富家女因詐騙獲刑12年3個月 賭博引發(fā)的騙局,！富家女鐘某沉迷賭博,，負(fù)債累累,。為籌集賭資,，她在社交平臺上廣交男友并帶對方“投資”,。面對兩筆極為相似的詐騙情形,，她對其中一筆101萬元供認(rèn)不諱,，卻對另外一筆93萬元拒不認(rèn)罪,，辯稱自己也是被害人,。檢察官積極引導(dǎo)偵查,，找出了犯罪嫌疑人口中的神秘人“X”,，最終還原案件真相。

2024年12月14日,，江蘇省無錫市梁溪區(qū)法院以詐騙罪判處鐘某有期徒刑十二年三個月,，并處罰金50萬元。2025年2月13日,，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)監(jiān)督,，公安機(jī)關(guān)依法撤銷了鐘某的虛假報案。此后,，該院依托偵查監(jiān)督與協(xié)作配合辦公室對此類虛假報案情形開展了立案監(jiān)督專項排查,。

鐘某出身于一個做鋼材生意的家庭。2018年,，她生完孩子賦閑在家,，接觸了網(wǎng)絡(luò)賭博，短短兩年就因賭博負(fù)債幾百萬元,，不僅與父母關(guān)系鬧僵,，婚姻也走到了盡頭。父母為她還清了賭債后,，母親每個月給她5000元用于日常開銷,，但鐘某始終無法甘心，琢磨起了其他賺錢的方法,。

2023年11月,，鐘某以“95后、單身未婚,、家里做鋼材生意”的人設(shè)在某交友網(wǎng)站上認(rèn)識了做生意的祝某,。祝某被這個“富家女”身份深深吸引。二人熟悉后,，鐘某向祝某陸續(xù)借款10萬元,，不僅如期還款，還大方給出了2萬元利息,，這讓祝某對她富家女的身份更加深信不疑,。同年12月5日至10日，鐘某謊稱帶祝某投資,，通過虛構(gòu)投資款,、押金、物流費(fèi),，偽造廠家聊天記錄,、出貨單，讓祝某多次轉(zhuǎn)賬至其提供的數(shù)個銀行賬戶,，短短5天連續(xù)騙取祝某101萬元,。這些錢都被鐘某用于網(wǎng)絡(luò)賭博,。

眼看投資遲遲沒有等來回報，2023年12月13日,，祝某向公安機(jī)關(guān)報案,。次日，公安機(jī)關(guān)將鐘某抓獲,。到案后,，鐘某對詐騙祝某的犯罪事實供認(rèn)不諱。2024年3月19日,，公安機(jī)關(guān)將該案移送審查起訴,。然而，一條來自法院的移送線索,，讓公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)鐘某涉及的犯罪事實可能并不止這一筆,。

2023年7月，鐘某因欠93萬元未按期歸還,，被金某提起民事訴訟,。法院在審理過程中發(fā)現(xiàn)被告鐘某已被公安機(jī)關(guān)抓獲，而該民事案件的部分情節(jié)與鐘某涉及的刑事案件極為相似,，因此向公安機(jī)關(guān)移交了相關(guān)線索,。

收到線索后，民警找到金某了解情況,。據(jù)金某介紹,，2023年3月，他在社交平臺上認(rèn)識了鐘某,。交往過程中,，鐘某介紹自己家里是做鋼材生意的，并以周轉(zhuǎn)資金為由陸續(xù)向金某借了40萬元,，到期后連本帶利還給金某42萬元,。2023年4月24日至5月18日，鐘某以投資為名,，讓金某連續(xù)轉(zhuǎn)賬共計93萬元至其提供的數(shù)個銀行賬戶,，但其“馬上能夠回款”的承諾一直未兌現(xiàn),。直到6月初,，當(dāng)金某再次討要錢款時，鐘某稱自己實際上一直跟著一個微信昵稱為“X”的人投資,，“X”現(xiàn)在聯(lián)系不上,，自己也被騙了十幾萬元。為表明自己說的都是事實,，2023年6月5日,，鐘某還到派出所報了案,。金某無奈，只好對鐘某提起民事訴訟,。

面對民警的訊問,，鐘某拒不承認(rèn)自己詐騙過金某，堅稱自己和金某一樣都是被“X”騙了,。

梁溪區(qū)檢察院檢察官全面審查案件,，仔細(xì)梳理了鐘某與金某的聊天記錄，并與鐘某詐騙祝某的過程進(jìn)行對比,，發(fā)現(xiàn)兩者存在諸多相似之處：都有前期借款還款過程,，都是投資鋼材生意，并承諾馬上回款,，都有廠家聊天記錄和出貨單,，收款賬戶都是鐘某提供的不同銀行賬戶，其中兩名被害人都轉(zhuǎn)過賬的兩個銀行賬戶,，已經(jīng)證實為賭博平臺的收款賬戶,。而且，在案發(fā)前的聊天過程中,，鐘某從未向金某提及過“X”這個人,，一直聲稱其是父母從中幫忙。

綜合以上證據(jù)材料,，檢察官初步判斷,，鐘某有詐騙金某的重大嫌疑，且錢款可能被用于賭博,。經(jīng)過補(bǔ)充偵查,，公安機(jī)關(guān)終于找到了神秘人“X”。

“X”名叫盛某,，他稱自己和鐘某是在社交平臺相識的,，鐘某一直讓他跟她投資，但他對投資一竅不通就沒答應(yīng),。2023年5月11日,，盛某向鐘某借款3000元，承諾次日歸還,，但此后一直未還,。盛某堅稱，他們二人之間的錢款往來只涉及這3000元,，并提供了二人之間的轉(zhuǎn)賬記錄,。

由于鐘某與盛某各執(zhí)一詞，相關(guān)事實不清、證據(jù)不足,，檢察機(jī)關(guān)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步補(bǔ)充偵查,，重點獲取鐘某手機(jī)上網(wǎng)瀏覽記錄、微信截圖,、微信聊天記錄等證據(jù)材料,。

通過對鐘某的手機(jī)數(shù)據(jù)進(jìn)行梳理，檢察官發(fā)現(xiàn),，鐘某于2023年4月至12月一直登錄同一個賭博網(wǎng)站,，還發(fā)現(xiàn)其將自己于同年5月12日向“X”催討3000元的聊天記錄截圖發(fā)送給了朋友，抱怨盛某借錢不還,。

根據(jù)上述新證據(jù),，再結(jié)合比對鐘某與盛某的聊天記錄，檢察官認(rèn)為,，從常情常理判斷,，鐘某不可能跟著盛某進(jìn)行大額投資，其所辯解的“跟著盛某投資而被盛某詐騙”的說法既無證據(jù)支撐,，也違背邏輯和經(jīng)驗法則,。

2024年10月26日，梁溪區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪對鐘某提起公訴,。法院經(jīng)審理采納了檢察機(jī)關(guān)的指控意見,，認(rèn)定鐘某詐騙祝某101萬元、詐騙金某93萬元,，依法作出上述判決,。