央行日前正式發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）,，自2017年7月1日起實(shí)施,。與現(xiàn)行規(guī)定相比,，《辦法》將大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)由“20萬(wàn)元”調(diào)整為“5萬(wàn)元”,，以人民幣計(jì)價(jià)的大額跨境交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為“人民幣20萬(wàn)元”，并首次將非銀行支付機(jī)構(gòu)等納入責(zé)任主體范圍,。

《辦法》規(guī)定,，大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：一是自然人和非自然人的大額現(xiàn)金交易，境內(nèi)和跨境的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)均為人民幣5萬(wàn)元以上,、外幣等值1萬(wàn)美元以上,。二是非自然人銀行賬戶的大額轉(zhuǎn)賬交易，境內(nèi)和跨境的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)均為人民幣200萬(wàn)元以上,、外幣等值20萬(wàn)美元以上,。三是自然人銀行賬戶的大額轉(zhuǎn)賬交易，境內(nèi)的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為人民幣50萬(wàn)元以上,、外幣等值10萬(wàn)美元以上,，跨境的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為人民幣20萬(wàn)元以上、外幣等值1萬(wàn)美元以上,。

對(duì)于調(diào)整的原因,，央行相關(guān)負(fù)責(zé)人在答記者問(wèn)時(shí)表示，首先,，加強(qiáng)現(xiàn)金管理是反洗錢工作的重要內(nèi)容,。國(guó)際上現(xiàn)金領(lǐng)域的反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)大都比較嚴(yán)格，比如美國(guó),、加拿大和澳大利亞的大額現(xiàn)金交易報(bào)告起點(diǎn)均為1萬(wàn)美元（或等值外幣）,，而監(jiān)管部門為打擊特定領(lǐng)域的違法犯罪活動(dòng)，依據(jù)法律授權(quán)還可以進(jìn)一步下調(diào)現(xiàn)金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn),。其次,，非現(xiàn)金支付工具的普及、發(fā)展和創(chuàng)新便利了非現(xiàn)金交易,，居民的現(xiàn)金使用偏好正逐步發(fā)生轉(zhuǎn)變,，正常的支付需求通過(guò)非現(xiàn)金支付工具可以得到更加快捷、安全的滿足,，這為強(qiáng)化現(xiàn)金管理提供了有利的條件,。最后，我國(guó)反腐敗,、稅收,、國(guó)際收支等領(lǐng)域的形勢(shì)發(fā)展也要求加強(qiáng)現(xiàn)金管理，防范利用大額現(xiàn)金交易從事腐敗,、偷逃稅,、逃避外匯管理等違法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn),。