銀行“內(nèi)鬼”違規(guī)放貸1億元發(fā)生壞賬 2100萬逾期與利益黑幕
銀行客戶經(jīng)理張某與貸款中介李某合作,，違規(guī)向資質(zhì)不佳的中小微企業(yè)發(fā)放貸款,，總額高達1億元。此行為導致多筆貸款逾期無法收回,，金額累積至2100萬元,。2019年，李某找到張某，提議為有貸款需求的中小微企業(yè)提供便利，以放松審核標準為條件,，承諾按貸款額的1%給予張某回扣。張某接受提議后,，開始與李某協(xié)作,，通過偽造財務文件和虛構(gòu)交易合同等方式，幫助這些企業(yè)美化財務狀況,，繞過銀行的嚴格審查，成功獲得貸款,。
然而,，到了2023年1月，合作產(chǎn)生的多筆貸款出現(xiàn)嚴重壞賬問題,，迫使張某辭職,。銀行隨后察覺到張某的非法行為，并向警方報案,。經(jīng)過調(diào)查,，上海市寶山區(qū)人民檢察院指控張某與李某分別犯有違法發(fā)放貸款罪、非國家工作人員受賄罪以及騙取貸款罪和對非國家工作人員行賄罪,。法院審理后,，于2023年10月和2024年9月分別判處李某四年監(jiān)禁并處罰金，張某則被判處五年六個月監(jiān)禁并處罰金,。此外,，參與欺詐的其他公司負責人也受到了法律制裁。
針對此案暴露出的銀行管理疏漏,，寶山區(qū)檢察院在2024年2月向該銀行發(fā)出檢察建議,，指出其在貸款調(diào)查、審核及資金監(jiān)管方面的不足,，要求加強內(nèi)部監(jiān)控和員工職業(yè)道德教育,。銀行對此積極響應，表示已根據(jù)建議進行了整改,，并強化了相關管理措施,，同時對檢察院的指導表示感激。
通過這一系列司法行動，不僅懲治了違法人員,，也促使金融機構(gòu)審視并改進其內(nèi)部風控體系,，以預防類似事件的重演。
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