比如，用戶可以通過人民幣買進比特幣,，再以美元或者其他貨幣賣出,，在不同交易場所之間騰挪,，賺取差價,。有的用戶同時注冊人民幣和美元兩個賬號,，輕松規(guī)避每人每年5萬美元的購匯額度,。這成為當前外匯管理和反洗錢的一大隱患,。

從全球來看,，各國政府對虛擬貨幣的監(jiān)管態(tài)度逐漸分化,，支持與打壓表現(xiàn)不一。我國政府一直對虛擬貨幣保持關切,，多次約談交易平臺負責人,，要求嚴控虛擬貨幣交易風險。不同的是,，今年7月份,，澳大利亞比特幣立法生效，比特幣交易的交易稅進一步降低,。今年4月份,，日本通過《支付服務修正法案》,，正式承認比特幣支付的合法地位?？梢灶A見的是,，在不同監(jiān)管環(huán)境下，虛擬貨幣的套利空間,、套利風險會進一步加大,。

由于虛擬貨幣的總量較小，交易市場規(guī)模有限,，各金融機構也沒有直接參與虛擬貨幣的交易和投資活動,。從當前形勢看，虛擬貨幣的相關風險尚達不到?jīng)_擊我國金融體系的程度,。但種種違法犯罪行為的出現(xiàn)表明,，虛擬貨幣及其交易的存在，構建了一個法定貨幣之外轉移資金的違規(guī)金融市場,，縱容了套利,、洗錢、逃避管制等金融犯罪,，給金融市場帶來的風險和社會安全隱患不容忽視,。

目前，ICO(首次代幣發(fā)行)已被納入互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治,，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會也呼吁會員不參與任何與所謂“虛擬貨幣”相關的集中交易或為此類交易提供服務,。楊東認為，無論是對ICO的清理整頓,，還是關閉虛擬貨幣交易平臺,，實施系列嚴監(jiān)管措施的目的就是要打擊非法集資、洗錢,、詐騙等違法犯罪活動,，維護金融市場的安全和穩(wěn)定。

“虛擬貨幣作為金融科技領域的新事物,，要把握對其監(jiān)管的時機和程度,。既要注重防范風險，又要建立合法合規(guī),、創(chuàng)新友好的監(jiān)管環(huán)境,。”中國人民銀行貨幣政策委員會秘書長溫信祥建議,。記者 李華林