近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手法不斷“翻新”,，公安部最新通報(bào)顯示,，一種借助不記名購物卡實(shí)施詐騙并進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移的新型洗錢方式正在多地高發(fā),。詐騙分子通過誘導(dǎo)受害者大額購買購物卡,，再索取卡號和密碼,，將購物卡變?yōu)檗D(zhuǎn)移非法資金的“隱身通道”,。全國已有多起典型案例被警方及時(shí)識破并成功攔截,，涉及金額數(shù)十萬元。

大額購卡引起警覺,，警方及時(shí)介入

不久前,，南京市公安局建鄴分局接到轄區(qū)某大型連鎖超市的報(bào)警，稱一名男子短時(shí)間內(nèi)連續(xù)購買14.5萬元的超市購物卡,，行為異常,。超市防損人員注意到該男子神情緊張、頻繁查看手機(jī),、不斷催促工作人員操作,，同時(shí)聲稱購物卡是為單位發(fā)放福利使用，但卻無法提供單位開票信息,。

超市立即將異常情況上報(bào),，公安部門高度重視，研判后迅速對這批購物卡進(jìn)行凍結(jié)處理,，并通知屬地派出所對購卡人展開調(diào)查,。警方發(fā)現(xiàn)，該男子周某并不在家,，在電話溝通中顯得支支吾吾,。民警耐心講解了近期電詐常見手法后，周某終于意識到自己可能已陷入圈套,，并主動前往派出所說明情況,。

刷單“返利”引誘，購物卡成洗錢工具

經(jīng)警方進(jìn)一步詢問,，周某交代了被騙全過程,。他表示，數(shù)周前在某短視頻平臺上刷到一個(gè)“刷單返傭”的廣告,，隨后下載了一個(gè)陌生社交軟件,，并認(rèn)識了一名網(wǎng)友。在對方“帶領(lǐng)”下,，他加入了一個(gè)做任務(wù)返傭的群組,，并成功領(lǐng)取了幾次小額返利。這種“先小利誘惑”的手法讓他逐漸失去了戒備之心,。

在一次任務(wù)中,，對方稱其賬戶異常，必須通過購買大額購物卡來“解鎖”,，才能繼續(xù)獲取更高額的返利,。于是，周某匆忙前往超市購買大量購物卡,，并將卡號及密碼拍照發(fā)送給對方,。對方承諾第二天將所有金額一并返還。所幸警方及時(shí)出手,，幫助其追回了14.5萬元購物卡的全部費(fèi)用,。

“跨境電商”誘餌再現(xiàn)，快遞員機(jī)警報(bào)警

與周某遭遇相似的,，還有甘肅張掖高臺縣的張女士,。她在一次短視頻瀏覽中添加了一名“客服”微信，對方自稱是跨境電商平臺工作人員,，聲稱可以零成本開設(shè)“無貨源網(wǎng)店”,，還可以通過充值購物卡提升店鋪等級、拓展貨品品類,。

起初,，張女士確實(shí)成功提現(xiàn)幾百元，被“甜頭”誘惑后，她信以為真,。對方隨后要求她在各大平臺下單購買20余張網(wǎng)絡(luò)購物卡,，總額超過2萬元。幸而當(dāng)?shù)乜爝f員在派送這批快遞時(shí)發(fā)現(xiàn)異?！獜埮坑写罅俊暗礁丁笨旒?，包裝輕薄似為卡片，引起了警覺,，立即報(bào)警,。警方及時(shí)介入后確認(rèn)張女士確已被詐騙，并及時(shí)阻止了后續(xù)操作,，避免更大損失,。

詐騙流程“專業(yè)化”：從誘導(dǎo)到洗錢環(huán)環(huán)相扣

公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這類詐騙已呈“標(biāo)準(zhǔn)化流程”：

第一步,，詐騙分子通過社交平臺,、短視頻或招聘軟件等，廣撒網(wǎng)接觸潛在受害者,，打出“輕松賺錢”“足不出戶月入過萬”的廣告,。

第二步，受害人被拉入專門設(shè)立的“任務(wù)群”或“電商群”,，通過完成簡單任務(wù),，獲得初步返利，以建立信任,。

第三步,，當(dāng)受害人信任度提升后，詐騙團(tuán)伙開始以各種理由——賬戶異常,、等級升級,、系統(tǒng)驗(yàn)證等，誘導(dǎo)其購買購物卡并上傳卡號卡密,。

第四步,，詐騙分子通過黑市平臺或?qū)ｉT渠道將購物卡折價(jià)套現(xiàn)，迅速完成洗錢,，徹底“斷鏈”資金追蹤,。

因購物卡普遍具有匿名性、易流通,、難追溯等特點(diǎn),，成為不法分子規(guī)避監(jiān)管、轉(zhuǎn)移非法所得的“新寵”,。

國家反詐中心：識別“購物卡陷阱”關(guān)鍵在三點(diǎn)

針對這種新型洗錢手法,，國家反詐中心發(fā)布預(yù)警稱，詐騙分子正將購物卡作為替代銀行卡的重要工具，實(shí)施洗錢犯罪,。警方指出,，購物卡詐騙的高發(fā)原因在于其便于流通、不記名,、難以定位,，一旦上當(dāng),，很難追討,。

國家反詐中心民警楊舉總結(jié)了識別此類詐騙的關(guān)鍵特征：

一、凡是要求購買大量購物卡并提供卡密者,，幾乎必然涉及詐騙,；

二、以“刷單”“虛擬網(wǎng)店”“高回報(bào)投資”等名義索要購物卡的情況,，務(wù)必保持高度警惕,；

三、商家在遇到消費(fèi)者大額,、頻繁購卡,，且行為異常時(shí)，須第一時(shí)間報(bào)警,。

他還提醒廣大消費(fèi)者,，切勿輕信陌生人通過網(wǎng)絡(luò)提出的投資或賺錢項(xiàng)目，不要因小利而貪圖僥幸,，尤其要保管好涉及個(gè)人財(cái)務(wù)的核心信息,，如卡號、密碼,、驗(yàn)證碼等,。

此外，各大商超,、平臺商戶也被呼吁加強(qiáng)風(fēng)控機(jī)制建設(shè),，提升對“異常購卡行為”的識別能力，成為防止詐騙的第一道防線,。

警惕“購物卡騙局”,，筑牢個(gè)人防詐防線

電詐套路層出不窮，購物卡作為新型洗錢通道的案例日漸頻發(fā),。本質(zhì)上,，這類騙局仍是利用“高收益”誘導(dǎo)受害人自愿“送錢”，最終使其人財(cái)兩空,。公眾應(yīng)始終牢記：“天上不會掉餡餅”,，凡涉及高額轉(zhuǎn)賬、提供卡號密碼等敏感操作，務(wù)必核實(shí)真?zhèn)?。如遇異常情況或可疑行為,，應(yīng)第一時(shí)間報(bào)警，爭取挽回?fù)p失,。

全民反詐,，需要你我共同參與。只有增強(qiáng)識騙,、防騙意識,，構(gòu)筑“全民反詐網(wǎng)”，才能在這場無聲較量中守護(hù)住我們的財(cái)產(chǎn)安全和生活秩序,。