諾亞回應(yīng)“飛單”：與公司無(wú)關(guān)

李意安 楊雅茹

2016年9月27日,，蘇州的馬先生收到一條來(lái)自諾亞（蘇州）財(cái)富管理中心的短信,。

根據(jù)短信內(nèi)容的指引，馬先生得知,，此前對(duì)接自己的諾亞理財(cái)師張琴因在職期間進(jìn)行“飛單”業(yè)務(wù)被辭退調(diào)查,。馬先生聯(lián)系了諾亞重新指派的理財(cái)師,，確認(rèn)此前在張琴處購(gòu)買的三只產(chǎn)品中，有兩只系非諾亞產(chǎn)品,。

不過,，令馬先生未意料到的是，其購(gòu)買的飛單產(chǎn)品之一深圳同盈股權(quán)投資基金管理有限公司（下稱“同盈基金”）“同盈新能源投資基金二期”到今年1月15日 未能如期兌付,。

而同盈基金也因運(yùn)營(yíng)不善出現(xiàn)資金鏈斷裂,，馬先生踏上了維權(quán)之路。其坦言自己確實(shí)存在對(duì)銷售細(xì)節(jié)的失察,，但同時(shí)認(rèn)為理財(cái)師的飛單行為是構(gòu)成自己陷入維權(quán)困境的始作俑者,。

諾亞財(cái)富方面向經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)表示：“諾亞一向嚴(yán)禁理財(cái)師有‘飛單’行為，飛單產(chǎn)品的委托投資協(xié)議書從頭到尾沒有出現(xiàn)過諾亞的名稱,；第二,，簽約地既不在公司營(yíng)業(yè)地，亦不在公司辦公場(chǎng)所,，也沒有任何其他工作人員與張琴有串通誘導(dǎo)行為,；馬先生將投資款是直接匯至深圳同盈股權(quán)投資基金管理有限公司的開戶行賬戶內(nèi)，并非諾亞正行受監(jiān)督的銷售歸集賬戶,，諾亞在其中沒有獲取任何經(jīng)濟(jì)利益,。調(diào)查核實(shí)結(jié)果顯示，張琴向客戶馬先生推銷的“飛單”行為,，系張琴個(gè)人行為,，并非職務(wù)行為，其基金法律關(guān)系發(fā)生在客戶馬先生與深圳同盈股權(quán)投資基金管理有限公司之間，與我公司無(wú)關(guān),，公司無(wú)須負(fù)法律責(zé)任,。”

事實(shí)上,，飛單一直是理財(cái)行業(yè)業(yè)內(nèi)是一個(gè)很普遍的現(xiàn)象,，這背后暴露出行業(yè)如何防范個(gè)人員工道德風(fēng)險(xiǎn)難題。

事件始末

2015年11月,，張琴以諾亞理財(cái)師身份向馬先生推薦一款名為“中智環(huán)?！钡漠a(chǎn)品，投資門檻30萬(wàn),，期限兩年,。馬先生掏出25萬(wàn)元與張琴自己的5萬(wàn)元“拼單”購(gòu)買了該款理財(cái)產(chǎn)品。

出于此前的拼單合作,，馬先生與張琴建立了信任關(guān)系,。2016年1月15日，在張琴的推薦下,，馬先生以106萬(wàn)的價(jià)格購(gòu)買了深圳同盈股權(quán)投資基金管理有限公司發(fā)行的同盈AET收購(gòu)基金理財(cái)產(chǎn)品,，收益率17%，到賬期一年,。兩人以郵件和快遞的方式完成了溝通和合同簽署,。

一個(gè)多月后，馬先生購(gòu)買了名為“歌斐定向增發(fā)主題投資基金阿爾法1號(hào)基金”的理財(cái)產(chǎn)品,。