近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手法不斷“翻新”,，公安部最新通報顯示,，一種借助不記名購物卡實施詐騙并進行資金轉(zhuǎn)移的新型洗錢方式正在多地高發(fā)。詐騙分子通過誘導(dǎo)受害者大額購買購物卡,，再索取卡號和密碼,，將購物卡變?yōu)檗D(zhuǎn)移非法資金的“隱身通道”。全國已有多起典型案例被警方及時識破并成功攔截，涉及金額數(shù)十萬元,。

大額購卡引起警覺,，警方及時介入

不久前，南京市公安局建鄴分局接到轄區(qū)某大型連鎖超市的報警,，稱一名男子短時間內(nèi)連續(xù)購買14.5萬元的超市購物卡,，行為異常。超市防損人員注意到該男子神情緊張,、頻繁查看手機,、不斷催促工作人員操作，同時聲稱購物卡是為單位發(fā)放福利使用,，但卻無法提供單位開票信息,。

超市立即將異常情況上報，公安部門高度重視,，研判后迅速對這批購物卡進行凍結(jié)處理,，并通知屬地派出所對購卡人展開調(diào)查。警方發(fā)現(xiàn),，該男子周某并不在家,，在電話溝通中顯得支支吾吾。民警耐心講解了近期電詐常見手法后,，周某終于意識到自己可能已陷入圈套,，并主動前往派出所說明情況。

刷單“返利”引誘,，購物卡成洗錢工具

經(jīng)警方進一步詢問，周某交代了被騙全過程,。他表示,，數(shù)周前在某短視頻平臺上刷到一個“刷單返傭”的廣告，隨后下載了一個陌生社交軟件,，并認識了一名網(wǎng)友,。在對方“帶領(lǐng)”下，他加入了一個做任務(wù)返傭的群組,，并成功領(lǐng)取了幾次小額返利,。這種“先小利誘惑”的手法讓他逐漸失去了戒備之心。

在一次任務(wù)中,，對方稱其賬戶異常,，必須通過購買大額購物卡來“解鎖”，才能繼續(xù)獲取更高額的返利,。于是,，周某匆忙前往超市購買大量購物卡，并將卡號及密碼拍照發(fā)送給對方。對方承諾第二天將所有金額一并返還,。所幸警方及時出手,，幫助其追回了14.5萬元購物卡的全部費用。

“跨境電商”誘餌再現(xiàn),，快遞員機警報警

與周某遭遇相似的,，還有甘肅張掖高臺縣的張女士。她在一次短視頻瀏覽中添加了一名“客服”微信,，對方自稱是跨境電商平臺工作人員,，聲稱可以零成本開設(shè)“無貨源網(wǎng)店”，還可以通過充值購物卡提升店鋪等級,、拓展貨品品類,。

起初，張女士確實成功提現(xiàn)幾百元,，被“甜頭”誘惑后,，她信以為真。對方隨后要求她在各大平臺下單購買20余張網(wǎng)絡(luò)購物卡,，總額超過2萬元,。幸而當?shù)乜爝f員在派送這批快遞時發(fā)現(xiàn)異常——張女士有大量“到付”快件,，包裝輕薄似為卡片,，引起了警覺，立即報警,。警方及時介入后確認張女士確已被詐騙,，并及時阻止了后續(xù)操作，避免更大損失,。

詐騙流程“專業(yè)化”：從誘導(dǎo)到洗錢環(huán)環(huán)相扣

公安機關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn),，這類詐騙已呈“標準化流程”：

第一步，詐騙分子通過社交平臺,、短視頻或招聘軟件等,，廣撒網(wǎng)接觸潛在受害者，打出“輕松賺錢”“足不出戶月入過萬”的廣告,。

第二步,，受害人被拉入專門設(shè)立的“任務(wù)群”或“電商群”，通過完成簡單任務(wù),，獲得初步返利,，以建立信任。

第三步,，當受害人信任度提升后,，詐騙團伙開始以各種理由——賬戶異常,、等級升級、系統(tǒng)驗證等,，誘導(dǎo)其購買購物卡并上傳卡號卡密,。

第四步，詐騙分子通過黑市平臺或?qū)ｉT渠道將購物卡折價套現(xiàn),，迅速完成洗錢,，徹底“斷鏈”資金追蹤。

因購物卡普遍具有匿名性,、易流通,、難追溯等特點，成為不法分子規(guī)避監(jiān)管,、轉(zhuǎn)移非法所得的“新寵”,。

國家反詐中心：識別“購物卡陷阱”關(guān)鍵在三點

針對這種新型洗錢手法，國家反詐中心發(fā)布預(yù)警稱,，詐騙分子正將購物卡作為替代銀行卡的重要工具,，實施洗錢犯罪。警方指出,，購物卡詐騙的高發(fā)原因在于其便于流通,、不記名、難以定位,，一旦上當,，很難追討。

國家反詐中心民警楊舉總結(jié)了識別此類詐騙的關(guān)鍵特征：

一,、凡是要求購買大量購物卡并提供卡密者,，幾乎必然涉及詐騙；

二,、以“刷單”“虛擬網(wǎng)店”“高回報投資”等名義索要購物卡的情況,，務(wù)必保持高度警惕；

三,、商家在遇到消費者大額、頻繁購卡,，且行為異常時,，須第一時間報警。

他還提醒廣大消費者,，切勿輕信陌生人通過網(wǎng)絡(luò)提出的投資或賺錢項目,，不要因小利而貪圖僥幸，尤其要保管好涉及個人財務(wù)的核心信息,，如卡號,、密碼、驗證碼等。

此外,，各大商超,、平臺商戶也被呼吁加強風(fēng)控機制建設(shè)，提升對“異常購卡行為”的識別能力,，成為防止詐騙的第一道防線,。

警惕“購物卡騙局”，筑牢個人防詐防線

電詐套路層出不窮,，購物卡作為新型洗錢通道的案例日漸頻發(fā),。本質(zhì)上，這類騙局仍是利用“高收益”誘導(dǎo)受害人自愿“送錢”,，最終使其人財兩空,。公眾應(yīng)始終牢記：“天上不會掉餡餅”，凡涉及高額轉(zhuǎn)賬,、提供卡號密碼等敏感操作,，務(wù)必核實真?zhèn)巍Ｈ缬霎惓Ｇ闆r或可疑行為,，應(yīng)第一時間報警,，爭取挽回損失。

全民反詐,，需要你我共同參與,。只有增強識騙、防騙意識,，構(gòu)筑“全民反詐網(wǎng)”,，才能在這場無聲較量中守護住我們的財產(chǎn)安全和生活秩序。