中國(guó)財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)正準(zhǔn)備迎接投資顧問(wèn)及交易計(jì)畫(huà)自動(dòng)化,、也就是“機(jī)器人顧問(wèn)”(Robo-Adivisor)熱潮,。無(wú)論是經(jīng)紀(jì)商,、銀行及還是保險(xiǎn)業(yè)者都希望能夠在增加來(lái)自零售客戶的營(yíng)收同時(shí)降低成本。

快速增長(zhǎng)的細(xì)分領(lǐng)域引來(lái)各方巨頭

根據(jù)市場(chǎng)研究公司Statista的報(bào)告,，2015年之前，中國(guó)幾乎看不到機(jī)器人顧問(wèn)服務(wù)，但預(yù)料2017年底時(shí)這些顧問(wèn)料將管理271億美元資產(chǎn),，雖然與美國(guó)的1,820億美元規(guī)模相比仍有段差距,，但美國(guó)發(fā)展此類服務(wù)已有數(shù)年時(shí)間。

Statista數(shù)據(jù)顯示,，中國(guó)市場(chǎng)自2017年起至2021年將每年翻倍成長(zhǎng),，遠(yuǎn)高于美國(guó)的29%增幅，這將使兩地市場(chǎng)規(guī)模差距急速縮小,。

使用機(jī)器人顧問(wèn)服務(wù)的中國(guó)投資人數(shù)量預(yù)料將在這段時(shí)間內(nèi)成長(zhǎng)至7,940萬(wàn)人,，而去年還不到200萬(wàn)人使用此服務(wù)。

“所有人都在談?wù)搩|萬(wàn)富翁,，但實(shí)際上我們?cè)谡務(wù)摰氖悄切┮呀?jīng)開(kāi)始有可投資資產(chǎn),、打算調(diào)整倉(cāng)位及重新投資的數(shù)以億計(jì)客戶，”普華永道金融服務(wù)業(yè)務(wù)主管Matthew Phillips表示,。

“為那些客戶提供服務(wù)的唯一辦法,，就是對(duì)那些流程進(jìn)行自動(dòng)化處理?！?/p>

來(lái)自阿里巴巴旗下的螞蟻金服,、中國(guó)平安旗下的陸金所等大型金融科技企業(yè)，以及挖財(cái)?shù)瘸鮿?chuàng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng),，正推動(dòng)傳統(tǒng)金融企業(yè)迎合這一趨勢(shì),。

招商銀行等其它業(yè)者則設(shè)法自主開(kāi)發(fā)。

進(jìn)行數(shù)月全國(guó)推廣后,，招商銀行去年12月宣布新產(chǎn)品摩羯智投正式上線,。該產(chǎn)品可對(duì)一系列資產(chǎn)進(jìn)行預(yù)選，并自動(dòng)進(jìn)行交易,，為其網(wǎng)銀應(yīng)用的用戶降低了投資咨詢成本,。

招行稱，目前為止平均每位用戶已向這一新服務(wù)投資36,900元人民幣(5,360美元),。熟悉招行業(yè)務(wù)的一位消息人士稱,，在短短幾個(gè)月時(shí)間里，該項(xiàng)業(yè)務(wù)所管理資產(chǎn)已達(dá)到30億元人民幣,。

消息人士還表示,，按資產(chǎn)計(jì)全球最大銀行--中國(guó)工商銀行(ICBC)即將推出類似工具。但工商銀行不予置評(píng),。

這兩家巨頭的行動(dòng)可能會(huì)吸引其它業(yè)者向機(jī)器人顧問(wèn)服務(wù)進(jìn)發(fā),。

聯(lián)合金融科技公司共同開(kāi)發(fā)成為新切入點(diǎn)

一些傳統(tǒng)企業(yè)不具備專業(yè)技術(shù)去開(kāi)發(fā)自己的機(jī)器人顧問(wèn)，正求助于智能金融服務(wù)集團(tuán)PINTEC(品鈦)旗下的數(shù)字化資產(chǎn)配置解決方案提供商--璇璣等科技企業(yè),。