個人銀行賬戶清理潮繼續(xù),，半年來約30家銀行開展“清卡行動” 多家銀行加強(qiáng)賬戶管理
北京農(nóng)商銀行宣布，為加強(qiáng)個人銀行賬戶管理,，保障資金安全,，自2024年11月10日起，將分批對長期不使用的賬戶（久懸戶）進(jìn)行管控,。具體來說,，對于連續(xù)三年以上未發(fā)生現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬等客戶主動發(fā)起的交易且余額低于10元的個人活期存款賬戶,，將實施管控措施,。轉(zhuǎn)入久懸戶管理后，客戶仍可接收資金入賬,，但在非柜面渠道辦理資金轉(zhuǎn)出時會受到額度限制,，人民幣賬戶日累計1萬元、月累計5萬元,、年累計20萬元,；外幣賬戶則只收不付。如需恢復(fù)正常使用,，客戶可持有效身份證件及賬戶憑證前往就近營業(yè)網(wǎng)點或通過智慧客服中的視頻業(yè)務(wù)模塊辦理,。
近半年來，國內(nèi)約30家銀行也開展了類似的“清卡行動”,，涉及國有大行,、股份行、城商行,、農(nóng)商行和農(nóng)信社等金融機(jī)構(gòu),。例如,，交通銀行從2024年7月10日起清理連續(xù)兩年以上未發(fā)生動賬交易且余額為零的睡眠借記卡；豐城順銀村鎮(zhèn)銀行則計劃清理超過三年未發(fā)生財務(wù)交易且余額小于等于50元的活期人民幣個人存款賬戶,；天津銀行將對不符合監(jiān)管要求的Ⅰ類賬戶降級為Ⅱ類賬戶,；吉木薩爾農(nóng)商銀行將清理小額睡眠戶余額小于等于100元且三年及以上未發(fā)生主動交易的賬戶；南京銀行將清理經(jīng)營狀態(tài)異常賬戶及一人多戶中連續(xù)兩年以上未發(fā)生主動交易且余額小于等于10元的賬戶,；廣發(fā)銀行則計劃于2024年10月18日清理非實名制客戶賬戶,，要求客戶在10月17日前完成身份識別，否則將被銷戶,。
這些舉措旨在防范電信詐騙風(fēng)險,，保障賬戶與資金安全，并促進(jìn)個人銀行賬戶資源的合理使用,。
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