個人銀行賬戶清理潮繼續(xù)，半年來約30家銀行開展“清卡行動” 多家銀行加強賬戶管理
北京農商銀行宣布,，為加強個人銀行賬戶管理,，保障資金安全，自2024年11月10日起,，將分批對長期不使用的賬戶（久懸戶）進行管控,。具體來說，對于連續(xù)三年以上未發(fā)生現金存取,、轉賬等客戶主動發(fā)起的交易且余額低于10元的個人活期存款賬戶,，將實施管控措施。轉入久懸戶管理后,，客戶仍可接收資金入賬,，但在非柜面渠道辦理資金轉出時會受到額度限制，人民幣賬戶日累計1萬元,、月累計5萬元,、年累計20萬元；外幣賬戶則只收不付,。如需恢復正常使用,，客戶可持有效身份證件及賬戶憑證前往就近營業(yè)網點或通過智慧客服中的視頻業(yè)務模塊辦理,。
近半年來，國內約30家銀行也開展了類似的“清卡行動”,，涉及國有大行,、股份行、城商行,、農商行和農信社等金融機構,。例如，交通銀行從2024年7月10日起清理連續(xù)兩年以上未發(fā)生動賬交易且余額為零的睡眠借記卡,；豐城順銀村鎮(zhèn)銀行則計劃清理超過三年未發(fā)生財務交易且余額小于等于50元的活期人民幣個人存款賬戶,；天津銀行將對不符合監(jiān)管要求的Ⅰ類賬戶降級為Ⅱ類賬戶；吉木薩爾農商銀行將清理小額睡眠戶余額小于等于100元且三年及以上未發(fā)生主動交易的賬戶,；南京銀行將清理經營狀態(tài)異常賬戶及一人多戶中連續(xù)兩年以上未發(fā)生主動交易且余額小于等于10元的賬戶,；廣發(fā)銀行則計劃于2024年10月18日清理非實名制客戶賬戶，要求客戶在10月17日前完成身份識別,，否則將被銷戶,。
這些舉措旨在防范電信詐騙風險，保障賬戶與資金安全,，并促進個人銀行賬戶資源的合理使用,。
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