在看守所,,昔日的鈺誠國際控股集團(tuán)總裁張敏說,,對于“e租寶”占用投資人的資金的事,公司高管都很清楚,。
“e租寶”對外宣稱,,其經(jīng)營模式是由集團(tuán)下屬的融資租賃公司與項(xiàng)目公司簽訂協(xié)議,然后在“e租寶”平臺上以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式發(fā)標(biāo)融資;融到資金后,,項(xiàng)目公司向租賃公司支付租金,,租賃公司則向投資人支付收益和本金。
辦案民警介紹,,“e租寶”從一開始就是一場“空手套白狼”的騙局,,其所謂的融資租賃項(xiàng)目根本名不副實(shí)。
“我們虛構(gòu)融資項(xiàng)目,,把錢轉(zhuǎn)給承租人,,并給承租人好處費(fèi),再把資金轉(zhuǎn)入我們公司的關(guān)聯(lián)公司,,以達(dá)到事實(shí)挪用的目的,。”丁寧說,,他們前后為此花了8億多元向項(xiàng)目公司和中間人買資料,。
“據(jù)我所知,‘e租寶’上95%的項(xiàng)目都是假的,?!卑不这曊\融資租賃有限公司風(fēng)險控制部總監(jiān)雍磊稱,丁寧指使專人,,用融資金額的1.5%-2%向企業(yè)買來信息,,他所在的部門就負(fù)責(zé)把這些企業(yè)信息填入準(zhǔn)備好的合同里,制成虛假的項(xiàng)目在“e租寶”平臺上線,。為了讓投資人增強(qiáng)投資信心,,他們還采用了更改企業(yè)注冊金等方式包裝項(xiàng)目。
辦案民警介紹,,在目前警方已查證的207家承租公司中,,只有1家與鈺誠租賃發(fā)生了真實(shí)的業(yè)務(wù)。
高收益承諾誘使投資者入套
許多投資人表示,,他們就是聽信了“e租寶”保本保息,、靈活支取的承諾才上當(dāng)受騙的。記者了解到,,“e租寶”共推出過6款產(chǎn)品,,預(yù)期年化收益率在9%至14.6%之間,遠(yuǎn)高于一般銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率,。
投資人張先生表示,,“e租寶”的推銷人員鼓動他說,“e租寶”產(chǎn)品保本保息,,哪怕投資的公司失敗了,,錢還是照樣有,。
投資人徐先生給記者算了一筆賬:“我拿10萬塊錢比較的話,在銀行放一年才賺2000多塊錢,;放在‘e租寶’那邊的話,,它承諾的利率是14.6%,放一年就能賺14000多塊錢,。”
投資人席女士則稱,,自己是被“e租寶”可以靈活支取的特點(diǎn)吸引了:“一般的理財(cái)產(chǎn)品不能提前支取,,但‘e租寶’提前10天也可以拿出來?!?/p>
中國政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授李愛君表示,,“e租寶”抓住了部分老百姓對金融知識了解不多的弱點(diǎn),用虛假的承諾編織了一個“陷阱”,。為了加快擴(kuò)張速度,,鈺誠集團(tuán)還在各地設(shè)立了大量分公司和代銷公司,直接面對老百姓“貼身推銷”,。其地推人員除了推薦“e租寶”的產(chǎn)品外,,甚至還會“熱心”地為他們提供開通網(wǎng)銀、注冊平臺等服務(wù),。正是在這種強(qiáng)大攻勢下,,“e租寶”僅用一年半時間,就吸引來90多萬實(shí)際投資人,。
非法吸取的巨額資金被自用
據(jù)警方調(diào)查,,“鈺誠系”除了將一部分吸取的資金用于還本付息外,相當(dāng)一部分被用于個人揮霍,、維持公司的巨額運(yùn)行成本,、投資不良債權(quán)以及廣告炒作。
據(jù)多個犯罪嫌疑人供述,,丁寧與數(shù)名集團(tuán)女高管關(guān)系密切,,其私生活極其奢侈,大肆揮霍吸來的資金,。警方初步查明,,丁寧贈與他人的現(xiàn)金、房產(chǎn),、車輛,、奢侈品的價值達(dá)10余億元。僅對張敏一人,,丁寧除了向其贈送價值1.3億的新加坡別墅,、價值1200萬的粉鉆戒指、豪華轎車、名表等禮物,,還先后“獎勵”她5.5億元人民幣,。
“鈺誠系”的一大開支還來自高昂的員工薪金。以丁寧的弟弟丁甸為例,,他原本月薪1.8萬元,,但調(diào)任北京后,月薪就飛漲到100萬元,。據(jù)張敏交代,,整個集團(tuán)拿著百萬級年薪的高管多達(dá)80人左右,僅2015年11月,,鈺誠集團(tuán)需發(fā)給員工的工資就有8億元,。
多位公司高管稱,為了給公眾留下“財(cái)大氣粗”的印象,,丁寧要求辦公室?guī)资畟€秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”,,甚至一次就把一個奢侈品店全部買空。