新年伊始,，外匯管理部門對個人外匯信息申報管理進(jìn)行完善,。記者從國家外匯管理局獲悉，此次改進(jìn)內(nèi)容主要包括：細(xì)化申報內(nèi)容,；強(qiáng)化銀行真實性,、合規(guī)性審核責(zé)任,；對個人申報進(jìn)行事中事后抽查并加大懲處力度。

外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人日前在答記者問時指出,，此次完善不涉及個人外匯管理政策調(diào)整,，個人年度購匯便利化額度沒有變化。境內(nèi)個人憑有效身份證件進(jìn)行真實性購匯需求申報后,，直接在銀行辦理年度便利化額度之內(nèi)的購匯,；便利化額度之外的經(jīng)常項目購匯，憑有交易金額的真實性證明材料辦理,，不存在任何障礙,。

這位負(fù)責(zé)人詳細(xì)介紹稱,，本次改進(jìn)個人外匯信息申報管理主要涉及三方面內(nèi)容：

一是細(xì)化申報內(nèi)容，明晰個人購付匯應(yīng)遵循的規(guī)則和相應(yīng)的法律責(zé)任,。個人辦理購匯業(yè)務(wù)時應(yīng)認(rèn)真閱讀并如實,、完整申報,，作出承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的承諾。

二是強(qiáng)化銀行真實性,、合規(guī)性審核責(zé)任,。要求銀行加強(qiáng)合規(guī)性管理，認(rèn)真落實展業(yè)原則,，完善客戶身份識別,。按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕3號）報告大額及可疑交易。對于存在誤導(dǎo)個人購付匯,、真實性審核不嚴(yán),、協(xié)助個人違規(guī)購付匯、未按規(guī)定報告大額和可疑交易等行為,，監(jiān)管部門將依法予以處理,。

三是對個人申報進(jìn)行事中事后抽查并加大懲處力度,。虛假申報,、騙匯、欺詐,、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金等違法違規(guī)行為,，將被列入“關(guān)注名單”，在未來一定時期內(nèi)限制或者禁止購匯,，依法納入個人信用記錄,、予以行政處罰、進(jìn)行反洗錢調(diào)查,、移送司法機(jī)關(guān)處理等,。

據(jù)悉，個人購匯及使用情況也是社會信用體系的有機(jī)組成部分,，加強(qiáng)個人購匯事項申報有利于建立健全企業(yè)和居民誠信大數(shù)據(jù)平臺,，推進(jìn)全社會信用體系建設(shè)，加快實現(xiàn)誠信社會,。

社會此前普遍關(guān)注,，完善個人外匯信息申報管理，會否對境外留學(xué)和旅游等用匯產(chǎn)生影響,。對此,，上述負(fù)責(zé)人指出，個人購匯政策沒有變化,。出境留學(xué)在便利化額度內(nèi)購匯,，按規(guī)定進(jìn)行完整、真實的信息申報,；超過便利化額度的,，提供本人因私護(hù)照及有效簽證,、境外學(xué)校錄取通知書、學(xué)費(fèi)證明或生活費(fèi)用證明就可以購匯,。出境旅游可以在便利化額度內(nèi)按需購匯，也可在境外使用銀行卡消費(fèi),，用匯不受影響,。

“新的一年，外匯局將強(qiáng)化外匯市場監(jiān)管,，嚴(yán)厲打擊外匯違規(guī)違法行為,，堅決維護(hù)外匯市場健康穩(wěn)定?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人稱,，“目前個人經(jīng)常項目下購付匯比較便捷，我們將繼續(xù)優(yōu)化相關(guān)政策,、督促銀行進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,，同時加強(qiáng)對銀行辦理個人購付匯業(yè)務(wù)真實性合規(guī)性檢查。加大對個人購付匯申報事項的事后抽查和檢查力度,，提高對個人申報信息和交易數(shù)據(jù)的監(jiān)測,、分析、篩選,、審查頻率,。”