不涉外匯管理政策調(diào)整
外匯局稱,當前,,銀行卡已成為個人出境使用最主要的支付工具,。據(jù)統(tǒng)計,2016年境內(nèi)個人持銀行卡境外交易總計超過1200億美元,。國內(nèi)現(xiàn)行銀行卡境外交易國際收支統(tǒng)計主要采用總量統(tǒng)計模式,,隨著國際協(xié)作中有關(guān)反洗錢、反恐怖融資,、應對稅基侵蝕等要求的增加,,銀行卡跨境交易統(tǒng)計在金融交易透明度、統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量等方面需要進一步提升,。
外匯局表示,,開展銀行卡境外交易信息采集,不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調(diào)整,,外匯局將繼續(xù)支持和保障個人持銀行卡在境外經(jīng)常項下合規(guī),、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機構(gòu)報送,,個人無需另行申報,,不增加個人用卡成本,外匯局將依法保護持卡人信息安全,。
為防范跨境洗錢和其他犯罪活動,,外匯局將通過銀行卡管理系統(tǒng)向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規(guī)交易記錄或其他違法違規(guī)行為的個人信息,信息發(fā)送渠道與各發(fā)卡行的銀行卡境外交易信息報送渠道相同,。發(fā)卡行接收信息后,,應加強對銀行卡境外交易的日常監(jiān)測管理,防止銀行卡成為各類違法違規(guī)行為的交易渠道,。
外匯局指出,,發(fā)卡行報送銀行卡境外交易信息情況,納入銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核,。對于未按照規(guī)定報送銀行卡境外交易信息的發(fā)卡行,,外匯局將依法采取相關(guān)監(jiān)管和處罰措施。