——專訪中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司負(fù)責(zé)人

■本報(bào)記者 朱寶琛

十八大以來(lái)，中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司（以下簡(jiǎn)稱“投?；鸸尽保┎粩嗵剿骶S護(hù)投資者合法權(quán)益新途徑新手段新方法，在通過(guò)監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)投資者資金安全,，建設(shè)“12386熱線”和投資者調(diào)查樣本庫(kù)暢通投資者訴求渠道，探索先行賠付,、行政和解,、調(diào)解等方式維護(hù)投資者求償權(quán)等方面均取得積極成效,。

帶著一系列的問(wèn)題,，《證券日?qǐng)?bào)》記者就此專訪了投?；鸸矩?fù)責(zé)人。

投資者資金安全

得到切實(shí)保障

《證券日?qǐng)?bào)》記者：近年來(lái)市場(chǎng)上再未出現(xiàn)證券公司挪用客戶保證金的情形,，尤其在股市異動(dòng)期間，投資者資金安全也得到了切實(shí)保障,，請(qǐng)問(wèn)投?；鸸径甲隽四男┕ぷ?？

投保基金公司負(fù)責(zé)人：上一輪證券公司風(fēng)險(xiǎn)集中爆發(fā),，主要原因是券商違規(guī)挪用客戶保證金，花了沉重的社會(huì)經(jīng)濟(jì)成本進(jìn)行處置,。2012年我參加歐洲存款保險(xiǎn)論壇國(guó)際研討會(huì)時(shí)，全世界主要國(guó)家的金融監(jiān)管部門(mén)和投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)的專家們的共同認(rèn)識(shí)就是,，金融危機(jī)發(fā)生后不管如何處置,，對(duì)投資者和整個(gè)社會(huì)福利都已造成了切實(shí)的損害,，最重要的是建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判和防范、提前介入,、立即糾正等機(jī)制,，以盡可能保護(hù)投資者利益和降低處置風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)成本。因此,，近些年在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下,，我們探索利用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)監(jiān)控的手段,，期望能夠不只是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后來(lái)進(jìn)行處置和補(bǔ)償，而是能夠防患于未然,，及早發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患,，早做預(yù)案，更好地維護(hù)投資者利益,。

我們通過(guò)交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng),，每日比對(duì)券商端、登記公司端和銀行端數(shù)據(jù),，出現(xiàn)一分錢(qián)的差異都會(huì)被發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題會(huì)及時(shí)查找原因及時(shí)預(yù)警,，并及時(shí)通報(bào)給監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行處理,。我們監(jiān)測(cè)的范圍是比較全的，從交易場(chǎng)所來(lái)看,，已實(shí)現(xiàn)了對(duì)滬深交易所、股轉(zhuǎn)系統(tǒng),、柜臺(tái)（OTC）市場(chǎng),、報(bào)價(jià)系統(tǒng),、貴金屬市場(chǎng)等投資者資金的監(jiān)控，涵蓋的業(yè)務(wù)和品種包括股票,、債券、基金,、融資融券,、股票期權(quán)、港股通等,。經(jīng)過(guò)五年多的運(yùn)行,，可以說(shuō)效果明顯。我們發(fā)現(xiàn)影響投資者資金安全的問(wèn)題后會(huì)及時(shí)預(yù)警,，并通報(bào)給監(jiān)管部門(mén),，通常都能夠在當(dāng)日或次日及時(shí)予以解決。某些方面還促進(jìn)了制度建設(shè),。因此到目前為止,，未發(fā)生一起證券公司挪用客戶保證金的情形，達(dá)到了維護(hù)客戶資金安全和保護(hù)投資者合法權(quán)益的目的,，在2015年股市異常波動(dòng)期間,，對(duì)穩(wěn)定投資者資金安全信心也發(fā)揮了重要作用,。這個(gè)客戶交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)既是國(guó)內(nèi)首個(gè)全量化,、動(dòng)態(tài)化、看穿式的系統(tǒng),，在國(guó)際交流中也常常作為國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)被境外投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)借鑒,。