光大銀行今年已領(lǐng)31張罰單信貸違規(guī)頻現(xiàn)漏洞

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2024-11-08 06:14:04 北京時(shí)間財(cái)經(jīng)

近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局黑龍江監(jiān)管局發(fā)布行政處罰信息,，光大銀行哈爾濱顧?quán)l(xiāng)支行大堂經(jīng)理助理周某因多項(xiàng)違規(guī)行為被終身禁止從事銀行業(yè)工作。違規(guī)行為包括代客操作違規(guī),、逆流程雙錄違規(guī)、POS機(jī)管理混亂及內(nèi)控制度執(zhí)行不到位,。

今年1月,，光大銀行無(wú)錫分行公司營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理王某因信貸管理不當(dāng)導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)，并在員工業(yè)內(nèi)涉刑案件中負(fù)有責(zé)任,，同樣被處以終身禁業(yè),。無(wú)錫分行業(yè)務(wù)一部總經(jīng)理助理王某也因信貸管理失職涉及類似事件被終身禁業(yè)。

值得注意的是,，光大銀行今年還有8名分支行行長(zhǎng),、副行長(zhǎng)因信貸管理不當(dāng)、內(nèi)控管理不力以及員工管理等問(wèn)題受到警告,，罰款金額從5萬(wàn)元至7萬(wàn)元不等,。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)截至11月7日,，光大銀行及其分支機(jī)構(gòu)累計(jì)收到31張罰單,，合計(jì)罰款金額高達(dá)1996萬(wàn)元。從違規(guī)類型來(lái)看,，信貸業(yè)務(wù)違規(guī)占比最高,，達(dá)35%，問(wèn)題涉及貸前調(diào)查,、貸中管理,、貸后監(jiān)管等多個(gè)環(huán)節(jié)。

貸前環(huán)節(jié),，問(wèn)題集中在項(xiàng)目貸款管理不盡職和貸前調(diào)查失實(shí)等方面,。例如，南京分行因“貸前調(diào)查不盡職”被罰200萬(wàn)元,。貸中管理方面,，頻繁出現(xiàn)貸款資金違規(guī)回流、資金用途不合規(guī)以及以貸還貸等問(wèn)題,。濟(jì)寧分行因“貸款三查不盡職”被罰90萬(wàn)元,。貸后管理問(wèn)題同樣引人關(guān)注，多家分行因貸后管理不到位,、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確等被處罰,。

票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)占總違規(guī)的20%,，主要表現(xiàn)在貿(mào)易背景審查不嚴(yán)、保證金管理不規(guī)范及資金流向管理失控,。徐州分行因“銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審查不嚴(yán)”被罰115萬(wàn)元,，因銀行承兌匯票保證金來(lái)源于貸款資金被罰59.41萬(wàn)元,，鹽城分行因貼現(xiàn)資金直接回流出票人被罰209.49萬(wàn)元,。

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