中國工商銀行私人銀行部被罰近千萬多項違規(guī)行為曝光

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2025-01-16 11:02:03 財聯(lián)社

國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局發(fā)布行政處罰信息公告,，工商銀行私人銀行部及相關(guān)負(fù)責(zé)人因多項違規(guī)行為被處以950萬和7萬元的罰款,。此次處罰涉及11項違規(guī)細(xì)則，包括理財業(yè)務(wù)未進(jìn)行獨立盡職調(diào)查與風(fēng)險評估,、理財資金違規(guī)投資于高風(fēng)險金融產(chǎn)品,、理財資金違規(guī)用于限制性領(lǐng)域,、理財資金違規(guī)用于歸還本行貸款等,。

時任工商銀行私人銀行部理財產(chǎn)品部兼投資管理部副總經(jīng)理歐陽至偉也因理財業(yè)務(wù)違規(guī)行為被警告并罰款7萬元,。其他違規(guī)行為還包括股權(quán)投資母基金業(yè)務(wù)未制定管理制度、未按規(guī)定程序選聘金融服務(wù)合作機(jī)構(gòu),、投資審查程序嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,、理財投資業(yè)務(wù)管理體系嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,、代理銷售業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等。

處罰信息沒有列明上述違規(guī)行為發(fā)生的具體時間和細(xì)節(jié),。查閱國家金融監(jiān)督管理總局處罰信息發(fā)現(xiàn),，自2011年以來，私人銀行部門或業(yè)務(wù)受到處罰的情況并不多見,，涉及處罰金額主要在50萬以下,。

根據(jù)工商銀行2024年半年報披露，截至去年6月末,，私人銀行客戶達(dá)到29.6萬戶,，比上年末增加3.3萬戶，增長12.6%；管理資產(chǎn)達(dá)3.41萬億元,，增加3,436億元,，增長11.2%，規(guī)模居大行之首,。

某大行廣州分行風(fēng)險業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人士表示,，早幾年私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，大量資金匯集和投資行為發(fā)生,，權(quán)限集中且資產(chǎn)結(jié)構(gòu)復(fù)雜,，對內(nèi)審和監(jiān)管來說都是挑戰(zhàn)。天眼查顯示,，工商銀行私人銀行部注冊于上海自貿(mào)區(qū),，注冊時間為2008年5月，目前法人代表為李寶權(quán),，屬于國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局管轄范圍,。

2020年10月，中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站通告,，中國工商銀行私人銀行部原黨委委員,、副總經(jīng)理徐衛(wèi)東因嚴(yán)重違紀(jì)違法被開除黨籍和公職。知情人士透露,，徐衛(wèi)東負(fù)責(zé)的工行私人銀行部此前擁有單獨募資和投資的權(quán)限,，委外投資規(guī)模一度膨脹到幾千億，曾在2015-2016年的債市逆市大量購買10年期國債,。

(責(zé)任編輯：張小花 TT1000)

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