7月31日，廣東省地方金融監(jiān)管局聯(lián)合人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局,、人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局共同印發(fā)了《關于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設意見的實施方案》,。根據(jù)《實施方案》,，廣東將按照堅持服務實體經(jīng)濟、合作互利共贏、市場化導向,、防范系統(tǒng)性金融風險的總體原則,，進一步推進金融開放創(chuàng)新，深化內(nèi)地與港澳金融合作,，加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設力度,，提升粵港澳大灣區(qū)在國家經(jīng)濟發(fā)展和對外開放中的支持引領作用。針對《意見》提出的26項工作任務,，廣東結合實際提出了80條具體措施,，包括促進粵港澳大灣區(qū)跨境貿(mào)易和投融資便利化、擴大金融業(yè)對外開放等方面,，并明確落實各項措施的責任單位,。

為深入貫徹黨中央,、國務院決策部署，落實《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》及《中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會國家外匯管理局關于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》（銀發(fā)〔2020〕95號）,，按照堅持服務實體經(jīng)濟,、合作互利共贏,、市場化導向、防范系統(tǒng)性金融風險的總體原則,，進一步推進金融開放創(chuàng)新,，深化內(nèi)地與港澳金融合作，加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設力度,，提升粵港澳大灣區(qū)在國家經(jīng)濟發(fā)展和對外開放中的支持引領作用,，制定以下方案。

一,、促進粵港澳大灣區(qū)跨境貿(mào)易和投融資便利化,，提升本外幣兌換和跨境流通使用便利度

（一）探索實施更高水平的貿(mào)易投資便利化試點。

1.將廣東自貿(mào)試驗區(qū)更高水平貿(mào)易投資便利化試點范圍擴大至粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地（指珠三角九市,，下同）,。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行在落實“展業(yè)三原則”的基礎上，憑企業(yè)提交的支付指令,，直接為其辦理跨境貨物貿(mào)易,、服務貿(mào)易人民幣結算業(yè)務，以及外商直接投資資本金,、跨境融資及境外上市募集資金調(diào)回等資本項目收入資金境內(nèi)支付使用,。（責任單位：人民銀行廣州分行，人民銀行深圳市中心支行）

2.鼓勵符合條件的粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行開展貿(mào)易外匯收支便利化試點,。支持更多信用優(yōu)良,、管理規(guī)范的大灣區(qū)市場主體享受試點措施帶來的貿(mào)易結算便利。（責任單位：人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行）

（二）完善貿(mào)易新業(yè)態(tài)外匯管理,。

3.支持從事市場采購貿(mào)易,、跨境電子商務等貿(mào)易新業(yè)態(tài)的粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過個人外匯賬戶憑相關單證辦理結購匯。支持更多銀行落地個人貿(mào)易便利化結算措施,，促進個人開展市場采購貿(mào)易和跨境電子商務,。推動銀行業(yè)務模式創(chuàng)新，在單證審核和業(yè)務流程上為個人提供更便捷的服務,。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局,，省商務廳）

（三）推進資本項目便利化改革。

4.允許符合條件企業(yè)的資本項目外匯收入及其結匯所得人民幣用于境內(nèi)支付使用時,，可憑支付命令函直接在符合條件的銀行辦理,，無需事前逐筆提交真實性證明材料。（責任單位：人民銀行廣州分行,，人民銀行深圳市中心支行）

5.允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地符合條件的非銀行債務人直接在銀行辦理外債注銷登記,，取消粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地企業(yè)辦理外債注銷登記時間限制。（責任單位：人民銀行廣州分行,，人民銀行深圳市中心支行）

（四）探索建立與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展相適應的賬戶管理體系,。

6.積極總結自由貿(mào)易賬戶（FT）試點經(jīng)驗，穩(wěn)妥開展自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務,。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局）

7.穩(wěn)步推進本外幣合一銀行賬戶體系建設試點研究,，按人民銀行總行部署做好相關制度建設、方案制定等工作,。穩(wěn)步推進港澳地區(qū)代理見證開立個人Ⅱ類,、Ⅲ類銀行結算賬戶業(yè)務，做好業(yè)務試點運行監(jiān)測和評估,，在人民銀行總行指導下逐步擴大試點銀行和地區(qū)范圍,。（責任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局）

