香港證監(jiān)會(huì)將發(fā)出AI指引強(qiáng)化合規(guī)科技應(yīng)用

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2024-11-04 21:45:00 金融界

香港證監(jiān)會(huì)行政總裁梁鳳儀在2024香港證監(jiān)會(huì)合規(guī)科技論壇上表示，該會(huì)將在下午發(fā)布《關(guān)于打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的合規(guī)科技應(yīng)用報(bào)告》,，報(bào)告將闡述各種用例并協(xié)助金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步應(yīng)用合規(guī)科技,。此外，還將就中介機(jī)構(gòu)在提供金融服務(wù)時(shí)應(yīng)用AI語言模型發(fā)出指引,。

根據(jù)報(bào)告調(diào)查結(jié)果,，在50家參與調(diào)查的企業(yè)中，超過80%的企業(yè)確認(rèn)合規(guī)科技有助于加強(qiáng)其打擊洗錢的能力,。大部分企業(yè)在至少一項(xiàng)主要打擊洗錢程序中應(yīng)用了合規(guī)科技解決方案,。名稱篩查的應(yīng)用率高達(dá)92%，客戶盡職審查和交易監(jiān)察的應(yīng)用率均在70%左右,。這些數(shù)據(jù)表明,，自三年前的調(diào)查以來，合規(guī)科技的應(yīng)用已有顯著進(jìn)步,，技術(shù)水平也有所提升,。

梁鳳儀指出，傳統(tǒng)的打擊洗錢方法逐漸失效,，因?yàn)椴环ǚ肿硬粩嘟柚录夹g(shù)來清洗犯罪所得,，試圖逃避監(jiān)管,。視察發(fā)現(xiàn)，名稱篩查和交易監(jiān)察產(chǎn)生了大量誤報(bào)警示,，導(dǎo)致待檢視的警示嚴(yán)重積壓,。由于資源有限，企業(yè)往往無法及時(shí)處理這些警示,，甚至延遲六個(gè)月到一年多才處理,。

她認(rèn)為，合規(guī)科技解決方案可以通過自動(dòng)化,、數(shù)據(jù)分析及AI技術(shù)大幅減輕金融機(jī)構(gòu)的人手操作負(fù)擔(dān),，并迅速處理海量數(shù)據(jù)，使企業(yè)能夠更專注于可疑活動(dòng)的檢視,。

梁鳳儀強(qiáng)調(diào),，企業(yè)高層必須通過有效的管治、適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督和全面問責(zé),，以負(fù)責(zé)任的方式應(yīng)用合規(guī)科技,。持牌機(jī)構(gòu)有責(zé)任定期檢視包括AI模型在內(nèi)的所有合規(guī)科技解決方案，并采取穩(wěn)健的數(shù)據(jù)保護(hù)和網(wǎng)絡(luò)安全措施,，以保障大量的客戶和交易數(shù)據(jù),。

(責(zé)任編輯：張小花 TT1000)

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