□ 虛擬貨幣作為金融科技領(lǐng)域的新事物,，要把握對其監(jiān)管的時機和程度,，建立合法合規(guī),、創(chuàng)新友好的監(jiān)管環(huán)境

隨著代幣融資被相關(guān)部委叫停,，近期比特幣中國,、火幣網(wǎng)等多家虛擬貨幣交易平臺已陸續(xù)關(guān)停平臺所有業(yè)務(wù)或人民幣交易業(yè)務(wù),。

此前,，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布防范虛擬貨幣風(fēng)險提示,，比特幣等所謂“虛擬貨幣”已日益成為洗錢,、販毒、走私,、非法集資等違法犯罪活動的工具,，所形成的金融和社會風(fēng)險隱患不容忽視。

虛擬貨幣具有匿名性,，且支付便利,、能夠跨境流通，使得監(jiān)管難以追蹤,，因而為洗錢,、非法交易,、逃避外匯管制等違法犯罪活動提供了便利。近年來,，以虛擬貨幣為工具的違法金融犯罪活動越來越多樣,，并呈蔓延之勢。

今年7月份,，世界上最大的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺之一BTC-e創(chuàng)始人被捕,。調(diào)查顯示，自成立以來,，BTC-e為犯罪分子客戶群創(chuàng)造了大量機會,。該平臺不要求用戶驗證身份，也缺乏任何反洗錢相關(guān)流程,，犯罪分子可利用平臺匿名交易虛擬貨幣以掩蓋資金來源,。

同時，比特幣等虛擬貨幣還成為“暗網(wǎng)”黑市交易的寵兒,。中國人民大學(xué)金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東介紹說,，暗網(wǎng)是指線下的個人對個人交易、場外不嚴格實行反洗錢措施甚至有意為非法交易提供服務(wù)的交易場所,。具體而言,，比特幣交易市場中的“暗網(wǎng)”包括通過微信群、QQ群等方式交易,。

“暗網(wǎng)”交易對象可能是企業(yè),，也可能是個人，由于境外或匿名運營,，并未受到有效監(jiān)管,。此外，“暗網(wǎng)”交易無嚴格措施保障,，不會嚴格執(zhí)行反洗錢,、客戶認證等有效措施，甚至有意放任,。政府無法有效監(jiān)管“暗網(wǎng)”的弊病,，不僅增大了通過比特幣交易實施違法犯罪活動的風(fēng)險，也給投資者帶來了巨大損害,。

虛擬貨幣交易不需要信用卡和銀行賬戶信息,，也無法通過傳統(tǒng)的資金交易記錄來追查資金來源與去向，這使得傳統(tǒng)監(jiān)管手段失靈,，為用戶避開外匯管制甚至獲取套利打開了方便之門,。

比如，用戶可以通過人民幣買進比特幣,，再以美元或者其他貨幣賣出,，在不同交易場所之間騰挪,，賺取差價。有的用戶同時注冊人民幣和美元兩個賬號,，輕松規(guī)避每人每年5萬美元的購匯額度,。這成為當前外匯管理和反洗錢的一大隱患。