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（受權(quán)發(fā)布）中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法(4)

2022-09-02 22:51:06 來源：新華網(wǎng) A+A-

（四）其他用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備,、軟件,。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)采取技術(shù)措施,，及時識別,、阻斷前款規(guī)定的非法設(shè)備,、軟件接入網(wǎng)絡(luò)，并向公安機關(guān)和相關(guān)行業(yè)主管部門報告,。

第三章金融治理

第十五條銀行業(yè)金融機構(gòu),、非銀行支付機構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù),，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,，應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度，依法識別受益所有人,，采取相應(yīng)風(fēng)險管理措施,，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動,。

第十六條開立銀行賬戶,、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。

對經(jīng)識別存在異常開戶情形的,，銀行業(yè)金融機構(gòu),、非銀行支付機構(gòu)有權(quán)加強核查或者拒絕開戶。

中國人民銀行,、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)組織有關(guān)清算機構(gòu)建立跨機構(gòu)開戶數(shù)量核驗機制和風(fēng)險信息共享機制,，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道,。銀行業(yè)金融機構(gòu),、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風(fēng)險信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途,。

第十七條銀行業(yè)金融機構(gòu),、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險防控機制。金融,、電信,、市場監(jiān)管,、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù),。

市場主體登記機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對企業(yè)實名登記履行身份信息核驗職責(zé),；依照規(guī)定對登記事項進行監(jiān)督檢查，對可能存在虛假登記,、涉詐異常的企業(yè)重點監(jiān)督檢查,，依法撤銷登記的，依照前款的規(guī)定及時共享信息,；為銀行業(yè)金融機構(gòu),、非銀行支付機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查和依法識別受益所有人提供便利。

第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu),、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行賬戶,、支付賬戶及支付結(jié)算服務(wù)加強監(jiān)測，建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測機制,。

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