不涉外匯管理政策調(diào)整
外匯局稱,，當(dāng)前,，銀行卡已成為個(gè)人出境使用最主要的支付工具,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，2016年境內(nèi)個(gè)人持銀行卡境外交易總計(jì)超過(guò)1200億美元,。國(guó)內(nèi)現(xiàn)行銀行卡境外交易國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)主要采用總量統(tǒng)計(jì)模式,，隨著國(guó)際協(xié)作中有關(guān)反洗錢,、反恐怖融資,、應(yīng)對(duì)稅基侵蝕等要求的增加,，銀行卡跨境交易統(tǒng)計(jì)在金融交易透明度、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量等方面需要進(jìn)一步提升,。
外匯局表示,，開展銀行卡境外交易信息采集,，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調(diào)整，外匯局將繼續(xù)支持和保障個(gè)人持銀行卡在境外經(jīng)常項(xiàng)下合規(guī),、便利化用卡,。銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)報(bào)送，個(gè)人無(wú)需另行申報(bào),，不增加個(gè)人用卡成本,，外匯局將依法保護(hù)持卡人信息安全。
為防范跨境洗錢和其他犯罪活動(dòng),，外匯局將通過(guò)銀行卡管理系統(tǒng)向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規(guī)交易記錄或其他違法違規(guī)行為的個(gè)人信息,，信息發(fā)送渠道與各發(fā)卡行的銀行卡境外交易信息報(bào)送渠道相同。發(fā)卡行接收信息后,，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行卡境外交易的日常監(jiān)測(cè)管理,，防止銀行卡成為各類違法違規(guī)行為的交易渠道。
外匯局指出,，發(fā)卡行報(bào)送銀行卡境外交易信息情況,，納入銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核。對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送銀行卡境外交易信息的發(fā)卡行,，外匯局將依法采取相關(guān)監(jiān)管和處罰措施,。
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