(2)制造資金走賬流水等虛假給付事實,。犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶,制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡,隨后便采取各種手段將其中全部或者部分資金收回,被害人實際上并未取得或者完全取得“借貸”協(xié)議,、銀行流水上顯示的錢款,。

(3)故意制造違約或者肆意認定違約。犯罪嫌疑人,、被告人往往會以設置違約陷阱,、制造還款障礙等方式,故意造成被害人違約,或者通過肆意認定違約,強行要求被害人償還虛假債務。

(4)惡意壘高借款金額,。當被害人無力償還時,有的犯罪嫌疑人,、被告人會安排其所屬公司或者指定的關聯(lián)公司、關聯(lián)人員為被害人償還“借款”,繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協(xié)議或相關協(xié)議,通過這種“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務”,。

(5)軟硬兼施“索債”,。在被害人未償還虛高“借款”的情況下,犯罪嫌疑人、被告人借助訴訟,、仲裁,、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段向被害人或者被害人的特定關系人索取“債務”,。

二,、依法嚴懲“套路貸”犯罪

4.實施“套路貸”過程中,未采用明顯的暴力或者威脅手段,其行為特征從整體上表現(xiàn)為以非法占有為目的,通過虛構事實、隱瞞真相騙取被害人財物的,一般以詐騙罪定罪處罰,；對于在實施“套路貸”過程中多種手段并用,構成詐騙,、敲詐勒索、非法拘禁,、虛假訴訟,、尋釁滋事、強迫交易,、搶劫,、綁架等多種犯罪的,應當根據(jù)具體案件事實,區(qū)分不同情況,依照刑法及有關司法解釋的規(guī)定數(shù)罪并罰或者擇一重處,。

5.多人共同實施“套路貸”犯罪,犯罪嫌疑人、被告人在所參與的犯罪中起主要作用的,應當認定為主犯,對其參與或組織,、指揮的全部犯罪承擔刑事責任,；起次要或輔助作用的,應當認定為從犯。