多家銀行下調(diào)個(gè)人線上交易限額有銀行單日限1萬(wàn)元(2)

2022-04-12 10:01:39 來(lái)源：證券日?qǐng)?bào) A+A-

“賬戶進(jìn)出金額長(zhǎng)期異常,、長(zhǎng)期不使用賬戶交易或有洗錢嫌疑的賬戶,，均可能成為被銀行限額的對(duì)象，這是銀行加強(qiáng)自身管理風(fēng)險(xiǎn)的手段?！辈┩ㄗ稍兘鹑跇I(yè)資深分析師王蓬博告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者，近年來(lái),，電信詐騙及個(gè)人賬戶違規(guī)交易等情況多發(fā),，銀行承擔(dān)賬戶安全和反洗錢的責(zé)任，加大對(duì)個(gè)人賬戶線上渠道管理力度很必要,。

加強(qiáng)個(gè)人賬戶管理是大趨勢(shì)

近年來(lái),，銀行對(duì)個(gè)人賬戶的管理力度不斷加強(qiáng)，從出手清理“睡眠賬戶”到開(kāi)始清理“一人超量賬戶”,，后升級(jí)至將余額低于10元的銀行卡納入睡眠賬戶,。尤其是針對(duì)電信詐騙，多家銀行自去年起啟動(dòng)了“斷卡”行動(dòng),。

業(yè)界普遍認(rèn)為,，此次銀行下調(diào)個(gè)人賬戶線上相關(guān)業(yè)務(wù)交易限額，是銀行針對(duì)電信詐騙等風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)個(gè)人賬戶管控的再一次升級(jí),。

目前,，線上轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上支付等銀行線上業(yè)務(wù)已被用戶廣泛使用,。對(duì)銀行來(lái)說(shuō),，加強(qiáng)賬戶管控可在一定程度上為用戶筑起一道防范電信詐騙的防線,。但從消費(fèi)者層面看，可能會(huì)為用戶的日常消費(fèi)和交易帶來(lái)一些不便,。

“加強(qiáng)用戶賬戶和卡片管理將是大勢(shì)所趨,。”浙江大學(xué)國(guó)際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任盤和林對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》表示,，預(yù)計(jì)會(huì)有更多銀行跟進(jìn)個(gè)人賬戶管理,。但如何在客戶的便利性和資金的安全性上尋求平衡，將是銀行重點(diǎn)考慮的問(wèn)題,。

易觀分析金融行業(yè)高級(jí)分析師蘇筱芮對(duì)上述說(shuō)法也表示認(rèn)同,，她認(rèn)為，銀行在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),，也要關(guān)注金融服務(wù)的便利性,。

星圖金融研究院研究員黃大智為用戶提供了如下建議：一是賬戶盤點(diǎn)意識(shí)，用戶自己要做好銀行賬戶管理工作,；二是風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),，用戶在第三方支付軟件中，對(duì)不使用的銀行卡應(yīng)及時(shí)解綁,，對(duì)長(zhǎng)時(shí)間不使用的銀行卡要及時(shí)注銷,。需要特別強(qiáng)調(diào)的是，用戶千萬(wàn)不要出租,、出售,、出借自己的銀行卡或支付賬戶。

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(責(zé)任編輯：孫啟浩 CN037)