（五）探索建立跨境理財通機制。

8.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過港澳銀行購買港澳銀行銷售的理財產(chǎn)品,，以及港澳居民通過粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行購買內(nèi)地銀行銷售的理財產(chǎn)品,。配合做好“跨境理財通”試點方案等各項準備工作,，積極爭取政策支持，推動“跨境理財通”試點落地,。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

（六）開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務試點,。

9.推動開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務試點。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地符合條件的跨國企業(yè)集團開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務試點,，便利跨國企業(yè)集團在境內(nèi)外成員之間進行本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集,，并對跨境資金池業(yè)務實行宏觀審慎管理。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局）

（七）支持銀行開展跨境貸款業(yè)務,。

10.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行開展人民幣對外貸款業(yè)務。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行在宏觀審慎框架下,，向港澳地區(qū)的機構或項目發(fā)放跨境貸款,。支持港澳銀行在內(nèi)地的分支機構為粵港澳大灣區(qū)建設提供貸款服務。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局）

11.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市開展不動產(chǎn)跨境抵押登記,，允許港澳居民將其在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地購買的自住住宅抵押給境外銀行,，便利港澳居民在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地購房。（責任單位：珠三角九市政府）

（八）穩(wěn)步擴大跨境資產(chǎn)轉讓業(yè)務試點,。

12.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融機構按照商業(yè)可持續(xù)原則,，在滿足風險管理要求的基礎上，規(guī)范有序推動金融機構開展貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉讓業(yè)務,。研究擴大跨境資產(chǎn)轉讓人民幣結算的業(yè)務范圍和資產(chǎn)品種,，并納入全口徑跨境融資宏觀審慎管理。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

（九）支持設立人民幣海外投貸基金,。

13.積極推動設立人民幣海外投貸基金，募集內(nèi)地、港澳地區(qū)及海外機構和個人的人民幣資金,，為我國企業(yè)“走出去”提供投融資服務,。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局）

（十）支持內(nèi)地非銀行金融機構與港澳地區(qū)開展跨境業(yè)務。

14.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融租賃公司,、汽車金融公司,、證券公司、基金管理公司,、期貨公司,、保險公司等機構按規(guī)定在開展跨境融資、跨境擔保,、跨境資產(chǎn)轉讓等業(yè)務時使用人民幣進行計價結算,。（責任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

15.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地符合條件的財務公司、證券經(jīng)營機構等非銀行金融機構向國家外匯管理部門申請結售匯業(yè)務資格,。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

（十一）開展私募股權投資基金跨境投資試點,。

16.支持開展QFLP業(yè)務，以創(chuàng)新手段吸引境外低成本資金支持大灣區(qū)建設,。支持港澳機構投資者通過合格境外有限合伙人（QFLP）參與投資粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地私募股權投資基金和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（基金）,。對QFLP業(yè)務實施宏觀審慎管理。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局,，人民銀行廣州分行,、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局,，珠三角九市政府）

17.支持內(nèi)地私募股權投資基金境外投資,。支持廣州、珠海研究開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）和合格境內(nèi)投資企業(yè)（QDIE）試點工作,，爭取在廣東自貿(mào)試驗區(qū)南沙片區(qū),、橫琴片區(qū)開展QDLP／QDIE試點。持續(xù)推進深圳合格境內(nèi)投資企業(yè)（QDIE）試點工作,。對QDLP／QDIE試點實施宏觀審慎管理,。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行,、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局,，廣州,、深圳、珠海市政府）

（十二）完善保險業(yè)務跨境收支管理和服務,。

18.對符合銀行保險監(jiān)督管理機構規(guī)定和現(xiàn)行外匯管理政策的保險業(yè)務,，包括內(nèi)地居民因旅游、留學和商務活動等購買的港澳地區(qū)個人人身意外保險,、醫(yī)療保險以及不含分紅性質(zhì)的疾病保險等經(jīng)常項下交易,，進一步明確政策指引，指導粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行提供便利的理賠,、續(xù)保,、退保等跨境資金匯兌服務,。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局）

19.在依法合規(guī)的前提下,，鼓勵港澳地區(qū)人民幣保險資金回流，為粵港澳大灣區(qū)建設提供中長期資金,。支持港澳保險公司依法取得人民幣合格境外機構投資者（RQFII）和合格境外機構投資者（QFII）資格,，為粵港澳大灣區(qū)建設提供融資支持。（責任單位：廣東證監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局,，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行,，廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局）

