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（受權(quán)發(fā)布）中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法(5)

2022-09-02 22:51:06 來(lái)源：新華網(wǎng) A+A-

中國(guó)人民銀行統(tǒng)籌建立跨銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)的反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，會(huì)同國(guó)務(wù)院公安部門完善與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪資金流轉(zhuǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)的反洗錢可疑交易報(bào)告制度,。

對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況,，采取核實(shí)交易情況、重新核驗(yàn)身份,、延遲支付結(jié)算,、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)依照第一款規(guī)定開展異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)時(shí),，可以收集異常客戶互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址,、網(wǎng)卡地址,、支付受理終端信息等必要的交易信息,、設(shè)備位置信息。上述信息未經(jīng)客戶授權(quán),，不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途,。

第十九條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定,，完整,、準(zhǔn)確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號(hào)等交易信息,，保證交易信息的真實(shí)、完整和支付全流程中的一致性,。

第二十條國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金即時(shí)查詢,、緊急止付、快速凍結(jié),、及時(shí)解凍和資金返還制度,，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施,。

公安機(jī)關(guān)依法決定采取上述措施的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合,。

第四章互聯(lián)網(wǎng)治理

第二十一條電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者,、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者為用戶提供下列服務(wù)，在與用戶簽訂協(xié)議或者確認(rèn)提供服務(wù)時(shí),，應(yīng)當(dāng)依法要求用戶提供真實(shí)身份信息,，用戶不提供真實(shí)身份信息的，不得提供服務(wù)：

（一）提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù),；

（二）提供網(wǎng)絡(luò)代理等網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換服務(wù),；

（三）提供互聯(lián)網(wǎng)域名注冊(cè)、服務(wù)器托管,、空間租用,、云服務(wù)、內(nèi)容分發(fā)服務(wù),；

（四）提供信息,、軟件發(fā)布服務(wù)，或者提供即時(shí)通訊,、網(wǎng)絡(luò)交易,、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播發(fā)布,、廣告推廣服務(wù),。

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