個(gè)人銀行賬戶清理潮繼續(xù),，半年來(lái)約30家銀行開(kāi)展“清卡行動(dòng)” 多家銀行加強(qiáng)賬戶管理

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2024-10-18 08:18:03 財(cái)聯(lián)社

北京農(nóng)商銀行宣布，為加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶管理,，保障資金安全,，自2024年11月10日起，將分批對(duì)長(zhǎng)期不使用的賬戶（久懸戶）進(jìn)行管控,。具體來(lái)說(shuō),，對(duì)于連續(xù)三年以上未發(fā)生現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬等客戶主動(dòng)發(fā)起的交易且余額低于10元的個(gè)人活期存款賬戶,，將實(shí)施管控措施。轉(zhuǎn)入久懸戶管理后,，客戶仍可接收資金入賬,，但在非柜面渠道辦理資金轉(zhuǎn)出時(shí)會(huì)受到額度限制，人民幣賬戶日累計(jì)1萬(wàn)元,、月累計(jì)5萬(wàn)元,、年累計(jì)20萬(wàn)元；外幣賬戶則只收不付,。如需恢復(fù)正常使用,，客戶可持有效身份證件及賬戶憑證前往就近營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或通過(guò)智慧客服中的視頻業(yè)務(wù)模塊辦理,。

近半年來(lái),，國(guó)內(nèi)約30家銀行也開(kāi)展了類似的“清卡行動(dòng)”,，涉及國(guó)有大行、股份行,、城商行,、農(nóng)商行和農(nóng)信社等金融機(jī)構(gòu)。例如,，交通銀行從2024年7月10日起清理連續(xù)兩年以上未發(fā)生動(dòng)賬交易且余額為零的睡眠借記卡,；豐城順銀村鎮(zhèn)銀行則計(jì)劃清理超過(guò)三年未發(fā)生財(cái)務(wù)交易且余額小于等于50元的活期人民幣個(gè)人存款賬戶；天津銀行將對(duì)不符合監(jiān)管要求的Ⅰ類賬戶降級(jí)為Ⅱ類賬戶,；吉木薩爾農(nóng)商銀行將清理小額睡眠戶余額小于等于100元且三年及以上未發(fā)生主動(dòng)交易的賬戶,；南京銀行將清理經(jīng)營(yíng)狀態(tài)異常賬戶及一人多戶中連續(xù)兩年以上未發(fā)生主動(dòng)交易且余額小于等于10元的賬戶；廣發(fā)銀行則計(jì)劃于2024年10月18日清理非實(shí)名制客戶賬戶,，要求客戶在10月17日前完成身份識(shí)別,，否則將被銷(xiāo)戶。

這些舉措旨在防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn),，保障賬戶與資金安全,，并促進(jìn)個(gè)人銀行賬戶資源的合理使用。

(責(zé)任編輯：張小花 TT1000)

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