國家外匯管理局有關(guān)負責(zé)人就改進個人外匯信息申報管理答記者問

一,、近日,，外匯管理部門對個人外匯信息申報管理進行完善，是否涉及個人年度購匯額度調(diào)整,？

答：不涉及個人外匯管理政策調(diào)整,，個人年度購匯便利化額度（5萬美元）沒有變化。境內(nèi)個人憑有效身份證件進行真實性購匯需求申報后,，直接在銀行辦理年度便利化額度之內(nèi)的購匯,；便利化額度之外的經(jīng)常項目購匯，憑有交易金額的真實性證明材料辦理,，不存在任何障礙,。

二、本次改進個人外匯信息申報管理有何背景,？

答：隨著對外開放程度的不斷提高,，目前我國每年出境人次已達1.2億,，個人用匯明顯增多，但相應(yīng)的國際收支個人購匯統(tǒng)計仍沿用過去較為簡化的模式,，這種統(tǒng)計現(xiàn)狀既滿足不了經(jīng)濟金融分析的需要,也與國際組織提出進一步細化和提高國際收支統(tǒng)計的要求有較大差距,。

根據(jù)G20和國際協(xié)作有關(guān)原則，各國需在反洗錢,、反恐怖融資,、應(yīng)對稅基侵蝕等方面加強合作配合，需要進一步增強金融交易的透明度,，提高數(shù)據(jù)統(tǒng)計質(zhì)量。因此,有必要提升我國國際收支統(tǒng)計質(zhì)量,包括加強購匯真實性審核,、細化支出分類等,。

過去，我國國際收支個人購匯中存在一些漏洞,，致使部分違規(guī),、欺詐、洗錢等行為時有發(fā)生,，包括利用經(jīng)常項目從事資本項目交易(比如海外購房和投資等),還在一定程度上助長了地下錢莊等違法行為,，這擾亂了正常交易秩序，也對廣大遵守個人購匯規(guī)定的居民形成了利益侵蝕,。在改進個人購匯事項申報統(tǒng)計后,，外匯管理部門可據(jù)此加強事后核查，對有關(guān)違規(guī)違法行為加強管理和處置,。

此外,個人購匯及使用情況也是社會信用體系的有機組成部分,加強個人購匯事項申報有利于建立健全企業(yè)和居民誠信大數(shù)據(jù)平臺,，推進全社會信用體系建設(shè)，加快實現(xiàn)誠信社會,。

三,、本次改進個人外匯信息申報管理主要涉及哪些內(nèi)容？

答：一是細化申報內(nèi)容,，明晰個人購付匯應(yīng)遵循的規(guī)則和相應(yīng)的法律責(zé)任,。個人辦理購匯業(yè)務(wù)時應(yīng)認真閱讀并如實、完整申報,，作出承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的承諾,。

二是強化銀行真實性、合規(guī)性審核責(zé)任,。要求銀行加強合規(guī)性管理,，認真落實展業(yè)原則，完善客戶身份識別,。按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕3號）報告大額及可疑交易,。對于存在誤導(dǎo)個人購付匯,、真實性審核不嚴(yán)、協(xié)助個人違規(guī)購付匯,、未按規(guī)定報告大額和可疑交易等行為,，監(jiān)管部門將依法予以處理。

三是對個人申報進行事中事后抽查并加大懲處力度,。虛假申報,、騙匯、欺詐,、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金等違法違規(guī)行為,，將被列入“關(guān)注名單”，在未來一定時期內(nèi)限制或者禁止購匯,，依法納入個人信用記錄,、予以行政處罰、進行反洗錢調(diào)查,、移送司法機關(guān)處理等,。

四、完善個人外匯信息申報管理,，對境外留學(xué)和旅游等用匯有何影響,？

答：沒有影響，個人購匯政策沒有變化,。出境留學(xué),，便利化額度內(nèi)購匯，按規(guī)定進行完整,、真實的信息申報,；超過便利化額度的，提供本人因私護照及有效簽證,、境外學(xué)校錄取通知書,、學(xué)費證明或生活費用證明就可以購匯；出境旅游,，可以在便利化額度內(nèi)按需購匯,，也可在境外使用銀行卡消費，用匯不受影響,。

五,、如何看待目前部分個人在境內(nèi)配置外幣資產(chǎn)或購買外幣理財現(xiàn)象？