盜用“迪拜黃金與商品交易所”旗號的“DGCX鑫慷嘉”平臺突然爆雷。據(jù)媒體報(bào)道,，這一平臺共計(jì)200萬名投資者參與其中，涉案金額高達(dá)130億元,。網(wǎng)傳圖片顯示,，在平臺資金無法提現(xiàn)兌付后，公司創(chuàng)辦人黃鑫在會員交流群中高調(diào)宣稱,，其本人已在國外,。

該事件屬于典型的層壓式龐氏騙局，但“鑫慷嘉”使用USDT（目前全球市占率最高的美元穩(wěn)定幣）為投資單位,，要求所有會員在“入金”前先把人民幣兌換為USDT,。平臺的內(nèi)部計(jì)價(jià)、利潤回報(bào)及“出金”同樣以USDT為單位,。鑒于USDT本身在國際上自由流通,，該平臺輕易可把資金調(diào)到世界任何地方，令調(diào)查部門難以追查,。

從業(yè)務(wù)模式來看,，鑫慷嘉打著虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費(fèi)者,，單日收益率為1%,，并通過設(shè)置高額獎勵大肆發(fā)展下線，根據(jù)下線成員數(shù)量設(shè)置分成比例,。來自武漢的投資人黃錚于2025年5月末參與其中,，尚未進(jìn)行提現(xiàn)操作，投入的3萬余元已經(jīng)血本無歸,。

6月25日之后,，鑫慷嘉出現(xiàn)無法提現(xiàn)的情況,，次日確認(rèn)系統(tǒng)癱瘓。平臺方回應(yīng)稱“公司被監(jiān)管部門定義為偷稅漏稅,，賬戶資金被全部凍結(jié),，無法提現(xiàn)”。用戶想要提現(xiàn),，便需要按照持倉金額的10%進(jìn)行繳稅,，依舊是通過充值USDT的方式將資金轉(zhuǎn)入平臺。納稅后每日可產(chǎn)生1%的收益,，累計(jì)達(dá)到100枚USDT后可以提現(xiàn),，且提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)為50%。盡管不少人認(rèn)為這是平臺收割投資人的最后一把“鐮刀”,，但仍有人躍躍欲試,。直至6月末，黃鑫在部分投資人所在的群聊中表示,，“我已在國外,，因?yàn)槟銈兊呢?cái)富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下,，我只是拿走了你們不屬于符合你們智商的財(cái)富”,，宣告鑫慷嘉正式停擺。

今年4月8日,，迪拜黃金和商品交易所發(fā)布警示消息稱,，DGCX在中國并未設(shè)立任何合作伙伴關(guān)系或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。任何聲稱與DGCX存在此類聯(lián)系的實(shí)體或個人,，均未獲得DGCX的官方授權(quán),。此外，需特別注意目前網(wǎng)絡(luò)上流傳的DGCX應(yīng)用程序并非由DGCX授權(quán)或開發(fā)的投資應(yīng)用,。投資者應(yīng)保持警惕,，避免下載不明軟件、點(diǎn)擊陌生鏈接或掃描不明二維碼,。

多地監(jiān)管部門對鑫慷嘉進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示,。宜賓市珙縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示表明，“DGCX鑫慷嘉大數(shù)據(jù)”平臺疑似打著國際知名金融交易平臺“DGCX”的旗號,，通過設(shè)立虛擬交易場所和線下發(fā)展會員的方式,，開展“現(xiàn)貨”“期貨”“石油”“外匯”等網(wǎng)絡(luò)投資活動，風(fēng)險(xiǎn)巨大,。該平臺交易行情和走勢均可由后臺隨意操控和篡改,，充滿了欺詐性質(zhì)。

組織者宣稱該平臺為某鑫慷嘉大數(shù)據(jù)公司,，主要為會員提供“現(xiàn)貨”“期貨”“石油”“外匯”等投資項(xiàng)目服務(wù),，但經(jīng)查詢,，該公司無實(shí)繳注冊資金，經(jīng)營范圍中并沒有代理投資理財(cái),、代理金融衍生品交易等事宜,，也未獲得國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的經(jīng)營或代理金融業(yè)務(wù)許可。加之,，交易資金進(jìn)入個人或第三方公司的賬戶,，缺乏正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和保護(hù)措施，資金安全難以得到保障,?！癉GCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”平臺疑似開展傳銷活動，通過金字塔式的組織架構(gòu)和拉新人投資逐級分成的模式運(yùn)作,，若無新資金進(jìn)入,，平臺將難以為繼，必將暴雷,。