一年半內非法吸收資金500多億元,，受害投資人遍布全國31個省市區(qū),。1月14日，備受關注的“e租寶”平臺的21名涉案人員被北京檢察機關批準逮捕。其中,，“e租寶”平臺實際控制人、鈺誠集團董事會執(zhí)行局主席丁寧,，涉嫌集資詐騙,、非法吸收公眾存款、非法持有槍支罪及其他犯罪,。

這個曾風靡全國的網絡平臺真相究竟如何,？記者日前經有關部門批準，對辦案民警,、主要犯罪嫌疑人和受害企業(yè)進行了深入采訪,，還原了鈺誠集團及其關聯(lián)公司（以下簡稱“鈺誠系”）利用“e租寶”非法集資的犯罪軌跡。

案件通報

千余冊證據埋藏郊外地下

“e租寶”是“鈺誠系”下屬的金易融（北京）網絡科技有限公司運營的網絡平臺,。2014年2月,，鈺誠集團收購了這家公司,，并對其運營的網絡平臺進行改造。同年7月,，鈺誠集團將改造后的平臺命名為“e租寶”,，打著“網絡金融”的旗號上線運營。

辦案民警介紹,，2015年底,，多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)“e租寶”經營存在異常。

公安機關調查發(fā)現(xiàn),，至2015年12月5日,，“鈺誠系”可支配流動資金持續(xù)緊張，資金鏈隨時面臨斷裂危險,；同時,，鈺誠集團已開始轉移資金、銷毀證據,，數(shù)名高管有潛逃跡象,。為避免投資人蒙受更大損失，2015年12月8日,，公安部指揮各地公安機關統(tǒng)一行動,，對丁寧等“鈺誠系”主要高管實施抓捕。

辦案民警表示,，此案案情復雜,，偵查難度極大?！扳曊\系”的分支機構遍布全國,，涉及投資人眾多，且公司財務管理混亂,，經營交易數(shù)據量龐大,，僅需要清查的存儲公司相關數(shù)據的服務器就有200余臺。為了毀滅證據,，犯罪嫌疑人將1200余冊證據材料裝入80余個編織袋,，埋藏在安徽省合肥市郊外某處6米深的地下，專案組動用兩臺挖掘機,，歷時20余個小時才將其挖出,。

90萬投資者被吸500多億  

警方初步查明，“鈺誠系”的頂端是在境外注冊的鈺誠國際控股集團有限公司,，旗下有北京,、上海、蚌埠等八大運營中心，并下設融資項目,、“e租寶”線上銷售,、“e租寶”線下銷售等八大業(yè)務板塊，其中大部分板塊都圍繞著“e租寶”的運行而設置,。

辦案民警表示,，從2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封，“鈺誠系”相關犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌,，虛構融資租賃項目,，持續(xù)采用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公眾資金,，累計交易發(fā)生額達700多億元,。警方初步查明，“e租寶”實際吸收資金500余億元,，涉及投資人約90萬名,。

有關部門正在追贓挽損  

辦案民警介紹，由于“鈺誠系”的資金交易龐雜,，財務管理混亂,，其資金流向還在調查之中,。目前,，公安機關正在與銀監(jiān)會、人民銀行等部門通力配合,，加快工作進度,，全力以赴進行調查取證、追贓,、甄別涉案資產等工作,，最大限度地挽回投資人的損失。為了便于投資人報案,、完善案件處置相關信息,，公安機關已經搭建起投資人信息登記平臺，并將于近期掛接在公安部官方網站上啟用,。

有關部門表示,，投資人應及時、主動報案,、登記信息,、提供證明材料，避免因不及時,、不如實報案,、登記而損害自身合法利益；同時，請投資人依法維權,，不信謠,、不傳謠、不受蠱惑,，不組織,、參與各類非法活動。涉嫌犯罪的人員,，應當積極配合調查,、退繳違法所得，爭取從寬處理,。

揭秘騙局  

“e租寶”95%的項目是假的