銀行“清卡”行動(dòng)再起：多家銀行將對“久懸戶”、“一人多戶”等注銷或限制保障資金安全

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2025-07-02 09:50:01 財(cái)聯(lián)社

為了保障客戶資金安全,，今年下半年開始,，多家銀行啟動(dòng)個(gè)人賬戶清理工作。7月1日,，順德農(nóng)商行發(fā)布公告稱,，將對符合條件的人民幣零余額個(gè)人久懸賬戶進(jìn)行清理，以落實(shí)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,，履行金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別及相關(guān)資料保存義務(wù),，維護(hù)金融秩序。同一天,，中原銀行也發(fā)布類似公告,，表示將開展“長期不動(dòng)戶”、“一人多戶”等個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的清理工作,，以保障客戶的賬戶與資金安全,。

銀行“清卡”行動(dòng)再起：多家銀行將對“久懸戶”、“一人多戶”等注銷或限制

據(jù)了解,，管控和清理睡眠賬戶在銀行業(yè)內(nèi)一直持續(xù)進(jìn)行,。此前多家銀行已啟動(dòng)“清卡”工作。素喜智研高級研究員蘇筱芮認(rèn)為,，銀行清理“睡眠賬戶”不僅有助于提升機(jī)構(gòu)自身的運(yùn)營效率,，也有助于提高合規(guī)性，防范風(fēng)險(xiǎn),。

銀行“清卡”行動(dòng)再起：多家銀行將對“久懸戶”,、“一人多戶”等注銷或限制保障資金安全

今日（7月1日），順德農(nóng)商行,、中原銀行等多家銀行宣布在未來一到兩個(gè)月內(nèi)將進(jìn)行“清卡”工作,。順德農(nóng)商行表示，此次清理范圍包括未完成實(shí)名信息補(bǔ)錄或關(guān)鍵信息缺失且賬戶余額為0元的個(gè)人活期存款賬戶,，以及已納入個(gè)人久懸賬戶管理3年以上的賬戶,。該行將于2025年8月1日起逐步銷戶處理這些賬戶，銷戶后不可恢復(fù)使用,。

中原銀行則將“一人多戶”納入清理范圍,，包括連續(xù)兩年以上未發(fā)生交易且余額在10元以下的個(gè)人銀行賬戶,，以及同一客戶名下持有的多個(gè)I類、II類,、III類個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,。該行計(jì)劃于2025年9月1日起逐步限制屬于清理范圍內(nèi)賬戶的交易功能。

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銀行“清卡”行動(dòng)再起：多家銀行將對“久懸戶”、“一人多戶”等注銷或限制 保障資金安全

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