據(jù)多個(gè)犯罪嫌疑人供述,,丁寧與數(shù)名集團(tuán)女高管關(guān)系密切,,其私生活極其奢侈,,大肆揮霍吸來的資金,。警方初步查明,,丁寧贈(zèng)與他人的現(xiàn)金,、房產(chǎn)、車輛,、奢侈品的價(jià)值達(dá)10余億元,。僅對張敏一人,丁寧除了向其贈(zèng)送價(jià)值1.3億的新加坡別墅,、價(jià)值1200萬的粉鉆戒指,、豪華轎車、名表等禮物,,還先后“獎(jiǎng)勵(lì)”她5.5億元人民幣,。
“鈺誠系”的一大開支還來自高昂的員工薪金。以丁寧的弟弟丁甸為例,,他原本月薪1.8萬元,,但調(diào)任北京后,月薪就飛漲到100萬元,。據(jù)張敏交代,,整個(gè)集團(tuán)拿著百萬級年薪的高管多達(dá)80人左右,僅2015年11月,,鈺誠集團(tuán)需發(fā)給員工的工資就有8億元,。
多位公司高管稱,為了給公眾留下“財(cái)大氣粗”的印象,,丁寧要求辦公室?guī)资畟€(gè)秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”,,甚至一次就把一個(gè)奢侈品店全部買空。
不僅如此,2014年以來,,“鈺誠系”先后花費(fèi)上億元大量投放廣告進(jìn)行“病毒式營銷”,,還將張敏包裝成“互聯(lián)網(wǎng)金融第一美女總裁”,作為企業(yè)形象代言人公開出席各種活動(dòng),。
公司的花銷在水漲船高,,資金回籠的壓力也越來越大。雍磊說,,“e租寶”只要一天沒有新項(xiàng)目上線,,丁寧就會(huì)立刻催問。
實(shí)際上,,“鈺誠系”的高管們對公司的實(shí)際狀況都心知肚明,。“‘e租寶’的窟窿只會(huì)越滾越大,,然后在某個(gè)點(diǎn)集中爆發(fā),,賬上沒錢還給老客戶,也不能還給新客戶,?!睆埫粽f,自己曾在2015年9月讓公司的數(shù)據(jù)中心進(jìn)行測算,,結(jié)果顯示,,“e租寶”的贖回量將在2016年1月達(dá)到9億,此后贖回量逐月遞增,。
這個(gè)預(yù)測,,與公安機(jī)關(guān)此前的分析結(jié)果非常吻合。
丁寧坦言,,鈺誠集團(tuán)旗下僅有鈺誠租賃,、鈺誠五金和鈺誠新材料三家公司能產(chǎn)生實(shí)際的經(jīng)營利潤,但三家企業(yè)的總收入不足8億,,利潤尚不足一億,。因此,除了靠瘋狂占用“e租寶”吸收來的資金,,“鈺誠系”的正常收入根本不足以覆蓋其龐大的開支,。
“e租寶”涉嫌非法集資犯罪
根據(jù)“e租寶”案件中已經(jīng)查明的種種犯罪事實(shí),司法機(jī)關(guān)認(rèn)為,,犯罪嫌疑人的這些行為已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙,。
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授郭華介紹,非法吸收公眾存款罪有4個(gè)構(gòu)成要件:第一是未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)或者假借合法的經(jīng)營形式來吸存,,第二是以媒介,、短信、推薦會(huì)等形式公開吸存,第三是通過私募,、股權(quán)等其他的手段來承諾還本付息或者回報(bào),,第四是向社會(huì)公眾即不特定的人吸存。在本案中,,犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)公開向全國吸存,,還對外承諾還本付息,其行為已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款罪,。
“對于已經(jīng)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的,,如果還存在揮霍性投資或者消耗性支出導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)不能償還的情形,就構(gòu)成了集資詐騙罪,?!彼J(rèn)為,“e租寶”案的犯罪嫌疑人投資高檔車輛和住宅,、向員工支付高工資等揮霍行為,,體現(xiàn)了他們主觀上非法占有投資者資金的目的,這是導(dǎo)致吸收來的資金不能償還的重要原因之一,,也是他們涉嫌集資詐騙罪的主要原因之一,。
李愛君則指出,金融是一種以高風(fēng)險(xiǎn)為特征的行業(yè),,因此老百姓在投資前更需要掌握一定的金融知識,,知道任何投資行為都要風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān),;而如果投資者參與的金融活動(dòng)涉嫌違法犯罪,,就將承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)。
最新進(jìn)展:有關(guān)部門正在加緊取證追贓挽損
辦案民警介紹,,由于“鈺誠系”的資金交易龐雜,,財(cái)務(wù)管理混亂,其資金流向還在調(diào)查之中,。目前,,公安機(jī)關(guān)正在與銀監(jiān)會(huì)、人民銀行等部門通力配合,,加快工作進(jìn)度,,全力以赴進(jìn)行調(diào)查取證、追贓,、甄別涉案資產(chǎn)等工作,,最大限度地挽回投資人的損失。為了便于投資人報(bào)案,、完善案件處置相關(guān)信息,,公安機(jī)關(guān)已經(jīng)搭建起投資人信息登記平臺(tái),并將于近期掛接在公安部官方網(wǎng)站上啟用。
有關(guān)部門表示,,投資人應(yīng)及時(shí),、主動(dòng)報(bào)案、登記信息,、提供證明材料,,避免因不及時(shí)、不如實(shí)報(bào)案,、登記而損害自身合法利益,;同時(shí),請投資人依法維權(quán),,不信謠,、不傳謠、不受蠱惑,,不組織,、參與各類非法活動(dòng)。涉嫌犯罪的人員,,應(yīng)當(dāng)積極配合調(diào)查,、退繳違法所得,爭取從寬處理,。