□ 虛擬貨幣作為金融科技領(lǐng)域的新事物,，要把握對其監(jiān)管的時(shí)機(jī)和程度,，建立合法合規(guī),、創(chuàng)新友好的監(jiān)管環(huán)境

隨著代幣融資被相關(guān)部委叫停，近期比特幣中國,、火幣網(wǎng)等多家虛擬貨幣交易平臺(tái)已陸續(xù)關(guān)停平臺(tái)所有業(yè)務(wù)或人民幣交易業(yè)務(wù)。

此前,，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布防范虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)提示,，比特幣等所謂“虛擬貨幣”已日益成為洗錢、販毒,、走私,、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具，所形成的金融和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)隱患不容忽視,。

虛擬貨幣具有匿名性,，且支付便利、能夠跨境流通,，使得監(jiān)管難以追蹤,，因而為洗錢,、非法交易、逃避外匯管制等違法犯罪活動(dòng)提供了便利,。近年來,，以虛擬貨幣為工具的違法金融犯罪活動(dòng)越來越多樣，并呈蔓延之勢,。

今年7月份,，世界上最大的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)之一BTC-e創(chuàng)始人被捕。調(diào)查顯示,，自成立以來,，BTC-e為犯罪分子客戶群創(chuàng)造了大量機(jī)會(huì)。該平臺(tái)不要求用戶驗(yàn)證身份,，也缺乏任何反洗錢相關(guān)流程,，犯罪分子可利用平臺(tái)匿名交易虛擬貨幣以掩蓋資金來源。

同時(shí),，比特幣等虛擬貨幣還成為“暗網(wǎng)”黑市交易的寵兒,。中國人民大學(xué)金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東介紹說，暗網(wǎng)是指線下的個(gè)人對個(gè)人交易,、場外不嚴(yán)格實(shí)行反洗錢措施甚至有意為非法交易提供服務(wù)的交易場所,。具體而言，比特幣交易市場中的“暗網(wǎng)”包括通過微信群,、QQ群等方式交易,。

“暗網(wǎng)”交易對象可能是企業(yè)，也可能是個(gè)人,，由于境外或匿名運(yùn)營,，并未受到有效監(jiān)管。此外,，“暗網(wǎng)”交易無嚴(yán)格措施保障,，不會(huì)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢、客戶認(rèn)證等有效措施,，甚至有意放任,。政府無法有效監(jiān)管“暗網(wǎng)”的弊病，不僅增大了通過比特幣交易實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn),，也給投資者帶來了巨大損害,。

虛擬貨幣交易不需要信用卡和銀行賬戶信息，也無法通過傳統(tǒng)的資金交易記錄來追查資金來源與去向,，這使得傳統(tǒng)監(jiān)管手段失靈,，為用戶避開外匯管制甚至獲取套利打開了方便之門。

比如，用戶可以通過人民幣買進(jìn)比特幣,，再以美元或者其他貨幣賣出,，在不同交易場所之間騰挪，賺取差價(jià),。有的用戶同時(shí)注冊人民幣和美元兩個(gè)賬號(hào),，輕松規(guī)避每人每年5萬美元的購匯額度。這成為當(dāng)前外匯管理和反洗錢的一大隱患,。