警惕虛擬貨幣潛藏金融風(fēng)險(xiǎn)

□ 虛擬貨幣交易不需要信用卡和銀行賬戶信息,，也無(wú)法通過(guò)傳統(tǒng)資金交易記錄來(lái)追查，這使得傳統(tǒng)監(jiān)管手段失靈

□ 虛擬貨幣作為金融科技領(lǐng)域的新事物,，要把握對(duì)其監(jiān)管的時(shí)機(jī)和程度,，建立合法合規(guī)、創(chuàng)新友好的監(jiān)管環(huán)境

隨著代幣融資被相關(guān)部委叫停,，近期比特幣中國(guó),、火幣網(wǎng)等多家虛擬貨幣交易平臺(tái)已陸續(xù)關(guān)停平臺(tái)所有業(yè)務(wù)或人民幣交易業(yè)務(wù)。

此前,，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布防范虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)提示,，比特幣等所謂“虛擬貨幣”已日益成為洗錢、販毒,、走私,、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具，所形成的金融和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)隱患不容忽視,。

虛擬貨幣具有匿名性，且支付便利,、能夠跨境流通,，使得監(jiān)管難以追蹤，因而為洗錢,、非法交易,、逃避外匯管制等違法犯罪活動(dòng)提供了便利。近年來(lái),，以虛擬貨幣為工具的違法金融犯罪活動(dòng)越來(lái)越多樣,，并呈蔓延之勢(shì)。

今年7月份,，世界上最大的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)之一BTC-e創(chuàng)始人被捕,。調(diào)查顯示，自成立以來(lái),，BTC-e為犯罪分子客戶群創(chuàng)造了大量機(jī)會(huì),。該平臺(tái)不要求用戶驗(yàn)證身份,，也缺乏任何反洗錢相關(guān)流程，犯罪分子可利用平臺(tái)匿名交易虛擬貨幣以掩蓋資金來(lái)源,。

同時(shí),，比特幣等虛擬貨幣還成為“暗網(wǎng)”黑市交易的寵兒。中國(guó)人民大學(xué)金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東介紹說(shuō),，暗網(wǎng)是指線下的個(gè)人對(duì)個(gè)人交易,、場(chǎng)外不嚴(yán)格實(shí)行反洗錢措施甚至有意為非法交易提供服務(wù)的交易場(chǎng)所。具體而言,，比特幣交易市場(chǎng)中的“暗網(wǎng)”包括通過(guò)微信群,、QQ群等方式交易。

“暗網(wǎng)”交易對(duì)象可能是企業(yè),，也可能是個(gè)人,，由于境外或匿名運(yùn)營(yíng)，并未受到有效監(jiān)管,。此外,，“暗網(wǎng)”交易無(wú)嚴(yán)格措施保障，不會(huì)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢,、客戶認(rèn)證等有效措施,，甚至有意放任。政府無(wú)法有效監(jiān)管“暗網(wǎng)”的弊病,，不僅增大了通過(guò)比特幣交易實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn),，也給投資者帶來(lái)了巨大損害。

虛擬貨幣交易不需要信用卡和銀行賬戶信息,，也無(wú)法通過(guò)傳統(tǒng)的資金交易記錄來(lái)追查資金來(lái)源與去向,，這使得傳統(tǒng)監(jiān)管手段失靈，為用戶避開(kāi)外匯管制甚至獲取套利打開(kāi)了方便之門(mén),。