二,、擴大金融業(yè)對外開放，深化內(nèi)地與港澳金融合作

（十三）擴大銀行業(yè)開放,。

20.以推進落實新一輪銀行業(yè)對外開放措施為抓手,，進一步提升銀行業(yè)對外開放水平，強化政策宣傳和準入輔導,，支持各類符合條件的港澳銀行通過新設法人,、分支和專營機構等方式在粵港澳大灣區(qū)布局，按照內(nèi)外一致原則完善監(jiān)管框架,，規(guī)范中外資機構合作與競爭,。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

21.支持和引導港澳銀行充分發(fā)揮粵港澳聯(lián)動優(yōu)勢,，依托CEPA協(xié)議、廣東自貿(mào)試驗區(qū),、粵港澳大灣區(qū)等政策,，在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地不斷拓展發(fā)展空間。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

22.支持境外銀行在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地同時設立子行和分行。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

23.支持商業(yè)銀行在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地發(fā)起設立不設外資持股比例上限的金融資產(chǎn)投資公司和理財公司。支持境外金融機構參與設立,、投資入股商業(yè)銀行理財子公司,。探索符合條件的商業(yè)銀行理財子公司，按照商業(yè)自愿原則在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設立專業(yè)子公司,。探索符合條件的金融資產(chǎn)投資公司在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設立專業(yè)投資子公司,。鼓勵外資在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資入股信托公司等金融機構。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

24.鼓勵信托、金融租賃,、汽車金融,、貨幣經(jīng)紀、消費金融等各類銀行業(yè)金融機構引入境外專業(yè)投資者,。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

25.加快推動在廣東自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設立粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行,，通過一定的制度設計,，聯(lián)通境內(nèi)外金融市場,，運用現(xiàn)代金融科技手段，探索銀行未來運營新模式,。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局,，廣東銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行,，廣州市政府）

（十四）擴大證券業(yè)開放,。

26.加大境內(nèi)外證券金融機構的引進力度，吸引港澳及跨國金融機構在廣東設立合資證券基金期貨法人機構,，提高粵港澳大灣區(qū)證券業(yè)對外開放程度,。（責任單位：廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

27.探索研究在粵港澳大灣區(qū)試點證券期貨機構跨境業(yè)務,。（責任單位：人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行,、深圳證監(jiān)局）

28.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地證券基金期貨法人機構增資擴股，在境內(nèi)外上市融資,，增強資本實力,。（責任單位：廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,，深圳證券交易所）

29.支持粵港澳大灣區(qū)證券基金期貨法人機構積極申請人民幣合格境外機構投資者（RQFII）,、合格境外機構投資者（QFII）或合格境內(nèi)機構投資者（QDII）資格，提高國際化水平,。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地證券基金機構境外子公司為其母公司QDII產(chǎn)品提供投資顧問服務,。（責任單位：廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,，人民銀行廣州分行,、人民銀行深圳市中心支行）

30.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地證券公司開展并購重組、海外業(yè)務,，積極開發(fā)多樣化,、差異化的金融產(chǎn)品,、金融工具,，進一步落實各類扶持政策措施，打造具有國際競爭力的一流投資銀行,。（責任單位：廣東證監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局，人民銀行廣州分行,、人民銀行深圳市中心支行）

31.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地基金管理公司開展投資顧問業(yè)務,，豐富權益類基金產(chǎn)品,，積極參與公募REITs等試點和基金互認工作，打造一流財富管理機構,。（責任單位：廣東證監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

（十五）擴大保險業(yè)開放,。

32.認真落實銀保監(jiān)會對外開放的工作部署,，做好政策輔導、溝通協(xié)調(diào)和引導推動,，進一步提升保險業(yè)對外開放水平,，支持符合條件的港澳保險機構在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設立經(jīng)營機構。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

33.鼓勵保險資產(chǎn)管理公司在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設立專業(yè)資產(chǎn)管理子公司。探索保險資產(chǎn)管理公司參股境外資產(chǎn)管理機構等在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設立的理財公司,。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行,、人民銀行深圳市中心支行,，省地方金融監(jiān)管局）

