媒體：基金銷(xiāo)售行業(yè)洗牌加速中小機(jī)構(gòu)承壓(2)

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2025-07-10 12:04:37 金融界

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),，去年以來(lái),，已有中民財(cái)富、喜鵲財(cái)富、青島樂(lè)弘、北京恒宇天澤、成都華羿恒信,、華融融達(dá)期貨、阜新銀行等近10家機(jī)構(gòu)退出基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù),。當(dāng)前基金銷(xiāo)售行業(yè)正經(jīng)歷結(jié)構(gòu)性調(diào)整,，市場(chǎng)出清步伐明顯加快。近年來(lái),，監(jiān)管政策持續(xù)收緊,，合規(guī)成本顯著提升，費(fèi)率水平整體下行,，導(dǎo)致盈利空間受到擠壓,。此外，基金代銷(xiāo)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)也日趨白熱化,。這些變化使得規(guī)模較小,、保有量不足的中小銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨巨大生存壓力。

從行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局來(lái)看,，民商基金等中小機(jī)構(gòu)在獲客和產(chǎn)品銷(xiāo)售上面臨巨大壓力,，傳統(tǒng)代銷(xiāo)模式難以為繼。與此同時(shí),，監(jiān)管要求不斷加碼,，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的合規(guī)運(yùn)營(yíng)、投資者適當(dāng)性管理等方面提出了更高要求,，導(dǎo)致合規(guī)成本上升,。而中小機(jī)構(gòu)資源有限，往往難以承受這些新增成本,。此外,，客戶需求也在發(fā)生轉(zhuǎn)變，更加注重個(gè)性化資產(chǎn)配置和全周期投資服務(wù),，這進(jìn)一步加劇了中小機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)壓力,。

當(dāng)前基金銷(xiāo)售市場(chǎng)的變化將推動(dòng)行業(yè)資源加速向具備規(guī)模優(yōu)勢(shì)的頭部基金銷(xiāo)售平臺(tái)集聚，進(jìn)一步強(qiáng)化行業(yè)的“馬太效應(yīng)”,。在此背景下,，基金管理公司在選擇基金代銷(xiāo)合作伙伴時(shí)，將更加注重考察基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力和綜合實(shí)力,。證監(jiān)會(huì)推動(dòng)建立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分類(lèi)評(píng)價(jià)體系,，標(biāo)志著基金行業(yè)發(fā)展導(dǎo)向正從單純追求銷(xiāo)售規(guī)模向注重投資者實(shí)際收益轉(zhuǎn)變。在這一轉(zhuǎn)型過(guò)程中,，缺乏差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將逐步被市場(chǎng)淘汰,，基金代銷(xiāo)行業(yè)的集中度有望持續(xù)提升。

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(責(zé)任編輯：zhangxiaohua)

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