一年半內非法吸收資金500多億元,，受害投資人遍布全國31個省市區(qū)……1月14日,，備受關注的“e租寶”平臺的21名涉案人員被北京檢察機關批準逮捕。其中,，“e租寶”平臺實際控制人,、鈺誠集團董事會執(zhí)行局主席丁寧,，涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款,、非法持有槍支罪及其他犯罪,。此外，與此案相關的一批犯罪嫌疑人也被各地檢察機關批準逮捕,。

這個曾風靡全國的網(wǎng)絡平臺真相究竟如何,？鈺誠集團一眾高管頭頂種種“光環(huán)”之下隱藏著怎樣的黑幕？“新華視點”記者日前經(jīng)有關部門批準，對辦案民警,、主要犯罪嫌疑人和受害企業(yè)進行了深入采訪,，還原了鈺誠集團及其關聯(lián)公司（以下簡稱“鈺誠系”）利用“e租寶”非法集資的犯罪軌跡。

打著“網(wǎng)絡金融”旗號非法集資500多億

“e租寶”是“鈺誠系”下屬的金易融（北京）網(wǎng)絡科技有限公司運營的網(wǎng)絡平臺,。2014年2月,，鈺誠集團收購了這家公司，并對其運營的網(wǎng)絡平臺進行改造,。2014年7月,，鈺誠集團將改造后的平臺命名為“e租寶”，打著“網(wǎng)絡金融”的旗號上線運營,。

辦案民警介紹,，2015年底，多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)“e租寶”經(jīng)營存在異常,，隨即展開調查,。

公安機關發(fā)現(xiàn)，至2015年12月5日,，“鈺誠系”可支配流動資金持續(xù)緊張,，資金鏈隨時面臨斷裂危險；同時,，鈺誠集團已開始轉移資金,、銷毀證據(jù)，數(shù)名高管有潛逃跡象,。為了避免投資人蒙受更大損失,，2015年12月8日，公安部指揮各地公安機關統(tǒng)一行動,，對丁寧等“鈺誠系”主要高管實施抓捕,。

辦案民警表示,，此案案情復雜,，偵查難度極大?！扳曊\系”的分支機構遍布全國,，涉及投資人眾多，且公司財務管理混亂,，經(jīng)營交易數(shù)據(jù)量龐大,，僅需要清查的存儲公司相關數(shù)據(jù)的服務器就有200余臺。為了毀滅證據(jù),，犯罪嫌疑人將1200余冊證據(jù)材料裝入80余個編織袋,，埋藏在安徽省合肥市郊外某處6米深的地下，專案組動用兩臺挖掘機，歷時20余個小時才將其挖出,。

警方初步查明,，“鈺誠系”的頂端是在境外注冊的鈺誠國際控股集團有限公司，旗下有北京,、上海,、蚌埠等八大運營中心，并下設融資項目,、“e租寶”線上銷售,、“e租寶”線下銷售等八大業(yè)務板塊，其中大部分板塊都圍繞著“e租寶”的運行而設置,。

辦案民警表示,，從2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封，“鈺誠系”相關犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌,，虛構融資租賃項目,，持續(xù)采用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公眾資金,，累計交易發(fā)生額達700多億元,。警方初步查明，“e租寶”實際吸收資金500余億元,，涉及投資人約90萬名,。

假三方、假擔保：三步障眼法制造騙局

“‘e租寶’就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局,?！痹诳词厮羧盏拟曊\國際控股集團總裁張敏說,，對于“e租寶”占用投資人的資金的事,，公司高管都很清楚，她現(xiàn)在對此非常懺悔,。

“e租寶”對外宣稱,，其經(jīng)營模式是由集團下屬的融資租賃公司與項目公司簽訂協(xié)議，然后在“e租寶”平臺上以債權轉讓的形式發(fā)標融資,；融到資金后,，項目公司向租賃公司支付租金，租賃公司則向投資人支付收益和本金,。

辦案民警介紹,，在正常情況下，融資租賃公司賺取項目利差,，而平臺賺取中介費,；然而,，“e租寶”從一開始就是一場“空手套白狼”的騙局，其所謂的融資租賃項目根本名不副實,。

“我們虛構融資項目,，把錢轉給承租人，并給承租人好處費,，再把資金轉入我們公司的關聯(lián)公司,，以達到事實挪用的目的?！倍幷f,，他們前后為此花了8億多元向項目公司和中間人買資料。

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