34.完善跨境機動車輛保險制度，爭取銀保監(jiān)會,、公安部等部委政策支持,，對經(jīng)港珠澳大橋口岸進入廣東行駛的港澳機動車輛，推動實施“等效先認”政策,，將跨境機動車向港澳保險公司投保責任范圍擴大到內(nèi)地的第三者責任保險保單,，視同投保內(nèi)地機動車交通事故責任強制保險。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局,，省公安廳）

35.支持粵港澳保險機構合作開發(fā)跨境醫(yī)療保險等更多創(chuàng)新產(chǎn)品，為客戶提供便利化承保,、查勘,、理賠服務。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局,，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行）

36.鼓勵保險機構基于粵港澳大灣區(qū)重疾發(fā)生率表以及區(qū)域健康醫(yī)療經(jīng)驗數(shù)據(jù),，探索開發(fā)粵港澳大灣區(qū)專屬重疾險產(chǎn)品,。支持搭建醫(yī)療保險便民服務平臺，為大灣區(qū)醫(yī)療保險患者提供醫(yī)保直賠,、健康管理,、疾病預防等服務,，改善居民就醫(yī)結算體驗，提升醫(yī)療綜合服務水平,。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局，省衛(wèi)生健康委,、地方金融監(jiān)管局）

37.研究在CEPA協(xié)議框架下設立港澳保險售后服務中心,，為持有港澳保單的粵港澳大灣區(qū)居民提供服務。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局,，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行,，省地方金融監(jiān)管局,、港澳辦）

38.支持保險資金在依法合規(guī)、風險可控的前提下,，投資香港和澳門地區(qū),。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,，人民銀行廣州分行,、人民銀行深圳市中心支行）

39.支持與港澳保險機構開展跨境人民幣再保險業(yè)務，推進再保險市場建設,。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行,、人民銀行深圳市中心支行）

三,、推進粵港澳資金融通渠道多元化，促進金融市場和金融基礎設施互聯(lián)互通

（十六）支持規(guī)范設立粵港澳大灣區(qū)相關基金,。

40.在依法合規(guī)前提下,，支持粵港澳三地機構共同設立粵港澳大灣區(qū)相關基金。鼓勵保險資金,、銀行理財資金按規(guī)定參與相關基金,。引導港澳地區(qū)及海外各類社會資金，積極參與基礎設施REITs試點,，穩(wěn)妥有序參與粵港澳大灣區(qū)建設,，為基礎設施建設、現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)發(fā)展和重大項目建設提供長期穩(wěn)定的資金支持,。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局,，人民銀行廣州分行,、人民銀行深圳市中心支行,，廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局，深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局,，省發(fā)展改革委、大灣區(qū)辦）

（十七）支持非投資性企業(yè)開展股權投資試點,。

41.允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地企業(yè)依法以資本項目收入或結匯所得人民幣資金用于符合生產(chǎn)經(jīng)營目標的境內(nèi)股權投資,。試點企業(yè)在真實、合規(guī)前提下,，可以按照實際投資規(guī)模將資金直接劃入被投資企業(yè),。（責任單位：人民銀行廣州分行，人民銀行深圳市中心支行）

（十八）有序推進粵港澳金融市場和金融基礎設施互聯(lián)互通,。

42.支持港澳人民幣清算行參與內(nèi)地銀行間拆借市場,，推動港澳人民幣清算行更深層次參與內(nèi)地銀行間市場。（責任單位：人民銀行廣州分行,，人民銀行深圳市中心支行）

43.支持深圳證券交易所與境外市場互聯(lián)互通,，鼓勵深圳證券交易所利用債券市場支持粵港澳大灣區(qū)建設。（責任單位：深圳證券交易所,，人民銀行深圳市中心支行）

44.鼓勵廣東金融機構與港澳金融機構合作為港澳市場主體在內(nèi)地進行債券融資提供全方位金融服務,。積極開展“債券通”南向通政策研究。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局,，深圳證券交易所）

45.支持在粵征信機構和信用評級機構開拓境外市場,，積極布局設立港澳分支機構。加強粵港澳監(jiān)管機構合作,，逐步推動建立粵港澳征信產(chǎn)品和信用評級結果互認機制,，使征信和信用評級產(chǎn)品在粵港澳地區(qū)統(tǒng)一使用。（責任單位：人民銀行廣州分行,、人民銀行深圳市中心支行,，省地方金融監(jiān)管局）

