打正規(guī)公司旗號

用移動支付轉(zhuǎn)賬

在廈門警方近期接報的一起涉案金額最大的案例中，廈門市民羅先生被人以貸款方式詐騙，被騙61200元,。據(jù)警方了解,，受害人于2017年4月1日21時許接到一歸屬地為上海的137打頭的手機號來電，對方自稱是“上海金浦小額貸款有限公司”的工作人員,，可以給事主提供短期貸款,，隨后便用QQ向事主發(fā)送了電子版合同。

從次日11時30分開始,，對方先后以交合同履行金,、一年利息錢、激活金為由分別讓事主通過支付寶轉(zhuǎn)賬6000元,、20000元,、20000元、8000元,、7200元到指定銀行賬戶下,，總計達(dá)61200元,。直至4月6日21時許，事主發(fā)現(xiàn)QQ被拉黑了才感覺被騙并報警,。

從以上兩起典型案件中不難發(fā)現(xiàn),，犯罪嫌疑人在與受害者進(jìn)行聯(lián)系溝通時，都會選用在網(wǎng)絡(luò)搜索引擎下能夠直接查找到的“正規(guī)公司”,，通過電子郵件或QQ等形式將偽造的貸款合同等法律文書發(fā)送給受害者博取信任,，進(jìn)而以貸款保證金、小額利息費,、賬戶激活金,、稅點繳納等理由將資金分批騙取，當(dāng)受害者發(fā)現(xiàn)上當(dāng)時,，往往都已累積較大金額,。

“由于移動支付渠道的普及和ATM機轉(zhuǎn)賬‘24小時延遲到賬’的新規(guī)則，此類電信詐騙往往通過支付寶等移動支付渠道進(jìn)行,?！睆B門市反詐騙中心民警洪恒亮告訴記者。

根據(jù)該中心統(tǒng)計,，在51起接報警情中,，有25起是通過支付寶完成的轉(zhuǎn)賬，有13起通過微信完成,，余下的轉(zhuǎn)賬則分別通過現(xiàn)金存款,、報驗證碼、手機銀行和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬完成,。根據(jù)受害者在小額貸款中的接觸渠道來細(xì)分,，排名前兩位的則是通過網(wǎng)貸平臺申請留下聯(lián)系方式和百度搜索獲取聯(lián)系方式，分別占到12起和11起,。此外,，也有一定數(shù)量的受害案例是通過微信和QQ添加好友造成的。

警惕涉貸款詐騙

五大關(guān)鍵詞鎖定騙局

廈門市反詐騙中心通過對近來涉貸款詐騙案件的梳理,，為廣大群眾整理出識別此類詐騙的五大關(guān)鍵詞,。

關(guān)鍵詞一：無需任何抵押

“不要擔(dān)保、無需抵押”,，利用這些虛假廣告來吸引那些急需籌錢貸款的人,，將人引入騙局。此類騙局性貸款幾乎不設(shè)立任何貸款條件,，無抵押無擔(dān)保,，且利息極為“合理”。

關(guān)鍵詞二：貸前先交費

通常來說,，正規(guī)的貸款機構(gòu)在成功放款前是不會收取任何費用的,，所以如果在網(wǎng)上申請貸款,，對方讓你先付手續(xù)費等費用的話，一般都是騙局,。