多家銀行宣布啟動(dòng)新一輪沉睡賬戶清理工作優(yōu)化資源配置提升服務(wù)質(zhì)效(2)

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2024-11-18 11:16:00 百家號(hào)

針對(duì)非法出售、出借、購買銀行卡或支付賬戶的個(gè)人或機(jī)構(gòu),，應(yīng)采取更為嚴(yán)厲的措施,，如暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、限制其使用微信和支付寶支付等,，并將其失信行為納入中國人民銀行征信系統(tǒng)，以進(jìn)一步提高其違法成本,。同時(shí),，應(yīng)建立動(dòng)態(tài)監(jiān)測機(jī)制，對(duì)信用卡等卡片業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)并采取相應(yīng)措施進(jìn)行干預(yù),。

清理沉睡賬戶是銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營、提升金融服務(wù)質(zhì)效,、踐行金融服務(wù)人民性的重要路徑之一,，也是貫徹落實(shí)監(jiān)管合規(guī)的重要體現(xiàn)。此前,，金融監(jiān)管部門曾發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》,，強(qiáng)調(diào)要強(qiáng)化睡眠信用卡動(dòng)態(tài)監(jiān)測管理，嚴(yán)格控制占比,。動(dòng)態(tài)監(jiān)測機(jī)制能對(duì)信用卡等卡片業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,，通過數(shù)據(jù)分析及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行干預(yù),，積極防范風(fēng)險(xiǎn),，提高整體運(yùn)營效率。同時(shí),，對(duì)持卡人進(jìn)行分類管理,，通過分析客戶的消費(fèi)行為、還款記錄等信息,，識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶和低活躍度客戶,，從而制定相應(yīng)的管理策略。

無論是信用卡還是普通的儲(chǔ)蓄卡,，銀行都應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范發(fā)卡營銷行為,，強(qiáng)化銀行卡合規(guī)性管理。銀行一方面要進(jìn)一步完善睡眠卡管理體系,，制定清晰的政策和流程來管理沉睡賬戶和睡眠卡清理工作,；另一方面要建立健全內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)控機(jī)制，定期審查賬戶活動(dòng),，確保各項(xiàng)操作符合監(jiān)管要求,。

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(責(zé)任編輯：張小花 TT1000)

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