（十九）推動離岸人民幣市場發(fā)展。

46.支持港澳發(fā)展離岸人民幣業(yè)務,，強化香港離岸人民幣樞紐地位,，支持香港開發(fā)更多離岸人民幣、大宗商品及其他風險管理工具,。探索在港澳發(fā)行離岸人民幣地方政府債券,。（責任單位：人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行，省財政廳,、發(fā)展改革委）

47.逐步擴大粵港澳大灣區(qū)內(nèi)人民幣跨境使用規(guī)模和范圍,，推動人民幣在粵港澳大灣區(qū)跨境便利流通和兌換。（責任單位：人民銀行廣州分行,、人民銀行深圳市中心支行）

（二十）推動粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作,。

48.支持港澳金融機構參與廣州綠色金融改革試驗區(qū)建設，依托廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū),，建設粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作平臺,，推動廣州綠色金融創(chuàng)新經(jīng)驗向粵港澳大灣區(qū)復制推廣。支持深圳申報綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū),。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局,，廣州、深圳市政府）

49.推動組建粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟,，搭建粵港澳三地金融業(yè)與粵港澳大灣區(qū)企業(yè)信息平臺,，集聚粵港澳三地金融資源支持粵港澳大灣區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

50.充分發(fā)揮廣東省內(nèi)碳排放交易所的平臺功能,，搭建粵港澳大灣區(qū)環(huán)境權益交易與金融服務平臺,。充分依托廣東的碳交易平臺，開展碳排放交易外匯試點和碳金融業(yè)務創(chuàng)新,，支持符合條件的境外投資者以外匯參與粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地碳排放權交易,，鼓勵境外投資者以人民幣參與粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地碳排放權交易。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局,，廣州市政府，省地方金融監(jiān)管局）

51.加快推動設立廣州期貨交易所,。制定廣州期貨交易所籌備及運營保障機制,，繼續(xù)研究上市品種，建設粵港澳大灣區(qū)重要金融基礎設施平臺,。（責任單位：廣州市政府,，廣東證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

52.進一步發(fā)揮粵港澳三地金融學會,、金融行業(yè)協(xié)會、公共機構的作用,，加強粵港澳三地在綠色金融標準研究,、訂立方面的協(xié)同與合作，爭取在綠色金融產(chǎn)品體系,、認證體系,、評價體系等方面推出一批粵港澳大灣區(qū)統(tǒng)一的綠色金融相關標準。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局,、生態(tài)環(huán)境廳）

53.支持粵港澳大灣區(qū)企業(yè)在香港,、澳門發(fā)行經(jīng)過綠色認證、加注綠色標識的債券,，支持廣東地方法人金融機構在香港,、澳門發(fā)行綠色金融債券及其他綠色金融產(chǎn)品，募集資金用于支持粵港澳大灣區(qū)綠色產(chǎn)業(yè),、項目建設,。（責任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局）

54.研究制定綠色供應鏈金融服務指南,，在汽車制造業(yè)等領域探索開展綠色供應鏈融資。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

55.鼓勵銀行保險證券基金機構創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務,，加大對粵港澳大灣區(qū)內(nèi)綠色制造,、節(jié)能環(huán)保、清潔能源,、綠色建筑,、資源循環(huán)利用等重點領域的金融支持，擴大綠色信貸規(guī)模,、提高風險保障,。（責任單位：人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行,，廣東銀保監(jiān)局,、深圳銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

（二十一）支持港澳發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)。

56.支持香港強化國際資產(chǎn)管理中心及風險管理中心功能,，打造服務“一帶一路”建設的投融資平臺,，為內(nèi)地“走出去”企業(yè)提供融資和咨詢等服務。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局,、發(fā)展改革委、商務廳）

57.支持澳門打造中國—葡語國家金融服務平臺,，建設成為葡語國家人民幣清算中心,，承接中國與葡語國家金融合作服務，支持澳門發(fā)展租賃等特色金融業(yè)務,。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

58.鼓勵銀行機構為符合相關規(guī)定的境內(nèi)企業(yè)在澳門發(fā)債提供支持。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,，省發(fā)展改革委）

