□ 虛擬貨幣作為金融科技領域的新事物,，要把握對其監(jiān)管的時機和程度,，建立合法合規(guī),、創(chuàng)新友好的監(jiān)管環(huán)境

隨著代幣融資被相關部委叫停,，近期比特幣中國,、火幣網(wǎng)等多家虛擬貨幣交易平臺已陸續(xù)關停平臺所有業(yè)務或人民幣交易業(yè)務,。

此前,，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布防范虛擬貨幣風險提示,，比特幣等所謂“虛擬貨幣”已日益成為洗錢,、販毒,、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具,，所形成的金融和社會風險隱患不容忽視,。

虛擬貨幣具有匿名性，且支付便利,、能夠跨境流通,，使得監(jiān)管難以追蹤,，因而為洗錢、非法交易,、逃避外匯管制等違法犯罪活動提供了便利,。近年來，以虛擬貨幣為工具的違法金融犯罪活動越來越多樣,，并呈蔓延之勢,。

今年7月份，世界上最大的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺之一BTC-e創(chuàng)始人被捕,。調(diào)查顯示,，自成立以來，BTC-e為犯罪分子客戶群創(chuàng)造了大量機會,。該平臺不要求用戶驗證身份,，也缺乏任何反洗錢相關流程，犯罪分子可利用平臺匿名交易虛擬貨幣以掩蓋資金來源,。

同時,，比特幣等虛擬貨幣還成為“暗網(wǎng)”黑市交易的寵兒。中國人民大學金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東介紹說,，暗網(wǎng)是指線下的個人對個人交易,、場外不嚴格實行反洗錢措施甚至有意為非法交易提供服務的交易場所。具體而言,，比特幣交易市場中的“暗網(wǎng)”包括通過微信群,、QQ群等方式交易。

“暗網(wǎng)”交易對象可能是企業(yè),，也可能是個人,，由于境外或匿名運營，并未受到有效監(jiān)管,。此外,，“暗網(wǎng)”交易無嚴格措施保障，不會嚴格執(zhí)行反洗錢,、客戶認證等有效措施,，甚至有意放任。政府無法有效監(jiān)管“暗網(wǎng)”的弊病,，不僅增大了通過比特幣交易實施違法犯罪活動的風險,，也給投資者帶來了巨大損害。

虛擬貨幣交易不需要信用卡和銀行賬戶信息,，也無法通過傳統(tǒng)的資金交易記錄來追查資金來源與去向,，這使得傳統(tǒng)監(jiān)管手段失靈，為用戶避開外匯管制甚至獲取套利打開了方便之門,。

比如,，用戶可以通過人民幣買進比特幣,，再以美元或者其他貨幣賣出，在不同交易場所之間騰挪,，賺取差價,。有的用戶同時注冊人民幣和美元兩個賬號，輕松規(guī)避每人每年5萬美元的購匯額度,。這成為當前外匯管理和反洗錢的一大隱患。