國(guó)家外匯管理局有關(guān)負(fù)責(zé)人就改進(jìn)個(gè)人外匯信息申報(bào)管理答記者問(wèn)

一、近日,，外匯管理部門(mén)對(duì)個(gè)人外匯信息申報(bào)管理進(jìn)行完善，是否涉及個(gè)人年度購(gòu)匯額度調(diào)整,？

答：不涉及個(gè)人外匯管理政策調(diào)整,，個(gè)人年度購(gòu)匯便利化額度（5萬(wàn)美元）沒(méi)有變化,。境內(nèi)個(gè)人憑有效身份證件進(jìn)行真實(shí)性購(gòu)匯需求申報(bào)后,，直接在銀行辦理年度便利化額度之內(nèi)的購(gòu)匯；便利化額度之外的經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯,，憑有交易金額的真實(shí)性證明材料辦理,，不存在任何障礙。

二,、本次改進(jìn)個(gè)人外匯信息申報(bào)管理有何背景,？

答：隨著對(duì)外開(kāi)放程度的不斷提高，目前我國(guó)每年出境人次已達(dá)1.2億,，個(gè)人用匯明顯增多,，但相應(yīng)的國(guó)際收支個(gè)人購(gòu)匯統(tǒng)計(jì)仍沿用過(guò)去較為簡(jiǎn)化的模式，這種統(tǒng)計(jì)現(xiàn)狀既滿(mǎn)足不了經(jīng)濟(jì)金融分析的需要,也與國(guó)際組織提出進(jìn)一步細(xì)化和提高國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)的要求有較大差距,。

根據(jù)G20和國(guó)際協(xié)作有關(guān)原則,，各國(guó)需在反洗錢(qián)、反恐怖融資,、應(yīng)對(duì)稅基侵蝕等方面加強(qiáng)合作配合,，需要進(jìn)一步增強(qiáng)金融交易的透明度，提高數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)質(zhì)量,。因此,有必要提升我國(guó)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)質(zhì)量,包括加強(qiáng)購(gòu)匯真實(shí)性審核,、細(xì)化支出分類(lèi)等。

過(guò)去,，我國(guó)國(guó)際收支個(gè)人購(gòu)匯中存在一些漏洞,，致使部分違規(guī)、欺詐,、洗錢(qián)等行為時(shí)有發(fā)生,，包括利用經(jīng)常項(xiàng)目從事資本項(xiàng)目交易(比如海外購(gòu)房和投資等),還在一定程度上助長(zhǎng)了地下錢(qián)莊等違法行為,，這擾亂了正常交易秩序,，也對(duì)廣大遵守個(gè)人購(gòu)匯規(guī)定的居民形成了利益侵蝕。在改進(jìn)個(gè)人購(gòu)匯事項(xiàng)申報(bào)統(tǒng)計(jì)后,，外匯管理部門(mén)可據(jù)此加強(qiáng)事后核查,，對(duì)有關(guān)違規(guī)違法行為加強(qiáng)管理和處置。

此外,個(gè)人購(gòu)匯及使用情況也是社會(huì)信用體系的有機(jī)組成部分,加強(qiáng)個(gè)人購(gòu)匯事項(xiàng)申報(bào)有利于建立健全企業(yè)和居民誠(chéng)信大數(shù)據(jù)平臺(tái),，推進(jìn)全社會(huì)信用體系建設(shè),，加快實(shí)現(xiàn)誠(chéng)信社會(huì)。

三,、本次改進(jìn)個(gè)人外匯信息申報(bào)管理主要涉及哪些內(nèi)容,？

答：一是細(xì)化申報(bào)內(nèi)容,，明晰個(gè)人購(gòu)付匯應(yīng)遵循的規(guī)則和相應(yīng)的法律責(zé)任。個(gè)人辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀并如實(shí),、完整申報(bào),，作出承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的承諾。

二是強(qiáng)化銀行真實(shí)性,、合規(guī)性審核責(zé)任,。要求銀行加強(qiáng)合規(guī)性管理，認(rèn)真落實(shí)展業(yè)原則,，完善客戶(hù)身份識(shí)別,。按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕3號(hào)）報(bào)告大額及可疑交易。對(duì)于存在誤導(dǎo)個(gè)人購(gòu)付匯,、真實(shí)性審核不嚴(yán),、協(xié)助個(gè)人違規(guī)購(gòu)付匯、未按規(guī)定報(bào)告大額和可疑交易等行為,，監(jiān)管部門(mén)將依法予以處理,。

三是對(duì)個(gè)人申報(bào)進(jìn)行事中事后抽查并加大懲處力度。虛假申報(bào),、騙匯,、欺詐、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金等違法違規(guī)行為,，將被列入“關(guān)注名單”,，在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)限制或者禁止購(gòu)匯，依法納入個(gè)人信用記錄,、予以行政處罰,、進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查、移送司法機(jī)關(guān)處理等,。

四、完善個(gè)人外匯信息申報(bào)管理,，對(duì)境外留學(xué)和旅游等用匯有何影響？

答：沒(méi)有影響,，個(gè)人購(gòu)匯政策沒(méi)有變化。出境留學(xué),，便利化額度內(nèi)購(gòu)匯，按規(guī)定進(jìn)行完整、真實(shí)的信息申報(bào),；超過(guò)便利化額度的,，提供本人因私護(hù)照及有效簽證、境外學(xué)校錄取通知書(shū),、學(xué)費(fèi)證明或生活費(fèi)用證明就可以購(gòu)匯,；出境旅游，可以在便利化額度內(nèi)按需購(gòu)匯,，也可在境外使用銀行卡消費(fèi),，用匯不受影響。

五,、如何看待目前部分個(gè)人在境內(nèi)配置外幣資產(chǎn)或購(gòu)買(mǎi)外幣理財(cái)現(xiàn)象,？