59.爭取金融創(chuàng)新舉措在澳門—珠?？缇辰鹑诤献魇痉秴^(qū)先行先試,。支持珠澳合作在橫琴設立消費金融公司，完善兩地消費金融服務體系,，助力澳門建設世界旅游休閑中心和橫琴建設國際休閑旅游島,。支持澳門在符合條件的情況下加入亞洲基礎設施投資銀行，支持絲路基金及相關金融機構在香港,、澳門設立分支機構,。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,，珠海市政府）

四、進一步提升粵港澳大灣區(qū)金融服務創(chuàng)新水平

（二十二）加強科技創(chuàng)新金融服務,。

60.便利高新技術企業(yè)在一定額度內(nèi)自主借用外債,。（責任單位：人民銀行廣州分行,、人民銀行深圳市中心支行）

61.支持金融機構探索知識產(chǎn)權質(zhì)押融資等多樣化業(yè)務模式,，支持銀行機構向科技企業(yè)發(fā)放以知識產(chǎn)權為質(zhì)押的中長期技術研發(fā)貸款，探索為入選國家人才計劃的高端人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供中長期信用貸款,。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局,，省市場監(jiān)管局）

62.支持保險資金、符合條件的資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資面向科技企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資基金,、股權投資基金等,，拓寬科技企業(yè)融資渠道。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行業(yè)機構在依法合規(guī),、風險可控的前提下,，加強與外部創(chuàng)投機構合作，穩(wěn)妥開展外部投貸聯(lián)動,，積極探索多元化的金融支持科技發(fā)展業(yè)務模式,。支持港澳私募基金參與粵港澳大灣區(qū)科技創(chuàng)新型企業(yè)融資，推動構建多元化,、國際化,、跨區(qū)域的科技創(chuàng)新投融資體系。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

63.以創(chuàng)業(yè)板注冊制改革試點為契機，支持粵港澳大灣區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)更好地利用資本市場做優(yōu)做強,。支持依托深圳證券交易所建設全國性知識產(chǎn)權和科技成果產(chǎn)權交易市場,，實現(xiàn)科技成果轉移轉化與資本的有效對接。（責任單位：深圳證券交易所,，省地方金融監(jiān)管局,，廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,，珠三角九市政府）

64.鼓勵銀行保險機構結合當?shù)禺a(chǎn)業(yè)特點,，強化對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、先進制造業(yè)和科技創(chuàng)新的金融服務,。（責任單位：廣東銀保監(jiān)局,，深圳銀保監(jiān)局）

（二十三）大力發(fā)展金融科技。

65.進一步擴大跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺試點范圍,，豐富應用場景,，逐步形成跨境融資信用服務體系，促進市場主體貿(mào)易投資便利化,，提升外匯服務水平,。（責任單位：人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行,，省地方金融監(jiān)管局）

66.探索區(qū)塊鏈技術在金融機構間的協(xié)同應用,，鼓勵金融機構共同參與基于區(qū)塊鏈技術的應用系統(tǒng)，深入開展行業(yè)內(nèi)業(yè)務數(shù)據(jù)共享機制研究,，在滿足用戶數(shù)據(jù)隱私保護的條件下,，將有關數(shù)據(jù)逐步納入共享范圍并依法使用。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

67.鼓勵金融機構進一步加強對互聯(lián)網(wǎng),、大數(shù)據(jù),、云計算等信息技術的運用，改造信貸流程和信用評價模型,，打造數(shù)據(jù)化,、自動化和智能化的金融服務模式。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

68.完善金融機構信息科技治理,，加強信息科技基礎設施和網(wǎng)絡安全建設,，強化客戶信息安全保護，提升突發(fā)事件應急處置和災備水平,，確保業(yè)務開展的連續(xù)性和運營的安全性,。（責任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

69.持續(xù)推動移動支付在智慧交通、智慧生活,、智慧醫(yī)療,、智慧養(yǎng)老等大灣區(qū)城鄉(xiāng)重點領域深度應用，穩(wěn)妥推進大灣區(qū)公共交通等領域跨境支付的便利化措施,，不斷為粵港澳大灣區(qū)提供更專業(yè),、更優(yōu)質(zhì),、更安全的金融產(chǎn)品和金融服務,。進一步推動大灣區(qū)境外人員境內(nèi)移動支付更加便利化。支持內(nèi)地非銀行支付機構在港澳擴展業(yè)務,。（責任單位：人民銀行廣州分行,，人民銀行深圳市中心支行）

