安全性，還能優(yōu)化用戶體驗,，增強(qiáng)金融服務(wù)能力,。

另一方面，針對“沉睡賬戶”的專項提醒提示工作也在持續(xù)進(jìn)行中,，由國家金融監(jiān)督管理總局于2023年10月啟動,，預(yù)計持續(xù)一年。工商銀行,、農(nóng)業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)參與其中,，提醒客戶檢查自己的賬戶狀態(tài)，同時警告消費(fèi)者警惕假冒銀行名義的詐騙行為,，避免點擊不明鏈接,。

至今，該行動已取得一定成效,。河北省和安徽省等地監(jiān)管機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)顯示,，數(shù)百萬計的“沉睡賬戶”已被喚醒或處理，涉及喚醒金額高達(dá)數(shù)千萬元。此外,，這也符合央行對信用卡業(yè)務(wù)管理的要求,，即控制睡眠卡比例，促使銀行對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行精細(xì)化管理,。

(責(zé)任編輯：喬嬌 TT0002)

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