70.促進粵港澳金融科技合作和行業(yè)交流，支持開展金融科技課題研究,，深化金融科技合作,。（責任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

五、切實防范跨境金融風險

（二十四）加強粵港澳金融監(jiān)管合作,。

71.健全與港澳金融管理部門的溝通聯(lián)絡機制,，圍繞信息交流、風險防范,、民生金融,、金融監(jiān)管合作等主題,，進一步加強三地金融監(jiān)管交流與協(xié)調(diào)，積極推進粵港澳大灣區(qū)跨境金融監(jiān)管協(xié)調(diào)合作與信息交流,，提高金融監(jiān)管的協(xié)同性,、前瞻性和有效性，共同維護金融穩(wěn)定,，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線,。（責任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

72.推動完善創(chuàng)新領域金融監(jiān)管規(guī)則，研究建立跨境金融創(chuàng)新的監(jiān)管“沙盒”,。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

73.推動粵港澳三地金融人才培養(yǎng)與交流合作,。制定和完善金融人才引進政策和管理辦法。支持引入港澳高端金融人才,，為金融人才在社會福利,、子女入學、出行置業(yè)等方面提供支持服務,。鼓勵和吸引港澳地區(qū)青年金融人才在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市工作,、實習。（責任單位：珠三角九市政府）

74.加強粵港澳大灣區(qū)金融智庫建設,，打造擁有國際視野和戰(zhàn)略意識的智庫力量,。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局）

（二十五）建立和完善金融風險預警、防范和化解體系,。

75.強化金融監(jiān)管協(xié)調(diào),。進一步強化粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地部門間金融風險信息共享，及時提示金融風險,，構建與國際接軌,、公開透明、穩(wěn)定可預期的監(jiān)管框架。完善粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融風險監(jiān)測體系建設,，加強重點領域金融風險監(jiān)測,，做到風險早識別、早預警,、早處置,，提升風險防范的前瞻性、針對性和有效性,。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

76.加強粵港澳反洗錢,、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管合作和信息交流機制建設,。深化粵港澳反洗錢監(jiān)管合作,，督促金融機構加大對跨境資金異常流動的監(jiān)測力度，開展跨境創(chuàng)新型金融項目產(chǎn)品洗錢風險評估工作,。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

（二十六）加強粵港澳金融消費權益保護,。

77.加強粵港澳三地金融管理、金融消費者,、投資者保護組織的信息交流、業(yè)務溝通,、職能合作,，建立金融消費者、投資者保護監(jiān)管協(xié)商合作機制,。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

78.推動建立健全粵港,、粵澳金融糾紛調(diào)解合作機制,，落實《粵澳地區(qū)金融糾紛調(diào)解合作框架協(xié)議》，積極構建以調(diào)解為主體,、與國際接軌的粵港澳大灣區(qū)金融糾紛跨境多元化解機制,。（責任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

79.加強粵港澳金融管理部門和行業(yè)組織的溝通聯(lián)系，推動三地金融消費者或投資者教育和居民財經(jīng)素養(yǎng)教育協(xié)同,、創(chuàng)新,、發(fā)展。進一步明確轄內(nèi)金融機構消費者保護,、投資者保護體制機制建設要求,，完善投訴處理和考核評價機制，壓嚴壓實機構主體責任,。推動粵港澳銀行,、保險、證券期貨等行業(yè)組織加強聯(lián)系協(xié)作,，開展金融消費者權益保護合作,，推動行業(yè)糾紛調(diào)解組織的結果互認。（責任單位：人民銀行廣州分行,、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局,、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

80.支持廣州仲裁委員會（廣州國際仲裁院）,、深圳金融法院和深圳國際仲裁院,、珠海仲裁委員會（珠海國際仲裁院）等仲裁機構審理仲裁粵港澳大灣區(qū)內(nèi)金融案件或法律糾紛，走專業(yè)化,、國際化道路,，打造一流的金融法律服務環(huán)境，為建設粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐提供有力司法服務和保障,。（責任單位：省司法廳,，人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,，人民銀行深圳市中心支行,、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,，省地方金融監(jiān)管局）

（總臺央視記者魏星）